TL;DR Uppdelning
• BCRA undersöker argentinska FinTech-företag för transaktioner i kryptovalutor.
• Den argentinska regeringen klargör inte sin ståndpunkt mot kryptovalutor.
BCRA inledde en utredning mot argentinska fintechföretag . Denna utredning beror på att den argentinska regeringen har för avsikt att reglera kryptovalutamarknaden i landet. FinTech-företag med dotterbolag över hela världen har varit verksamma i Republiken Argentina nyligen.
Enligt BCRA erbjuder argentinska fintech länktjänster inriktade på finansbranschen. Fintech finansierar investeringsprojekt med hjälp av kryptotillgångar som sparkanal. Utredningen inleds för att fastställa om denna grupp utför otillåten finansiell förmedling.
Argentinska FinTech utredningsskäl
Kryptotillgångar utgör en utmaning för investerare, användare och det finansiella systemet. De senaste åren har kryptovalutor haft stor popularitet, vilket har fått många nationella och internationella företag att använda tillgångarna.
Med detta försöker den argentinska regeringen få konkreta bevis på otillåten finansiell förmedling. Republiken Argentinas centralbank är den enda institutionen som tillåter eller ogillar dessa transaktioner mellan medborgare.
Undersökningen omfattar nio argentinska fintech-företag som tar insättningar av fiat-pengar i ett försök att omvandla dem till kryptotillgångar. Dessa pengaöverföringar inom Argentina kan få kriminella konsekvenser för dem som gör dem.
Om regeringen fastställer att det finns tecken på otillåtna finansiella transaktioner kommer BCRA att väcka åtal. De personer som begick brottet förväntas få fängelsestraff på mellan 5 och 7 månader.
Relevanta punkter i fintech-utredning av BCRA
BCRA-utredningen fokuserar på utbyte av fiat-pengar (argentinska pesos) eller dollar till kryptovalutor. Den argentinska regeringen inför regler för kryptovalutor som inte är institutionellt godkända.
Denna åtgärd från den argentinska regeringen fungerar som en varning för företag inom FinTech -sektorn som använder kryptovalutor. Det är möjligt att dessa företag kan vara strikt reglerade med deras verksamhet övervakad.
Denna undersökning kommer att avgöra framtiden för kryptovalutor och varna många företag och nystartade företag med kryptotillgångar. Med tanke på denna åtgärd satte hela den argentinska industrin som arbetar med kryptovalutor igång sina larm för en eventuell reglering. Investerare bör vara vaksamma på när fintech-utredningen upphör att känna till landets myndigheters plan.
Enligt lagen om finansiella enheter har BCRA all befogenhet och befogenhet att kräva information när det finns misstanke om att ett företag eller en person bedriver finansiell förmedlingsverksamhet på ett förmodat olagligt sätt.
