TL;DR Разбивка
- Стейблкоины — это криптовалюты.
- Криптоактивы привязаны к фиатным валютам, товарам и даже другим криптовалютам.
- Tether, Binance USD, Gemini Dollars, CACHE gold — яркие примеры стейблкоинов.
Одним из основных опасений инвесторов в отношении криптоиндустрии является ее крайне непредсказуемый характер. В одну минуту они сидят на крипто-активе, который стоит тысячи, а в следующую — задаются вопросом, почему они купили актив, стоимость которого упала до неузнаваемости.
Осознав это, многие инвесторы остались очень неохотными из-за высокого уровня неопределенности в криптоиндустрии. Никто не хочет потерять свои с трудом заработанные деньги из-за обстоятельств, которые, по их мнению, должны быть под их контролем. Так родилась идея криптоактива, который остается стабильным независимо от любых событий на рынке.
Первый стейблкоин был выпущен в 2014 году с BitUSD и NuBits в качестве первопроходцев. Хотя оба актива все еще существуют, они несколько исчезли из поля зрения, особенно с появлением таких проектов, как Tether, Gemini Dollar и вход Libra, поддерживаемый Facebook, который теперь известен как Diem.
Выход технологического гиганта на рынок привлек больше внимания к этому подсектору криптоиндустрии, поскольку в прошлом привередливые розничные инвесторы нашли способ инвестировать в криптопространство с новым уровнем уверенности.
Некоторые все еще пытаются ответить на многомиллионный вопрос: «Что такое стейблкоины?» Мы постараемся дать ответы ниже.
Что такое стейблкоин?
Стейблкоины — это прежде всего криптовалюты, но не то же самое, что Bitcoin или Ethereum . Последние упомянутые активы подвержены колебаниям стоимости, что делает невозможным их использование или инвестирование обычным человеком.
Если стейблкоины — это криптовалюты, но в отличие от BTC и эфира, то что же они собой представляют? Что ж, из его названия следует получить ответ на этот вопрос.
Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана или привязана к внешнему активу. Этот внешний актив может быть фиатной валютой или такими товарами, как золото, нефть или даже газ.
По сути, стоимость стейблкоина остается стабильной и стабильной, поскольку его поддерживает резервный актив. Таким образом, высокий уровень волатильности, связанный с рынком криптовалют, сводится к минимуму, сводя на нет спекулятивный характер отрасли. Идея заключается в том, что стейблкоины приведут к более широкому внедрению криптовалюты, и будет создан надежный и стабильный рынок криптовалют.
Инвестор, владеющий стейблкоином, получает enj от гибрида традиционной финансовой системы и новой криптоиндустрии. Этот инвестор сможет проводить транзакции, enj безопасностью, конфиденциальностью и скоростью, присущими криптомиру, с активом, обеспеченным либо фиатной валютой, либо ценным товаром, который свободен от волатильности, связанной с общей криптоиндустрией.
Таким образом, независимо от типа стабильной монеты, которую вы держите, они всегда будут иметь следующие характеристики:
- Некоторый уровень резерва или безопасности поддерживает их.
- Их поставки всегда контролируются.
- Их цены остаются стабильными и привязаны к любому активу, который их поддерживает.
Что поддерживает их стабильность?
Нам удалось установить, что стоимость стейблкоинов остается стабильной независимо от любой активности на крипторынке. И мы знаем, что активы могут это делать, потому что они привязаны к базовому внешнему активу. Но как эти активы все еще сохраняют свою стабильность?
Что ж, ответ на этот вопрос не за горами. Стейблкоины очень зависят от любой фиатной валюты, к которой они могли быть привязаны, а эта валюта, в свою очередь, зависит от двух первичных ключей для поддержания своей стабильности. Они есть:
Резервы
Все фиатные валюты в мире привязаны к базовому активу, который действует как залог. Этим базовым активом могут быть золотые или валютные резервы. Стоимость этих залогов помогает сделать стоимость этих фиатных валют свободной от любых колебаний или высокой волатильности.
Своевременные действия на рынке
Несмотря на базовый актив, которым обеспечена фиатная валюта, бывают ситуации, когда стоимость фиатной валюты может действовать дико; в подобных случаях своевременные рыночные действия властей, таких как центральные банки или правительства, помогают поддерживать стоимость валюты.
