OnceCoin har varit föremål för ständiga anklagelser från tidigare kunder, användare, branschexperter och nu banker för att vara en fullständig bluff och använda strategierna för ett typiskt Ponzi-schema för att inkludera så många människor som möjligt.
Vad är ett Ponzi-schema?
Om du inte vet vad ett Ponzi-system är, tänk dig att behöva betala för ett jobb och sedan få löner baserat på hur många andra som har betalat också. Det mest generiska Ponzi-schemat börjar överst, där grundaren rekryterar cirka 4 personer och sedan tilldelar dem en uppgift att göra detsamma. Grundaren tar ett klipp medan tidiga användare får betalt av nya användare så att det skapar en illusion av att verksamheten är legitim.
Detta är vad OneCoin anklagades för av Central Bank of Samoa den 14 maj. En anklagelse som OneCoin omgående har förnekat. Det första brottet som CBS anklagade OneCoin för var penningtvätt från Nya Zeeland till Samoa och inriktning mot lokala dent som skulle inkluderas i Ponzi-programmet.
Hur vittnade OneCoin
Vittnesmålet från OneCoin började med förklaringen av vad Ponzi-system är, ungefär som den här artikeln började. Företaget klargjorde att de grundläggande beskrivningarna av systemet inte överensstämmer med projektets affärsmodell. Men till slut rensades allt bort.
OneCoin började hävda att ingen av deras användare tvingades hitta nya rekryterare. IMA:s huvudsakliga uppgift var att vara deltagare och ibland hjälpa till med marknadsföringsstrategier, men de fick under inga omständigheter ersättning efter hur många personer de rekryterade.
Men snart nog gjorde uttalandet från CBS det klart att alla OneCoin-deltagare hänvisades till som IMA och inte konsumenter . Det betyder att alla inblandade medvetet letade efter sätt att inkludera så många användare som möjligt. Det visade sig att deras "löner" verkligen berodde på deras prestationer inom denna sektor.
Men OneCoin fortsatte att förneka anklagelserna.
OneCoin-grundare åtalades och arresterades
I USA erkändes OneCoin officiellt som en bluff och en manjakt tillkännagavs på grundarna, som heter Ruja Ignatova och Konstantin Ignatov. Konstantin greps snabbt för bedrägeri, penningtvätt och värdepappersanklagelser. Men Ruja kunde undvika jakten och är fortfarande fri.
Flera andra "grundande medlemmar" arresterades i länder som Indien, Singapore och Kina, till och med längre än Italien. På grund av flera fall där människor förlorade sina investeringar i företaget blev det omöjligt att ignorera problemet. Därför hade vi jakten på dessa människor. Faktum är att vissa användare förlorade så mycket som $130 000 genom och investeringar.
Lyckligtvis för personen kommer den amerikanska federala värdepapperslagen att klassificera henne med en ersättningsskyldighet från de felande.
