BlockFi, en ledande utlånings- och handelsplattform för kryptovaluta, har gått med på att återbetala över $100 000 till Kalifornien-baserade kunder. Tillkännagivandet gjordes av California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) via en tweet den 28 mars 2022.
DFPI inledde en undersökning av BlockFis praxis i mars 2021. Undersökningen avslöjade att kryptolångivaren erbjöd värdepapper utan licens i Kalifornien. Plattformen hade marknadsfört och sålt räntekonton för kryptovaluta som DFPI ansåg som värdepapper. DFPI ifrågasatte BlockFis räntekonton och hävdade att de utgör oregistrerade värdepapper. Avdelningen beordrade plattformen att sluta erbjuda dessa konton till dent i Kalifornien i juli 2021.
BlockFi slog till en början tillbaka mot ordern, men gick senare med på att stoppa sina räntekonton i staten. Plattformen har nu också gått med på att ge över $100 000 i återbetalningar till Kalifornien-klienter som hade konton från juli 2021 till oktober 2021.
BlockFis olicensierade värdepapperserbjudanden
BlockFi hade erbjudit högavkastande räntekonton som garanterade avkastning på kryptovalutainsättningar. Dessa räntekonton erbjöds investerare som innehade kryptovalutor som Bitcoin , Ether och Litecoin . Långivaren marknadsförde dessa räntekonton som ett sätt att tjäna passiv inkomst på kryptovalutainnehav.
DFPI:s undersökning fann dock att dessa räntekonton i själva verket var värdepapper. BlockFi hade inte erhållit de nödvändiga licenserna för att erbjuda värdepapper i Kalifornien. DFPI fastställde att långivarens olicensierade värdepapperserbjudanden bröt mot Kaliforniens lagar.
BlockFis återbetalningsavtal
Som en del av uppgörelsen med DFPI har BlockFi gått med på att återbetala över $100 000 till sina Kalifornien-baserade kunder. Återbetalningen kommer att täcka de avgifter som kunderna betalat för de räntekonton som ansågs vara värdepapper.
BlockFi har också gått med på att ändra sin praxis för att följa Kaliforniens lagar. Plattformen kommer inte längre att erbjuda räntekonton som är klassificerade som värdepapper. Istället kommer det att erbjuda en ny produkt som följer Kaliforniens värdepapperslagar.
BlockFi har släppt ett uttalande som svar på uppgörelsen med DFPI. Plattformen uppgav att den har åtagit sig att följa alla regulatoriska krav. BlockFi noterade också att det redan har genomfört förändringar i sin praxis för att följa DFPI:s krav.
Uppgörelsen med DFPI är en betydande utveckling för BlockFi och den bredare kryptovalutaindustrin. Det belyser behovet för kryptovalutaföretag att följa regulatoriska krav. Förlikningen fungerar också som en påminnelse till investerare att vara försiktiga när de investerar i kryptovalutaprodukter.
Vad betyder det för kryptoindustrin?
De senaste åren har kryptovalutabranschen sett en betydande tillväxt. Denna tillväxt har dock åtföljts av regulatoriska utmaningar. Kryptovalutaföretag har mött ökad granskning från tillsynsmyndigheter, som försöker skydda investerare och säkerställa efterlevnad av befintliga lagar.
Uppgörelsen med DFPI är bara ett exempel på de regulatoriska utmaningar som kryptovalutaföretag står inför. Andra företag, som Coinbase och BitMEX, har också stått inför regulatoriska åtgärder de senaste åren.
Eftersom kryptovalutaindustrin fortsätter att utvecklas är det troligt att regulatoriska utmaningar kommer att bestå. Företag som är engagerade i efterlevnad och transparens kommer dock att vara väl positionerade för att lyckas.
Slutsats
Sammanfattningsvis tjänar uppgörelsen mellan BlockFi och DFPI som en påminnelse om vikten av efterlevnad i kryptovalutabranschen. Det lyfter också fram behovet för investerare att vara försiktiga när de investerar i kryptovalutaprodukter. När branschen fortsätter att utvecklas kommer företag som prioriterar efterlevnad och transparens att vara bäst positionerade för att lyckas.
