Криптовалюты обычно идентифицируют dent многим характеристикам, таким как блокчейна , децентрализованная сеть и высокая волатильность рынка. Эти цифровые активы всегда в движении, принося высокую прибыль инвесторам, а также серьезные рыночные потери за считанные дни.
Стейблкоины — это тип цифровых активов, созданных для защиты от разрушительной волатильности рынка криптовалют. Эти монеты позволяют людям enj преимуществами криптовалюты, не беспокоясь о каком-либо потенциальном изменении цены — отрицательном или положительном.
В этой статье мы обсудим, что такое стейблкоины, типы стейблкоинов, плюсы и минусы стейблкоинов, а также список стейблкоинов на 2023 год.
Что такое стейблкоин?
Стейблкоин криптовалюта , стоимость которой привязана к традиционной валюте, товару или финансовому инструменту. Они в первую очередь предназначены для ограничения волатильности на рынке криптовалют за счет фиксированной рыночной стоимости.
Криптовалютная волатильность — стейблкоины в помощь
Волатильность рынка криптовалют не новость ни для инвесторов, ни для всего мира. Хотя в последние годы криптовалюты получили широкое распространение, сохраняется постоянная обеспокоенность по поводу частых и непредсказуемых рыночных движений этих токенов, что иногда приводит к серьезным потерям для инвесторов. Эта дилемма привела к созданию стейблкоинов.
Стейблкоины — это криптовалюты с фиксированной рыночной ценой. Стоимость этих монет обычно привязана к фиатной валюте или товару. Чтобы поддерживать эту фиксированную стоимость, большинство стабильных монет обычно обеспечены залогом, который может быть национальной валютой, другими крипто-активами или твердыми активами.
С момента изобретения первой стабильной криптовалюты в 2014 году этот уникальный криптоактив привлек большое trac , достигнув безумного уровня внедрения. В настоящее время в криптомире насчитывается около 200 стейблкоинов с общей рыночной капитализацией в 153,13 миллиарда долларов, что составляет 14,68% всего рынка криптовалют.
Есть много причин популярности стейблкоинов. Например, стейблкоины работают на технологии блокчейна, как и другие криптовалюты; таким образом, они предоставляют такие преимущества, как высокая скорость транзакций, безграничные платежи, анонимность в сети и т. д.
Их ценовая стабильность в сочетании с достоинствами технологии блокчейн делает их предпочтительным активом по сравнению с другими криптовалютами для оплаты товаров и услуг в реальном мире.
Кроме того, многие трейдеры используют стейблкоины в качестве меры безопасности во время экстремальной волатильности рынка. Они конвертируют все свои криптоактивы в стейблкоины, ожидая, пока рынок обретет некоторую стабильность. Кроме того, стейблкоины являются прибыльными кредитными активами, способными генерировать проценты до 20% для инвесторов.
Типы стейблкоинов
Стейблкоины сгруппированы в разные категории в зависимости от типа актива, поддерживающего их ценовую стабильность. Ниже приведены типы стейблкоинов:
Стейблкоины, обеспеченные товаром
Это стабильные монеты, стоимость которых привязана к твердым активам, таким как золото или недвижимость. Золотой металл является самым популярным твердым активом, используемым в качестве залога для стейблкоинов. Другие драгоценные металлы, которые служат опорой для стейблкоинов, включают серебро, платину и палладий.
Стейблкоины, обеспеченные криптоактивами
Некоторые стейблкоины обеспечены криптоактивами. Обеспечение в этих случаях может включать в себя другие стейблкоины, а также обычные волатильные криптовалюты. Чтобы защититься от убытков из-за волатильности рынка, стейблкоины этой категории всегда имеют избыточное обеспечение. Это означает, что стоимость залоговых активов всегда больше, чем стоимость циркулирующих стейблкоинов.
