Från början av sin existens antog kryptovalutamarknaden oberoende från statliga organ och decentraliserad lagring av information, vilket i sin tur innebar anonymiteten för de som bedriver verksamhet med kryptovaluta, förklarar Maxim Kurbangaleev .
2020-2021 förändrades allt: staten och dess tillsynsorgan kunde inte längre hålla sig borta från mångmiljardindustrin. Vissa jurisdiktioner (till exempel Kina) har vidtagit aktiva åtgärder för att förbjuda kryptovalutor för att skydda deras finansiella system; andra, tvärtom, har legaliserat både kryptovalutan i sig och transaktioner med dess användning, vilket fört den till nivån av ett lagligt betalningsmedel.
I september 2021 blev det känt om det första fallet av sanktioner mot ett kryptovalutaföretag – en mäklare över disk eller, enkelt uttryckt, en kryptobörs – SUEX. US Office of Foreign Assets Control (OFAC) och Chainalysis (ett företag som erbjuder blockchain- verifieringstjänster) deltog i utredningen. Enligt dem var SUEX engagerad i penningtvätt, volymen av deras illegala verksamhet översteg 480 miljoner dollar.
Trenden med massinspektioner och tillämpningen av sanktioner fortsatte. Vissa kryptobörser och utbytesplattformar blockerades. Detta var dock inte det enda problemet på kryptovalutamarknaden 2022. Finansexperten Maxim Kurbanaliev delar sin åsikt om vad som händer i kryptosfären nu, vad som orsakade den nuvarande nedgången och vad som kommer att stabilisera situationen.
Vad är det för fel på kryptomarknaden? – Maxim Kurbangaleev
Kryptovalutamarknaden befinner sig nu i en så kallad "baisseartad trend", när priset på valutan sjunker. Vissa marknadsanalytiker kallar denna period "kryptovintern": tillsammans med priserna minskar också börsvärdet, transaktionsvolymen faller och operationsdeltagarna är på ett pessimistiskt humör.
Andra experter förutspår kollapsen av blockchain-teknologin med bevarandet av endast ett fåtal av de mest kända kryptovalutorna. Den svåra makroekonomiska situationen, den globala inflationen och avmattningen i ekonomin i allmänhet hjälper inte näringslivet att utvecklas. Maxim Kurbangaleev tror att kryptovalutamarknaden har ett antal egna specifika problem, som utlöste i höstas:
"Utan tvekan har situationen i världen en inverkan på kryptovalutaaktiviteten. Det är faktorer som är svåra att påverka; men det finns också de som kan lösas. Jag anser att bristen på reglering av sfären är en enorm nackdel, vilket leder till ett antal problem. Utan kontroll kan marknaden trac skrupelfria deltagare: bluffprojekt, pyramider, penningtvättare och andra. Utan tillsynsmyndighetens defi krav på dent och övervakning av verksamheten är det svårt att bli av med sådana olagliga system. Detta medför i sin tur risken att smutskasta kryptovalutan för oskyldiga användare som köper den på kryptobörser eller utbytesplattformar. Hur det går till nu: även om det allra första blocket i blockkedjan innehåller information om att kryptovalutan passerade ett redan förbjudet projekt, så får användarens plånbok en speciell etikett. Plånboksfunktioner kan vara begränsade eller till och med medel på den kan blockeras. Faktum är att användaren är ansvarig för andras handlingar. Och det här problemet är kopplat till bristen på lagstiftning, när plånboksägarnas ansvar inte är begränsat, säger Maxim Kurbangaleev.
Av samma anledning förblir illegal kryptoaktivitet högrisk. Värdet på kryptovalutor regleras inte på ett ordnat sätt, så varje händelse (även ett inlägg på ett socialt nätverk) kan orsaka uppgång eller fall för en viss kryptovaluta. ”Regleringen av marknaden kommer att ge viss stabilitet och garanti. Inledningsvis antogs det att kryptovalutans värde skulle regleras av användarna själva: ju större efterfrågan desto högre pris. Det är viktigt att bevara denna prissättningsprincip, som har trac så många deltagare, vi behöver bara lagstifta den, anser Maxim Kurbangaleev.
Maxim Kurbangaleev: Finns det en framtid för kryptovalutaföretag?
Precis som många analytiker har Maxim Kurbangaleev ingen brådska att ge upp på kryptovalutamarknaden. Experten drar en parallell med naturlagarna:
"Efter "kryptovintern" kommer "kryptotin" nödvändigtvis. Investerare vänder sin uppmärksamhet mot kryptovaluta igen, köper den till låga priser och ger tillbaka pengar till marknaden. Eftersom tillsynsmyndigheter i många länder redan genomför storskaliga inspektioner av kryptoföretag, finns det en chans att dra trac bedrägliga system ur cirkulationen. Men samtidigt bör slumpmässiga "vita" företag som helt enkelt "inte gissade" antalet och intensiteten av AML (Anti-Money Laundering) interna kontrollåtgärder inte lida. Den rätta lösningen, enligt min åsikt, kommer att vara den globala legaliseringen av branschen, när marknadsledare, tillsammans med statliga organ, kommer att utarbeta den rättsliga ramen för denna verksamhet: licensiering, krav på dent av kunder och partners, övervakningsstandarder, och tecken på laglighet eller olaglighet av operationen. Jag tror att i det här fallet kommer kryptovalutaindustrin att få en andra vind.”
Vi diskuterade också med vår inbjudna expert vilka åtgärder för skydd mot sanktioner som bör tillämpas av kryptoföretag. Många kryptobörser och utbytesplattformar utför KYC-procedurer (Know Your Customer) för sina kunder och använder även program för att skanna och analysera blockkedjan (tidigare nämnda Chainalysis, Elliptic, etc.).
Maxim Kurbangaleev tror att det här kanske inte räcker under dessa omständigheter: "Jag tycker att det är bättre att spela säkert. Vi har ett exempel på banksektorn med etablerade AML-procedurer som har bevisat sin effektivitet i flera år. Jag tycker att företag på kryptovalutamarknaden bör använda dessa procedurer för att dent och övervaka transaktioner så att lokala tillsynsmyndigheter inte kan hitta olagliga handlingar i sin verksamhet. Företag måste i dent kunden, samt se till att dokumenten verkligen tillhör denna person eller företaget; för att kontrollera närvaron på sanktionslistorna och företagets rykte. Detta är det enda sättet att överleva denna period av osäkerhet”, avslutar experten.
