- FinCEN uppmanar kryptobörsföretag att samla in mer användarinformation
- Transaktioner värda över $250 ska granskas
United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) och Federal Reserve publicerade ett nytt meddelande på fredagen. De sa att de vill sänka tröskeln till 250 USD för internationella transaktioner.
Dessa nya regler kräver att alla finansiella organisationer delar sina kunders information och alla transaktioner i krypto som är över $250, mestadels för transaktioner som börjar eller slutar i USA.
Denna Financial Action Task Force (FATF) föreslog en ny reseregel som ger finansinstitutet mandat att utbyta sådan data med de federala myndigheterna även för små transaktioner.
FinCEN och dess systerbyrå, Federal Reserve, skulle kräva att institutionen delar information som namn och adress till den som initierar transaktionen, beloppet på transaktionen och datumet för genomförandet av betalningen. Övrig information som krävs från finansinstitutet är eventuella instruktioner som bifogas betalningsordern och mottagarens bank.
Enligt denna nya regel säkerställer FINCEN att kryptobörsföretagen lagrar ganska mycket information om sina användare i sin databas.
FinCEN ser till att upprätthålla nya regler.
FATF tittar på möjligheten att genomdriva dessa nya riktlinjer, eller en liknande, i länder med stora fall av kontroverser i sina affärer med kryptovaluta.
Bitcoin vitbok hade föreslagit. Bitcoin white paper hade försökt hålla användarna privata och borta från rampljuset, men denna nya förordning skulle tvinga börsföretagen att samla information om sina användare.
Även om riktlinjerna för närvarande bara föreslås, rådfrågar FINCEN och dess systerbyråer allmänheten och efterfrågar synpunkter från alla dem som kan påverkas av denna nya regel. Samrådet skulle vara öppet under de kommande 30 dagarna.