Эти власти будут эффективно управлять спросом и предложением своей фиатной валюты, тем самым поддерживая стабильность цен.
У многих криптоактивов обычно отсутствуют эти две причины, поэтому их цены склонны к резким колебаниям. Мы знаем, что крипторынок децентрализован, а это значит, что он не подвержен вмешательству властей или посредников. Резерва, подкрепляющего их оценки, тоже нет.
Стейблкоин, с другой стороны, привязан к фиатной валюте, у которой есть базовый актив, поддерживающий ее оценку. Таким образом, стоимость актива остается неизменной на очень долгое время.
Типы стейблкоинов
Стейблкоины бывают разных типов, поскольку существуют различные способы обеспечения криптоактива . Однако существует четыре метода обеспечения этих активов. Они обсуждаются ниже:
Стейблкоин, обеспеченный фиатом
Это самый распространенный тип стейблкоина. В этом случае Stablecoin напрямую привязан к фиатной валюте в соотношении 1:1. Актив зависит от этого валютного резерва, чтобы постоянно выпускать ряд своих криптоактивов.
Стейблкоины, обеспеченные фиатом, также являются самыми популярными на крипторынке; они могут быть проданы на биржах и подлежат погашению у эмитента.
Стейблкоины с товарным обеспечением
Это почти похоже на Stablecoin, обеспеченный фиатом. Единственная разница здесь заключается в том, что этот тип стейблкоина обеспечен такими товарами, как золото, серебро, или даже такими товарами, как нефть и даже газ.
Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой
Криптовалюты также могут быть использованы для поддержки стейблкоинов. Однако в этом случае большее количество криптоактивов будет храниться в качестве залога для каждой единицы стейблкоина. Большинство стейблкоинов, обеспеченных криптовалютой, часто работают в соотношении 1:2.
Причина этого проста: стоимость этих криптоактивов может колебаться в экстремальных ситуациях, и чтобы это не повлияло на поставку стейблкоина, достаточное количество этих цифровых активов должно находиться в залоге.
Из-за огромного количества требуемого здесь залога он крайне непопулярен, а некоторые часто называют его «чрезмерно обеспеченным».
Алгоритмический стейблкоин
Стейблкоины в этой категории называются необеспеченными, потому что они не имеют поддержки какой-либо фиатной валюты или товара и даже криптовалюты. Вместо этого эти стабильные монеты зависят от алгоритма, который помогает им поддерживать свою стабильность в любое время.
Здесь смарт- trac играют ключевую роль в поддержании спроса и предложения этих активов. Когда Stablecoin торгуется слишком высоко, система matic генерирует новые монеты, выступающие в качестве залога для активов. Когда рынок движется в противоположном направлении, система скупает монеты, чтобы сократить предложение.
Алгоритм здесь действует как регулирующий орган, который стремится поддерживать стабильность цен.
Некоторые популярные стейблкоины
В настоящее время на крипторынке насчитывается более 200 стейблкоинов; Вот несколько из них:
Тетер (USDT)
Одним из самых распространенных стейблкоинов является Tether. По словам команды криптоактивов, он обеспечен реальными долларами, которые находятся под контролем централизованной третьей стороны.
Это позволяет инвесторам безопасно инвестировать в криптопространство, чтобы гарантировать, что их токены стоят доллара.
Петро
Petro — это товарный криптоактив, разработанный правительством Венесуэлы . По данным властей страны, Stablecoin обеспечен нефтяными запасами страны.
Идея актива состоит в том, чтобы помочь правительству бороться с высоким уровнем инфляции, от которого страдает их экономическая система, однако успех этого проекта был относительно ограниченным.
Binance USD (BUSD)
Как и Tether, этот крипто-актив также говорит, что это строго регулируемая криптовалютная стабильная монета 1: 1, обеспеченная долларом США. Это токен, разработанный криптобиржей Binance enj всестороннее освещение и использование благодаря команде разработчиков.
Фирма фактически заявляет, что ее токены представляют собой оцифрованные доллары США.
