Ryskbaserade kryptovalutabörser försöker köpa digitala mynt och leverera papperspengar i Storbritannien utan att följa vet-din-kund-procedurer (KYC) och föreskrifter mot penningtvätt (AML), enligt en ny rapport från Russian Chapter of Transparency Internationell.
Rapporten avslöjar att mer än 20 mynthandelsplattformar i Moskva City struntar i reglerna, med åtta av dem redo att växla in US-dollar-bundna stabila mynt mot brittiska pund och lämna över cash till mottagare i London.
Spridning av kryptovalutor
Uppkomsten av kryptovalutor är ett av de mest betydande fenomenen i finansvärlden de senaste åren. De digitala valutorna, som använder blockkedjeteknik för att flytta digitala tillgångar från en plats till en annan, erbjuder en alternativ betalningsplattform till traditionella finansiella institutioner.
Medan betalningar mellan banker innebär att båda företagen gör en anteckning om transaktionen, har blockchain detaljer om pengar som strömmar ut i det fria och på ett ställe.
På något sätt gör detta det otroligt transparent. Du kan se betalningar som plingar mellan kryptoplånböcker eftersom de alla är publicerade.
Denna transparens har dock en baksida, eftersom det finns en mängd olika sätt att hålla användarnas dent anonym. Vissa kan tycka att detta är otroligt bekvämt om de försöker flytta legitima pengar utanför räckhållen för en överlägsen stat. Omvänt ger det en trac plattform för att flytta pengar av tvivelaktigt ursprung runt om i världen med färre kontroller.
Moskvabörsens situation
Transparency International Rysslands undersökning av utbyten av digitala tillgångar i Moskva avslöjar att flera av dem ser London som ett nytt nav.
De är villiga att överföra USDT, det mest använda stablecoin, till cash för leverans i Storbritannien. Rapporten avslöjar att det inte fanns något KYC-förfarande för kunderna, och dent identifieringsdokument begärdes för att bytet skulle ske.
Istället skulle bara detaljer om vad samlaren skulle ha på sig, och eventuellt serienumret på en sedel för att bevisa deras dent , räcka. Lämpligen skulle kuriren som levererade pengarna vara en rysktalande.
Bristen på kontroller och balanser för dessa transaktioner har väckt oro över flödet av olagliga medel. Det är ett lagkrav enligt Storbritanniens penningtvättsregler att tillhandahålla ett pass och eventuellt några elräkningar för att bevisa dent för att flytta pengar genom det konventionella banksystemet.
Ändå undviker dessa börser detta krav och flyttar pengar från ett land som är föremål för omfattande ekonomiska sanktioner till Storbritannien utan några kontroller av efterlevnad av AML.
Ingen av dessa börser verkade vara registrerade i syfte att bekämpa penningtvätt i Storbritannien, trots att de utförde aktiviteter här som skulle kräva att de gjorde det.
Även när de blev ifrågasatta nekade de leverantörer som svarade på TI Rysslands begäran om kommentarer att de erbjöd dessa tjänster. Denna sekretess ger upphov till oro för transaktionernas anonymitet och kringgående av myndigheter, vilket gör det svårare att trac olagliga medel.
Tillsynsmyndigheter i olika länder eftersträvar stränga AML-lagar och KYC-åtgärder för att förhindra kryptoutbyten från att underlätta penningtvätt. Det verkar dock som att det inte räcker att sätta upp dessa lagar om kryptoutbyten inte upprätthåller dem.
Den här senaste rapporten visar att vissa kryptobörser i Ryssland accepterar en penningtvättskörning för att ta USDT och ge GBP cash i London, och undviker AML-regler helt och hållet.
