Криптовалютная индустрия значительно продвинулась вперед с момента появления Bitcoin в 2009 году. По мере роста использования цифровых валют и других форм децентрализованных финансов правительства во всем мире пытаются выяснить, как регулировать этот развивающийся сектор.
Криптовалютный ландшафт очень фрагментирован: некоторые страны принимают его в качестве законного платежного средства, а другие прямо запрещают. В этом руководстве будет рассмотрена правовая база для использования криптовалют в странах, которые в настоящее время разрешают их использование (по состоянию на 2023 год).
Крайне важно помнить, что глобальная нормативно-правовая база, связанная с криптовалютами, все еще развивается по мере того, как мы углубляемся в эту тему. Некоторые страны больше принимают цифровые валюты, чем другие, но в целом правительства и регулирующие органы постоянно приспосабливаются к новым достижениям в бизнесе. В этом посте мы конкретно рассмотрим юрисдикции, в которых признается и регулируется Bitcoin .
Страны, в которых криптовалюта является законной и регулируется
Некоторые страны признали криптовалюты законным платежным средством, в то время как другие все еще пытаются выяснить, как контролировать их обращение.
Соединенные Штаты являются одним из самых строго регулируемых рынков цифровых валют. С 2013 года FinCEN, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, выпускает рекомендации по Bitcoin . Bitcoin — это виртуальные деньги, которые можно обменять или конвертировать в фиатные cash , как это defi Казначейством. Bitcoin рассматривается IRS как собственность по налоговым причинам. Закон о банковской тайне классифицирует как MSB любую организацию, которая выступает в качестве администратора Bitcoin или биржи Bitcoin . При работе с суммами более 10 000 долларов США MSB должен зарегистрироваться в Казначействе США и подавать отчеты. Кроме того, FinCEN и Министерство финансов США пытаются определить, что должно быть главным приоритетом для мониторинга и отчетности о транзакциях bitcoin .
Во-вторых, Канада: позиция Канады обычно поддерживает Bitcoin . По налоговым причинам Канадское налоговое агентство (CRA) рассматривает Bitcoin как любой другой товар. Обмены виртуальной валюты в Канаде подпадают под действие Закона о доходах от преступной деятельности (отмывания денег) и Закона о финансировании терроризма, поскольку они считаются фирмами, предоставляющими денежные услуги. Это требует от них регистрации в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FIN TRAC ) и подачи отчетов о потенциально мошеннических финансовых операциях.
Европейский союз (ЕС) официально классифицирует криптовалюты как криптоактивы с 1 июля 2018 года. Использование Bitcoin в Европейском союзе не ограничено. Однако Европейское банковское управление выпускает предостережение в отношении bitcoin . Предложение Европейского Союза по регулированию рынков крипто-активов (MiCA) было завершено. Защита потребителей, поощрение инноваций и гарантия финансовой стабильности — все это цели этой идеи. Эмитенты криптовалюты, поставщики услуг криптовалюты и криптовалютные биржи входят в сферу действия MiCA. Его цель — обеспечить, чтобы системы финансового регулирования на всей территории Европейского союза (ЕС) оставались последовательными и единообразными. Токены безопасности и невзаимозаменяемые токены не подпадают под действие закона.
Центральноамериканская нация Сальвадор сделала Bitcoin своей официальной валютой. Bitcoin и доллар США были признаны законными деньгами в Сальвадоре с сентября 2021 года. Это изменение было воспринято как возможность стимулировать финансовые инновации и доступ по всей стране. Некоторые эксперты, тем не менее, выразили обеспокоенность по поводу возможных последствий этого шага для экономики, поэтому он не получил всеобщего одобрения. Предприятия в Сальвадоре должны соблюдать недавно принятые в стране правила использования Bitcoin и криптовалют.
Такие страны, как Дания, Германия, Япония, Швейцария, Испания и Великобритания, также легализовали и регулировали криптовалюты. Некоторые из этих стран приняли законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в то время как другие ввели ограничения, специально предназначенные для услуг цифровых активов.
