En annan kris plågar den digitala tillgångssektorn en månad efter kollapsen av Terra stablecoin fick marknaden att falla, vilket genererade ny oro bland alla kryptovalutor. På söndagen meddelade Celsius Network Ltd., en av världens största långivare inom kryptovaluta och en nyckelaktör inom decentraliserad finans, att man stoppar uttag, swappar och överföringar.
Beslutet följde på veckor av osäkerhet angående dess förmåga att leverera den dent avkastningen på vissa av dess produkter, inklusive priser så höga som 17 %.
Celsius uttagsfrysning är kryptos och senaste krisen
Kollapsen är det senaste bakslaget för kryptovalutamarknaden och DeFi DeFi ekosystemet. Medan Celsius är en centraliserad plattform som skiljer den från DeFi , har dess omfattande engagemang i sektorn, inklusive investeringar i Terra och olika riskfyllda strategier som är avsedda att skapa stor avkastning som den sedan skulle kunna föra vidare till sina kunder, ökat oron över dess lönsamhet.
Mot slutet av maj blockchain- analysföretaget Nansen spekulationer om att Celsius delvis var skyldig till TerraUSD-härdsmältan. Efter misslyckandet av stablecoin-satsningen Terra på 60 miljarder dollar är kryptoinvesterare oroliga för att Celsius eventuella undergång kan orsaka ännu mer skada på en marknad som redan är på osäker mark efter flera kryptovintrar.
Investerare tar, precis som Terras kollaps, inga chanser. Ben Arms tron g, en krypto-youtuber, har meddelat sin avsikt att lämna in en grupptalan mot utlåningsplattformen och dess VD. BitBoy är det näst mest prenumererade krypto YouTube-kontot. Den har över 1,45 miljoner prenumeranter och fokuserar på marknadsnyheter/trendinnehåll.
Bolaget upplever svåra likviditetsproblem på grund av nedgången på kryptovalutamarknaden, med dess aktier som fallit med cirka 13 procent sedan årsskiftet. På måndagen stoppades uttag, och cirka 320 miljoner dollar i tillgångar flyttades för att betala ner skulder och undvika likvidation på decentraliserade finansplattformar ( DeFi ) som Aave .
Enligt nyhetsrapporter har Celsius anlitat omstruktureringsadvokater från Akin Gump Strauss Hauer & Feld för att leta efter potentiella lösningar på sina ekonomiska problem. Arms tron g hävdar dock att företag anlitar dessa advokater främst för att förbereda dem för konkurs.
När det gäller att återvinna pengar från Celsius verkar det finnas ett potentiellt alternativ för användare med tillgångar på mindre än $25 000 på plattformen att snart få sina pengar. På onsdagen publicerade Joshua Browder, grundare av robotadvokaten DoNotPay, ett steg-för-steg-förfarande för att få tillbaka pengar:
Celsius-röran har tagit ledarpositionen helt med överraskning, och ingen tidtabell eller strategi för att fixa det har avslöjats. Många experter tror att spridningseffekter från Celsiuskrisen kommer att begränsas till bitcoin .
Vad händer härnäst för det ansträngda nätverket?
Även om det är osäkert om Celsius är på randen av konkurs, erbjuder företaget "årlig procentuell avkastning" (liknande årlig ränta på traditionella konton) för kryptoinsättningar i närheten av 19%. Det är inte en FDIC-försäkrad institution. Denna bristande registrering kan leda till att kunder blir fordringsägare utan säkerhet. Detta kan orsaka massuttag och likviditetsproblem.
Emellertid skulle Celsius konkursansökan utlösa den " matic vistelsen", vilket skulle hindra borgenärer från att driva indrivningsansträngningar mot företaget.
Samtidigt cirkulerade rykten om möjlig spänning hos Three Arrows Capital, en framstående hedgefond, efter en vag tweet av dess grundare Zhu Su sent på tisdagen, vilket ökade marknadens oro. Enligt rapporter i media tillkännagav Three Arrows att de var i färd med att ta reda på hur de skulle återbetala långivare och andra motparter efter att de högsta utlåningsföretagen på marknaden likviderade det.
Three Arrows, en betydande aktör och en av de mest kända hedgefonderna i kryptovärlden, sägs ha cirka 10 miljarder dollar i tillgångar under förvaltning, enligt Bloomberg, med hänvisning till data från Nansen. Enligt en regulatorisk ansökan från december 2020 ägde företaget mer än 6 procent av Grayscale Bitcoin Trust, världens största bitcoin .
Skepsisen har bara ökat bitcoin squeeze, som nu handlas nära 70% under sin all-time high i november. Vissa marknadsaktörer är oroade över de smittsamma riskerna Celsius och Three Arrows Capital kan innebära för kryptovalutaindustrin om de skulle gå i konkurs i ett värsta scenario.
Terras kollaps och de senaste rapporterna om Celsius och Three Arrows kan skada förtroendet för institutionella investerare i kryptovalutaindustrin.
Blockchain-baserad utlåning av kryptovaluta har varit under regulatorisk granskning, där BlockFi gick med på att betala 100 miljoner dollar i straffavgifter i år för att lösa anklagelser från US Securities and Exchange Commission och andra myndigheter om att de olagligt tillhandahållit en tjänst som betalar kunderna höga räntor för att låna ut sina digitala tokens.
Användare av Celsius Network kommer till en obehaglig slutsats bland rapporter om konkurs. Användare kanske aldrig kan få tillbaka sina pengar om kryptolångivaren går i konkurs. I konkursförfaranden måste osäkra borgenärer ofta vänta längst bak i raden, vilket antyder att Celsius kryptomedel kan användas för att betala andra borgenärer först.
Insättningsförsäkring är tillgänglig för bankkunder i många länder. Kunder på en amerikansk bank skyddas till exempel av Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), en amerikansk statlig myndighet. När en bank går i konkurs kommer FDIC till undsättning av klientmedel upp till 250 000 USD i värde.
Å andra sidan har Celsius-användare inte samma skydd; det är gjort i alla storlekar som en del av nätverkets användarvillkor. Utan det skyddet kan användarna ha ansett det acceptabelt innan Celsius stoppade uttag. Användare kanske omprövar nu när Celsius har infört en frysning av uttag.
En finansiell institution som har gett ut lån i kryptovaluta är på randen till konkurs. Men dess återupplivande kommer från återupplivandet av kryptomarknaden. Adam Levitin tog till Twitter för att erbjuda investerare en förklaring av deras risk.
