Den brittiska finanstillsynsmyndigheten är på spåren av FTX. Financial Conduct Authority har sagt att kryptovalutabörsen FTX kan erbjuda finansiella tjänster eller produkter i Storbritannien utan dess licens.
FTX är en av världens största kryptobörser. I år har det höjt sin profil genom att hjälpa digitala tillgångsplattformar som har vacklat i takt med att priserna på kryptovalutor har sjunkit.
Medan andra kryptobörser har känt av effekterna av den pågående kryptovintern har FTX fortsatt att växa. Faktum är att deras intäkter under 2021 enligt uppgift ökade med 1 000 procent till 1,02 miljarder dollar. Och de visar inga tecken på att sakta ner – även med rådande marknadsförhållanden. De förväntas ta in 1,1 miljarder dollar i intäkter 2022 efter att ha avslutat första kvartalet med 270 miljoner dollar.
Regulatorer runt om i världen diskuterar fortfarande hur man bäst reglerar kryptovalutaföretag. FCA sa i juli att globala regler krävs för att styra internationella kryptoföretag och "hålla marknaderna rena." FTX har ännu inte svarat på anklagelsen från den brittiska finansregulatorn.
Nästan alla företag och individer som erbjuder, marknadsför eller säljer finansiella tjänster eller produkter i Storbritannien måste vara auktoriserade eller registrerade av oss […]Det här företaget är inte auktoriserat av oss och riktar sig till människor i Storbritannien.
FCA uttalande
Dessutom rapporterar Financial Times att FTX har slutat tillhandahålla kryptoderivattjänster för privatkunder i Storbritannien. Det följdes av FCA:s förbud mot att sälja och distribuera kryptovalutaderivatprodukter till detaljhandlare.
Samtidigt var FCA:s kritik av FTX inte första gången det slog larm om ett kryptovalutaföretag. Förra året kritiserade den Binance , som lovade att följa lagen som ett resultat.
Med myndighetsgodkännande tillkännagav den europeiska grenen av FTX, baserad i Schweiz, sina ambitioner att bryta sig in på den brittiska marknaden tidigare i år. Den nuvarande händelseutvecklingen kan dock avbryta expansionsplanerna FTX hade.
I år i april gjorde Storbritannien sitt kryptotillgångsregister permanent. Detta kräver att alla företag som bedriver kryptovalutaverksamhet inom landet uppfyller FCA:s standarder mot penningtvätt. Medan vissa stora företag som Gemini, Kraken och Crypto.com finns med i registret, är andra som FTX, Coinbase och Binance inte det, även om alla dessa fortfarande är tillgängliga för brittiska konsumenter.
FTX faller under FCA:s kryptoregler
Nya kryptovaluta-fokuserade regleringar infördes i januari 2020 för att göra det möjligt för FCA att övervaka företag som verkar i rymden och upprätthålla regler för AML och finansiering av terrorism. FCAs talesperson förklarade detta redan i augusti:
Framgångsrik registrering är beroende av att ett företag uppfyller de minimistandarder som vi förväntar oss för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, och vi har sett alltför många röda flaggor för ekonomisk brottslighet missat av kryptotillgångsföretag som söker registrering.
FCA
Även om de omedelbara konsekvenserna för oregistrerade enheter är okända, kommer FCA inte att vara försiktig i sin tillämpning. Storbritanniens ePayments, en av de största leverantörerna av tron betalningar, stängde den 13 september. Detta efter att ha fått en order från FCA på grund av brister i kontroll av ekonomisk brottslighet.
Federal Trade Commission (FTC) har hållit ett öga på företaget de senaste veckorna, precis som med andra företag. Den 19 augusti levererade Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ett verkställighetsbrev till FTX, och påstod att de hade vilseledda kunder om att vissa kryptovalutarelaterade tjänster var FDIC-försäkrade.
Enligt en FCA-guide måste kryptobörs- och plånboksleverantörer registrera sig hos FCA för övervakning mot penningtvätt om deras digitala tillgångsaktivitet sker i Storbritannien.
Hur påverkar kryptoregleringar investerare?
FCA och andra finansiella tillsynsmyndigheter runt om i världen har försökt skydda konsumenter och sätta standarder på kryptomarknader. Detta har dock varit svårt eftersom många av de största grupperna är baserade i offshore-jurisdiktioner. FTX och Cayman Island-registrerade Binance har skapat amerikanska dotterbolag för att blidka amerikanska myndigheter, men de fortsätter att erbjuda tjänster från sin internationella bas.
Om brittiska kunder handlar med FTX kommer de inte att ha tillgång till samma konsumentskydd som är standard i Storbritannien. Detta inkluderar The Financial Ombudsman och Financial Services Compensation Scheme. I huvudsak kommer dessa konsumenter osannolikt att få tillbaka sina pengar om något går fel.
Beroende på landets kryptoregleringar kan investerare möta betydande konsekvenser. Till exempel kan en nation med strikta regler för utbyte av kryptovalutor göra handel med kryptovalutor svårare.
Alternativt, anta att ett land har svaga eller obefintliga kryptoregler. I så fall kan det resultera i en vilda västern-stil där investerare är mer benägna att bli lurade eller utsättas för andra negativa konsekvenser. I ett nötskal måste investerare förstå kryptoregleringsklimatet i en given nation innan de lägger pengar där.
