- Предлагаемая поправка потребует от компаний раскрывать информацию о зарубежных сделках на сумму более 250 долларов США.
- Часть более широкой кампании правительства по борьбе с использованием криптовалюты для отмывания денег.
Регуляторы США создали поправку к действующему законодательству в условиях продолжающейся войны с финансовым мошенничеством. Предлагаемая поправка заставит предприятия собирать и обмениваться данными о любых зарубежных транзакциях на сумму более 250 долларов. В настоящее время закон распространяется только на транзакции на сумму более 3000 долларов США. Федеральная резервная система сейчас пытается изменить это в свете недавнего отчета . Отчет Резерва, подготовленный совместно с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями ( FinCEN ), показывает, что незаконные cash переводы, как правило, осуществляются в гораздо меньших количествах.
Далее в отчете объясняется, что эта поправка будет включать криптовалютные транзакции. Это означает, что любые предприятия, связанные с криптовалютой, должны будут раскрывать данные о любых транзакциях, превышающих пороговое значение, регулирующим органам. В своем официальном пресс-релизе заповедник сказал следующее:
«Предлагаемая модификация уменьшит этот порог с 3000 до 250 долларов США для денежных переводов и переводов средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов»,
Изменение отношения
FinCEN пришел к такому выводу после тщательного анализа 1,29 млн транзакций. 71% из которых оказались менее 500 долларов. Далее в отчете рекомендуются дополнительные поправки к действующему законодательству, которые могли бы внести регулирующие органы США. Предлагаемые поправки направлены на борьбу с микроплатежами, часто связанными с отмыванием денег и подобным финансовым мошенничеством. Этот отчет появился на фоне решения Резерва оценить преимущества криптовалют и стремления Министерства юстиции к более строгому регулированию криптовалют .
Все три этих решения свидетельствуют о положительном изменении отношения к криптовалютам со стороны правительства США. Регулирующие органы США больше не увольняются из-под контроля, теперь они изучают способы, которыми страна может извлечь выгоду из криптовалюты. Подобные правила могут быть только признаком хороших событий для инвесторов в криптовалюту.
