- Файлы FinCEN показывают, что некоторые крупные банки недостаточно сделали для предотвращения финансовых преступлений.
- BuzzFeed News сообщает, что руководство некоторых банков было полностью осведомлено о преступной деятельности и ее сокрытии.
- Этот отчет рисует реальность традиционных банков намного хуже, чем общественное мнение о криптовалютных биржах.
На этот раз нечестная игра исходила от крупных банков, а не от криптовалютных бирж. 20 сентября BuzzFeed News опубликовали статью, в которой раскрываются некоторые неожиданные подробности.
В течение последних нескольких лет преступники переводили свои грязные деньги в большинстве случаев через коррумпированных владельцев малого бизнеса. Другими словами, они помогали преступникам с отмыванием денег, в то время как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) ничего не могла с этим поделать.
Издание указало на некоторые из причастных к этому имен, таких как Роберт Мельцер, Марк Гилула и Морин Салливан. Всех их привлекли в связи с этим финансовым скандалом, при этом они утверждали, что ничего об этом не знают. Через эту печально известную схему было отмыто более 10 миллиардов долларов.
Документы FinCEN показывают, что менеджеры банка Deutsche были полностью осведомлены о сокрытии этих темных операций. Интересно, что, когда разгорался скандал, Дойче банк привлек к ответственности нескольких сотрудников среднего звена в московском отделении банка. Deutsche Bank выплатил штрафы и продолжил работу в обычном режиме.
FinCEN США стало известно о подозрительных операциях Bank of America. Из-за очевидных проблем Банк Америки подал в FinCEN многочисленные формы отчетов о подозрительной деятельности (SAR) . Кроме того, их представители посещали филиал Deutsche Bank в Лондоне, чтобы обсудить волнующий вопрос. Произошел невероятный поворот: менеджер Deutsche Bank просил представителей BoA покинуть лондонский офис.
Согласно заявлению BoA, проблемы в Deutsche Bank спровоцировали BoA на эскалацию проблем вплоть до Пола М. Ахляйтнера, председателя Deutsche Bank в то время.
Расследование FinCEN
Сообщение BuzzFeed основано на утечке файлов, состоящих из dent документов Министерства финансов США и различных банков. Этот пакет документов, также известный как файлы FinCEN, был передан членам Международного консорциума журналистов-расследователей.
FinCEN полагается на SAR как на важный инструмент для распознавания и trac незаконных транзакций. В настоящее время в коридорах министерства финансов растет обеспокоенность тем, что эта утечка лишит FinCEN этого важного инструмента предотвращения отмывания денег и других форм финансирования преступной деятельности.
Общественность привыкла видеть новости о криптовалютных биржах, обвиняемых в неизвестных и скрытых cash потоках. Этот случай показывает, что крупные банки являются более заметными игроками в этой области.
Ответственность FinCEN
В последнее время возникли разногласия по поводу якобы вины FinCEN. Согласно BuzzFeed News, новостное издание получило тысячи документов FinCEN, представленных банками с 2000 по 2017 год, в основном состоящих из SAR.
Куча секретных правительственных документов показывает, что западные банковские операции осуществляют миллиардные операции посредством подозрительных операций. Возникает вопрос, почему правительство США не смогло положить этому конец.
Файлы FinCEN представляют собой ужасающий аспект глобальных финансовых злоупотреблений, который допускают банки, а правительственные учреждения упустили возможность остановить это.
Отмывание денег является преступной деятельностью. Основная роль законов состоит в том, чтобы остановить это. Проблема в том, что заполнения уведомления недостаточно. Это просто полная защита банков от фактической ответственности за прекращение преступной деятельности и избежание судебного преследования. Пока банки подают уведомления, они могут собирать комиссионные, не делая ничего полезного для прекращения отмывания денег, и количество финансовых нарушений будет расти.
Оповещение о подозрительной активности эффективно дает им возможность продолжать перевод денег и сбор комиссий. Людям в белых рубашках следует обратить больше внимания и прекратить свои грязные разговоры о криптобиржах. В противном случае они подпитывают глобальную бедность и позволяют грязным деньгам проникать в легальные отрасли или финансировать незаконную деятельность.