Страны с неявными или абсолютными запретами
В то время как некоторые страны открыто поддерживали криптовалюты, другие запретили их в той или иной форме. Эти страны обеспокоены влиянием криптовалют на их экономику и их возможным использованием в преступной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
С полным запретом на первоначальные предложения монет (ICO) и локальные биржи криптовалют в Китае действует одна из самых строгих политик в отношении криптовалют. В результате подавления Китаем майнеров криптовалют многие граждане Китая покинули страну. Даже если покупка и продажа криптовалюты запрещена в Китае, dent , тем не менее, могут законно владеть bitcoin и отправлять их за границу.
Использование виртуальных валют запрещено законом в Саудовской Аравии. Валютное управление Саудовской Аравии (SAMA) предостерегает об опасностях использования криптовалюты, ссылаясь на опасения, что валюта может быть использована в незаконных целях.
Использование криптовалют также запрещено законом в Катаре. Центральный банк Катара выступил с публичным предупреждением в отношении криптовалют, заявив, что он не рассматривает цифровые валюты как законные cash и не регулирует их.
Кроме того, Камерун, Центральноафриканская Республика, Габон, Гайана, Лесото, Ливия и Зимбабве имеют ограничения на криптовалюты, которые либо подразумеваются, либо явные. Чтобы защитить свою экономику, некоторые из этих стран ввели строгий контроль над торговлей иностранной валютой.
Важно помнить, что даже в странах, где bitcoin полностью запрещен, некоторые местные жители найдут способ его использовать. Также существует тот факт, что нормативно-правовая среда постоянно меняется, и существует вероятность того, что в будущем некоторые страны могут принять более дружественные правила криптовалюты.
Будущее регулирования криптовалют
Становится все более очевидным, что правительствам и регулирующим органам по всему миру необходимо будет разработать четкие рекомендации по использованию криптовалют по мере роста их популярности и приемлемости. Это становится все более важным, поскольку криптовалюты превращаются из спекулятивных инвестиций в легальную валюту, используемую в регулярных транзакциях.
Правительство, вероятно, будет более активно участвовать в регулировании транзакций с криптовалютой, поскольку их использование становится более распространенным. В то время как некоторые страны предприняли шаги по регулированию криптовалют, другие все еще выясняют, как это сделать. Мы можем ожидать увеличения числа стран, занимающих превентивную позицию в отношении законодательства о криптовалюте в ближайшие годы.
Поскольку bitcoin приобрел широкую популярность во всем мире, существует острая необходимость в общепринятых правилах контроля за его обращением. Это становится все более важным по мере расширения использования криптовалют для трансграничных транзакций. В будущем будет проделана дополнительная работа по стандартизации мировых стандартов для криптовалют, при этом важную роль будут играть такие группы, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Ожидается, что индустрия криптовалют сохранит свой быстрый темп инноваций, поскольку правовая база, связанная с криптовалютами, продолжает меняться. Это включает в себя как инновации в инфраструктуре криптовалюты, которые расширяют ее привлекательность и использование, так и новые варианты монет, созданные для удовлетворения потребностей нишевого рынка. Мы также можем ожидать увеличения числа предприятий и учреждений, которые принимают криптовалюты в качестве платежного средства.
Компании и правительственные учреждения все чаще используют блокчейн , основу криптовалют, таких как Bitcoin , по мере того, как криптовалюта набирает популярность. Благодаря своим возможностям безопасного и прозрачного хранения и передачи данных технология блокчейна может произвести революцию во многих отраслях, от управления цепочками поставок до систем голосования.
Нижняя граница
В заключение, регуляторный климат для криптовалют довольно изменчив: некоторые правительства открыто поддерживают его, а другие прямо запрещают. Скорее всего, все больше стран и регулирующих органов займут активную позицию в отношении регулирования bitcoin по мере роста его популярности. Ожидается более активное участие правительства, а также глобальные стандарты, которые являются едиными, постоянными инновациями и широким использованием технологии блокчейн. Потенциальные преимущества криптовалют нельзя игнорировать, несмотря на проблемы с регулированием, с которыми сталкивается этот сектор.
