FINMA:s antipenningtvättsregler kommer att skärpas efter att tillsynsmyndigheterna på fredagen lade fram ett förslag om att se över reglerna mot penningtvätt för kryptotransaktioner.
Enligt förslaget kommer kunder att behöva tillhandahålla ett sätt för dent för kryptotransaktioner över 1 000 schweizerfranc till skillnad från tidigare när transaktioner över 5 000 krävde dent .
Enligt FINMA är den nya regeln nödvändig på grund av sårbarheten med tvätt i kryptoutrymmet. De nyligen föreslagna FINMA-reglerna mot tvättning kommer att överensstämma med de "internationella standarder" som godkändes i mitten av 2019 och anger Financial Action Task Forces (FATF) direktiv från juni förra året.
Dessutom har Financial Action Task Force (FATF) som fungerar som en vakthund mot penningtvätt på den internationella scenen godkänt kryptotransaktioner på högst 1 000 $ för unidentifierade dent . Detta översätter till det faktum att kryptoutbytesföretag skulle behöva registrera detaljer om personer som vill genomföra kryptotransaktioner över 1 000 dollar, likaså mottagaren.
För att diskutera denna utveckling kommer ett offentligt samråd att hållas senare under 2020 angående den nya gränsen för kryptotransaktioner på 1 000 $.
FINMA regler mot penningtvätt liknande AMLD5
Europeiska unionen inledde i januari implementeringen av sitt eget femte direktiv mot penningtvätt (AMLD5) som kräver att kryptoföretag följer utökade KYC-program och rapporteringsskyldigheter..
Direktivet som började implementeras från den 10 januari krävde att kryptoföretag, förvaringsplånböcker, implementerar baslinje AML-procedurer, eftersom de sägs fylla vad som kallas ett tomrum i lagstiftningen.
Olika länder försöker dock olika tillvägagångssätt för att öka AML-insatserna, vilket skapar många problem för kryptoföretag med verksamhet i olika jurisdiktioner. Europa börjar bli redo för strikt kryptoreglerat utrymme eftersom företagen redan fällde ihop sig innan lagen infördes.
Penningtvätt och kryptovaluta
På grund av kryptoegenskaper kan den användas för att stödja olagliga aktiviteter som länder och intressenter tror mot de digitala tillgångarna. Den totala effekten av krypto på penningtvätt är dock mager jämfört med cash .
Enligt uppgift, under 2019, små 829 miljoner dollar i bitcoin spenderats på den mörka webben vilket uppgår till 0,5 % av alla Bitcoin transaktioner . Genom att använda Blockchain- teknik för att detaljera offentliga register över varje transaktion, hjälper det att hantera och minska riskerna för ekonomiska brott i kryptovaluta inklusive penningtvätt av Bitcoin
Med FINMA:s regler mot penningtvätt kommer det nu att bli strängare reglering av flödet av kryptovalutor och förhoppningsvis större transparens i dess inköp och användning. Tillväxten av denna industri beror delvis på etableringen av säkra, rättvisa och pålitliga marknadsvillkor.
Utvald bild av Pixabay