Еще один популярный криптоактив — Gemini Dollar , который Wink Левосс разработали в сотрудничестве с Paxos и Coinbase. Еще один топовый стейблкоин — это CACHE gold , каждая единица которого обеспечена граммом чистого золота.
Токен Dai , с другой стороны, представляет собой стейблкоин, обеспеченный криптовалютой. Токен поддерживает свою привязку к рынку за счет пользователей, которые чрезмерно обеспечивают Ethereum , который они могут позже выкупить.
Преимущества стейблкоинов
Стейблкоины имеют ряд преимуществ как для инвесторов, так и для трейдеров. Вот некоторые из этих преимуществ:
Ценовая стабильность
Преимущество стейблкоинов номер один перед любым другим криптоактивом заключается в том, что они обеспечивают стабильность цен. Стоимость его актива не зависит от взлетов и падений других активов на крипторынке.
Вот почему многие инвесторы в монеты считают их активом-убежищем, не затронутым волатильностью криптоиндустрии, и идеальным средством для защиты от инфляции и сохранения богатства.
Защищенный, конфиденциальный и децентрализованный
Вы могли заметить, что мы назвали стейблкоины криптоактивом просто потому, что это именно то, чем они являются. Стейблкоины — это криптовалюты, и, как и любой другой криптовалютный цифровой актив, это означает, что они также имеют такие же функции, как безопасность, конфиденциальность, децентрализация, низкие комиссии за транзакции и многое другое.
Обработка местных и международных платежей
Бывший исполняющий обязанности контролера Управления валюты Брайан Брукс признал потенциал стейблкоина в обработке платежей, поэтому ему пришлось написать письмо, в котором он заявил, что федеральные банки могут использовать стейблкоины для обработки платежей.
Ведущие международные финансовые институты, такие как JP Morgan и Wells Fargo, также признают, что стейблкоины можно использовать для международных платежей. Он обеспечивает более быструю и дешевую систему для текущих решений, таких как SWIFT.
Проблемы со стейблкоинами
Стейблкоин, без сомнения, является инновационной разработкой в криптоиндустрии. Однако некоторые проблемы отстают от его развития, в том числе:
Вопросы регулирования
Мы утверждаем, что криптоиндустрия децентрализована и не подлежит какому-либо вмешательству или регулированию со стороны властей. Поскольку стейблкоины являются криптоактивами, они должны быть свободны от любого влияния этих властей.
Но это не так со стейблкоинами, поскольку они привязаны к фиатным валютам, которые подчиняются постановлениям правительства. Любое регулирование или политика правительства в отношении его фиатной валюты косвенно влияет на актив, что поднимает вопрос о том, являются ли стейблкоины децентрализованными.
Стабильность зависит dent того, к какому активу она привязана.
Еще одна существенная проблема со стейблкоином — значительная зависимость его стабильности от любого актива, к которому он привязан. При этом большая часть этих криптоактивов привязана к базовым активам с достаточными традиционными резервами. Однако, если это изменится, любое колебание стоимости этих базовых активов также значительно повлияет на стоимость стейблкоинов.
Проблема прозрачности
Это одна из проблем, с которой в настоящее время сталкивается Tether От эмитента этого токена несколько раз требовали провести полную открытую проверку своих резервов, но он постоянно этого не делал. Это поднимает вопрос о том, обладает ли токен заявленным резервом, или эти активы просто чеканятся из воздуха.
Большинство этих эмитентов обычно не публикуют достаточно информации или аудиторских отчетов о своих токенах, что, как правило, подрывает доверие инвесторов к активу.
Заключительные слова
Стейблкоины — это криптовалюты, которые были разработаны для повышения доверия к криптоиндустрии. Сектор вырос в последнее время как на дрожжах. Это предоставило путь, по которому сопротивляющиеся скептики могли dent инвестировать в криптоиндустрию, не опасаясь и не опасаясь волатильности, связанной с отраслью.
Инвестор в Stablecoin enj лучшим из того, что может предложить криптоиндустрия, и имеет защиту своих цен, которую обеспечивает традиционная финансовая индустрия. Хотя есть некоторые проблемы, с которыми отрасль, похоже, все еще борется, ее общий потенциал и постоянное развитие в этой области гарантируют, что эти проблемы будут решены с течением времени.
