При выборе криптовалютного или форекс-брокера важно учитывать, регулируются они или нет. Регулируемые и нерегулируемые брокеры имеют разные характеристики, которые подходят для разных типов инвесторов.
В этой статье мы рассмотрим типы финансовых регуляторов и роль, которую они играют, когда речь идет о поставщиках CFD.
Преимущества регулируемых брокеров
Существует четыре основных преимущества выбора регулируемого брокера форекс и криптовалют: прозрачность, безопасность, разрешение споров и защита от мошенничества.
Прозрачность
Индустрия финансовых услуг является одной из наиболее жестко регулируемых отраслей в мире, и использование лазеек в регулировании стало движущей силой многих глобальных экономических ударов.
Когда форекс или криптовалютный брокер регулируется, их клиенты могут быть dent , что операции брокера прозрачны и честны. Периодически эти брокеры должны отчитываться перед регулирующим органом с финансовыми отчетами и отчетами о раскрытии информации.
Регулирующий орган проводит тщательный анализ брокера, чтобы он сохранил свою лицензию. Регуляторы будут рассматривать различные факторы, которые могут поставить под сомнение доверие к брокеру, например, манипулирование торговыми платформами и ценами.
Безопасность
Торгуя с регулируемым брокером, вы можете быть уверены, что ваши средства не используются для финансирования операций брокера.
Средства клиентов регулируемых брокеров хранятся отдельно от их собственного капитала. Разделение средств означает, что ваши средства не подвержены никаким деловым рискам для брокера и что они не могут быть использованы брокером для погашения долга перед кредиторами, если они объявят себя банкротом.
Разрешение спора
Регулируемые брокеры должны быть рядом, когда необходимо разрешить споры, или их клиентам нужна помощь с их счетами или размещением заказов и т. д.
Это означает, что от них обычно требуется служба поддержки клиентов, отображаемый номер телефона и адрес электронной почты, а также реальный человек, готовый помочь клиенту. Это здорово, поскольку может быть неприятно, когда вы не можете связаться с компанией, особенно когда это касается ваших денег!
Защита от мошеннических действий
Инвестируя с регулируемым брокером, вы можете быть уверены, что он не манипулирует ценами или платформами, которые использует для торговли.
Это основано на факторе прозрачности, использованном ранее. То, что вы видите или вам говорят, является реальной информацией для принятия инвестиционного решения.
Вы также можете быть уверены, что брокер не удержит ваши средства без уважительной причины, и что ваши транзакции, депозиты и снятие средств будут быстрыми.
Зачем инвесторам использовать нерегулируемого брокера?
Все регулирующие органы контролируют финансовые услуги, предлагаемые компаниями в определенной юрисдикции. Обычно страна, но иногда регион или континент. Вы всегда должны выбирать брокера, который использует регулятор, применимый в вашей стране.
Ниже приведен список лишь нескольких юрисдикций и их регулирующих органов:
- Великобритания – Управление финансового надзора (FCA)
- Европа – Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC)
- Новая Зеландия – Управление финансовых рынков (FMA)
- Австралия – Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
- США – Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC)
- Канада - Организация по регулированию инвестиционной индустрии Канады (IIROC)
Эти регуляторы известны как уровень 1, поскольку они предлагают наилучшее возможное регулирование. Если вы не торгуете ни в одном из этих регионов, рекомендуется найти брокера, который предложит один из этих регуляторов для защиты.
Однако иногда вы можете найти брокера, у которого нет регулирования для вашей страны, или вы живете в стране, в которой нет финансового регулятора. В этом случае брокер либо использует оффшорный регулятор, либо не регулируется.
Ниже приведены примеры регуляторов уровня 3:
- Управление финансовых услуг Сейшельских островов (FSA)
- Комиссия по ценным бумагам Багамских островов (SCB)
- Комиссия Вануату по финансовым услугам (VFS)
Преимущества оффшорного регулятора в основном на стороне брокеров. Стоимость лицензии у этих регуляторов дешевле, а регулирование более мягкое. Со стороны трейдера это означает, что вы, по крайней мере, получаете некоторую защиту.
Некоторые брокеры могут не иметь каких-либо правил. Хотя возможно, что брокер предлагает законные услуги, лучше провести исследование, прежде чем подписывать контракт с нерегулируемым брокером, поскольку они более рискованны.
Для трейдера основным преимуществом использования оффшорного или нерегулируемого брокера является то, что они часто предлагают более высокое кредитное плечо и иногда позволяют вам пополнять свой счет с помощью криптовалют.
Возможности вмешательства продукта
Некоторые регулирующие органы видят свою роль не только в регулировании предложений финансовых брокеров, но и в мониторинге предлагаемых ими продуктов.
Европейские регуляторы, такие как FCA и CySEC, ограничили кредитное плечо до 2:1 для криптовалют и 30:1 для основных валютных пар. В марте 2021 года изменения, внесенные ASIC в торговлю CFD, привели коэффициенты кредитного плеча к европейским. Эти ограничения действуют, потому что розничные трейдеры чаще проигрывают, чем нет, а использование кредитного плеча может привести к непоправимым долгам.
С тех пор FCA сделало еще один шаг вперед в своих возможностях по вмешательству в продукты и наложило прямой запрет на продажу CFD на криптовалюту. Джастин Гроссбард из Compare Forex Brokers объясняет, что FCA приняло это решение, потому что не существует надежного способа определить стоимость базового криптоактива, что делает продукт легкой мишенью для финансовых преступлений и рыночных злоупотреблений. Он также объясняет, что розничные инвесторы уязвимы к потерям из-за крайней волатильности криптовалют.
Чтобы было ясно, запрет криптовалютных деривативов CFD не исключает торговлю криптоактивами, а только инструментами, стоимость которых зависит от криптоактивов.
Регулирование защищает вас
При выборе эмитента CFD, по возможности, всегда выбирайте брокера с регулированием для вашей страны. Как трейдер, вы стремитесь получать прибыль от своей торговли, поэтому полезно знать, что ваш выбор брокера является безопасным и надежным с вашими финансами.
