New York Department of Financial Services (NYDFS) uppmanar kryptoförvaringsinstitut att vidta extra försiktighetsåtgärder för att skydda kunder och deras tillgångar eftersom kryptoindustrin fortsätter att bevittna ett ökande antal konkurser. På måndagen släppte NYDFS Superintendent dent Harris nya regler som kräver att förvaringsinstitut för digitala tillgångar korrekt måste separera kunders tillgångar från företags fonder både i kedjan och i deras interna reskontrakonton.
En ny riktlinje för kryptoförvarare
Det nya direktivet föreskriver att kryptoförvaringsinstitut endast ska ta emot kundtillgångar i syfte att tillhandahålla förvarings- och förvaringstjänster för att inte skapa en gäldenär-borgenärsrelation. Tillsynsmyndigheten förklarade att de föreslagna riktlinjerna är avsedda att skydda kunder från potentiell insolvens eller andra liknande förfaranden.
I november förklarade FTX sig i konkurs på grund av den påstådda misskötseln av medel mellan dess handelsföretag Alameda Research och sig själv. Sam Bankman-Fried, grundaren av FTX, förnekade anklagelser som bankbedrägeri, penningtvätt och brott mot lagar om kampanjfinansiering som presenterades mot honom för flera veckor sedan.
Tillsynsmyndigheten gav enheter mandat att skydda tillgångar och upprätthålla omfattande register över alla transaktioner. Den har också bett dessa enheter att tillhandahålla korrekta villkor för vårdnadstjänster och förbjuda vilseledande metoder.
I ett uttalande förklarade Harris att NYDFS-reglerna för virtuell valuta har skyddat dent sedan 2015. Han rådde också ytterligare NYDFS-reglerade kryptovalutaföretag att förstå och följa det utfärdade direktivet, vilket säkerställer fullständig säkerhet för kundernas tillgångar.
Förra månaden beordrade regulatorn att statligt reglerade banker får uttryckligt godkännande innan de deltar i aktiviteter med digitala tillgångar.
Konkursfall inom kryptobranschen
Nyligen upptäckte NYDFS att Coinbase hade brutit mot lagar mot penningtvätt 2018 och 2019. Coinbase gick med på att betala en rejäl böter på 50 miljoner dollar och ytterligare en summa på 50 miljoner dollar för att åtgärda dess överträdelse.
En dag efter väckte New Yorks justitieminister Letitia James en civilrättslig stämning mot den tidigare Celsius Network-chefen Alex Mashinsky för att ha gjort vilseledande och felaktiga uttalanden till investerare som uppmanade dem att investera sina digitala tillgångar i plattformen. I juli ansökte Celsius om konkurs samtidigt som han ställde in kundernas uttag på grund av ogynnsamma marknadsförhållanden.
BlockFi, det kämpande fintechföretaget, ansökte abrupt om konkurs bara några dagar efter att dess motsvarighet, FTX, kollapsade. Dokument indikerade att BlockFi är i skuld till över 100 000 individer med tillgångar och skulder till ett värde av 1 miljard dollar – 10 miljarder dollar tillsammans.
Förra veckan anslöt sig Genesis till raden av kryptoföretag som ansökte om konkurs. De stoppade kontroversiellt kunduttag i november efter att ha haft 175 miljoner dollar i låsta tillgångar på FTX.
Gemini avslutade nyligen sitt Earn-program, som gav kunder som lånade ut kryptotillgångar till Genesis en maximal belöning på 8%. Cameron Wink levoss (medgrundare av Gemini) har enligt uppgift hävdat att Digital Currency Group är skyldig 1,675 miljarder dollar till Genesis, ett påstående som Barry Silbert (VD för DCG) bestämt har förnekat.
NYDFS skulle bli förvaltare som ansvarar för Geminis konkursbo. Dessutom kommer tillgångar som lagras i Gemini Dollar (GUSD) reserven att sparas separat från de som ägs av Gemini och kommer inte att inkluderas i dess fastighetsinnehav.
