Поскольку вопросы регулирования криптовалюты все еще остаются нерешенными, возникает сложная ситуация, когда банки замораживают счета клиентов по многим причинам, особенно если это связано с криптовалютными сделками или счетами. Замороженные криптобанковские счета сложно решить не только в обычных коммерческих банках, но и в некоторых крипто-дружественных банках .
Примером крипто-дружественного банка, в котором счета клиентов обычно замораживаются, является Bitwala. Это немецкий стартап, удаленно работающий в Берлине. Bitwala часто критикуют на Reddit за блокировку аккаунта.
В какой-то степени понятно, что обычные коммерческие банки блокируют счета, но затем остается запутанным вопрос о том, почему учреждения, предположительно дружественные к криптографии, замораживают счета клиентов. Однако юристы пояснили, что в случаях с замороженными криптобанковскими счетами никакая магия не поможет повторно активировать такой счет .
Лучший совет клиентам, попавшим в такие ситуации, — как можно больше сотрудничать со своими банками. Владельцы замороженных учетных записей могут быть вынуждены провести операцию «знай своего клиента» (KYC) или, возможно, провести проверки по борьбе с отмыванием денег (AML).
Однако, если сотрудничество не работает, лучшее, что рекомендуется сделать клиентам, — это связаться с регуляторами, имеющими полномочия в отношении таких банков.
Клиенты разглагольствуют о замороженных банковских счетах в криптовалюте
Поскольку эта привычка по-прежнему широко распространена как среди традиционных банков, так и среди крипто-дружественных, она остается неожиданностью для криптосообщества. Как сообщается, работа с криптовалютой и использование криптовалютного банка или традиционного банка, который знает об операциях своих клиентов, даже подвергает такого клиента более высокому риску блокировки его счета.
Как упоминалось ранее, на Reddit пользователь пожаловался на Bitwala на платформе . Pibyk, пользователь сказал на платформе, что он счастливый клиент, у которого был заблокирован его банковский счет, потому что у него не было денег, когда он был заблокирован. Он сказал, что получал бессмысленные сообщения, а служба поддержки клиентов банка отказывалась отвечать ему вовремя.
Однако говорят, что не только Bitwala, но и другие банки делают то же самое. Другой дружественный к криптовалюте британский банк Revolut также был вызван на Reddit для чего-то подобного.
Выход из беспорядка с замороженными криптобанковскими счетами
Юридически нет никаких обвинений, которые можно было бы предъявить банкам, которые замораживают банковские счета клиентов.
Джеймс Кауфманн, юрист, специализирующийся на блокчейне и криптовалюте в Howard Kennedy, сказал, что то, что можно сделать, зависит от того, что произошло и где находится банк. Однако он согласен с тем, что когда банки блокируют счета, это делается для проверки AML/KYC. Он говорит, что клиенты могут практически ничего не добиться, выдвигая обвинения для высвобождения средств, запутавшихся на замороженных криптобанковских счетах.
Избранное изображение от Pixabay