Стейблкоины, обеспеченные фиатной валютой
Это самый популярный тип стейблкоинов на рынке. Как следует из названия, они обеспечены депозитами в фиатной валюте, хранящимися в традиционных банковских учреждениях. Доллар США является наиболее распространенной фиатной валютой, используемой в качестве залога для стейблкоинов. Другие залоговые валюты включают евро и китайскую иену.
Стейблкоины, обеспеченные сеньоражем
Это стейблкоины, стабильность цены которых поддерживается алгоритмом. В чистом виде эти токены не обеспечены залогом и полностью децентрализованы. Каждая операция стейблкоина регулируется алгоритмом, который устанавливает спрос, предложение и целевую цену.
Лучшие стейблкоины
В сфере криптовалют стейблкоины являются краеугольным камнем надежности. Стейблкоины играют ключевую роль в экосистеме криптовалют. Их значение заключается в обеспечении столь необходимой стабильности. В отличие от многих криптовалют, которые могут демонстрировать резкие колебания цен, стейблкоины стремятся к непоколебимой стабильности, часто отражая стоимость устоявшихся бумажных валют.
Стейблкоины — это важнейший мост между крайне нестабильным рынком криптовалют и традиционным финансовым миром. Их основная цель — предложить безопасное и предсказуемое средство сбережения, позволяющее пользователям совершать транзакции и инвестировать без резких колебаний цен, часто связанных с криптовалютами.
Эти цифровые активы достигают стабильности с помощью различных механизмов, наиболее распространенным из которых является привязка к установленным бумажным валютам, таким как доллар США. Эта привязка гарантирует, что стоимость стейблкоинов точно отражает стоимость фиатной валюты, к которой они привязаны. Стейблкоины также могут использовать обеспечение, алгоритмический контроль или поддержку активов для поддержания своей стабильной стоимости.
По сути, стейблкоины обеспечивают:
- Надежная и безопасная альтернатива в сфере криптовалют.
- Делаем их подходящими для повседневных транзакций.
- Страхование от колебаний рынка.
- Участие в различных приложениях на основе блокчейна.
Их способность обеспечивать стабильность, одновременно используя преимущества технологии блокчейна, делает их жизненно важным компонентом в сфере цифровых финансов.
Жизненно важная роль стейблкоинов в криптовалютной экосистеме
Рынок криптовалют, известный своими резкими колебаниями цен, находит стабилизирующую силу в стейблкоинах. Эти цифровые активы, специально разработанные для обеспечения стабильности цен, играют решающую роль в криптовалютах.
Значение стейблкоинов
На рынке с чрезвычайной волатильностью цен стейблкоины обеспечивают надежный якорь. Их основная важность заключается в смягчении рисков, присущих криптовалютам. Стейблкоины предлагают пользователям и инвесторам предсказуемую и постоянную ценность, в отличие от их волатильных аналогов. Эта стабильность вселяет уверенность и доверие среди участников рынка, делая стейблкоины важным компонентом криптоэкосистемы.
Стабильность среди турбулентности
Значение стейблкоинов становится еще более очевидным, если принять во внимание хаотичный характер крипторынка. Криптовалюты могут испытывать быстрые и непредсказуемые колебания цен, что делает их менее подходящими для повседневных транзакций, сбережений или финансового планирования. Стейблкоины решают эту проблему, поддерживая стабильную стоимость, часто привязанную к бумажной валюте, такой как доллар США.
Мост к традиционным финансам
Стейблкоины также служат мостом между криптовалютой и традиционными финансовыми системами. Они позволяют пользователям переходить на криптовалюты и выходить из них, не подвергая себя риску внезапных и существенных колебаний цен. Эта характеристика ценна для трейдеров, инвесторов и предприятий, стремящихся к стабильности в своих финансовых операциях.
Сердце DeFi
Помимо своей роли в повседневных транзакциях, стейблкоины являются источником жизненной силы платформ децентрализованного финансирования ( DeFi ). Эти платформы полагаются на стейблкоины, чтобы обеспечить необходимую ликвидность и стабильность для кредитования, заимствования и деятельности по выращиванию урожая в экосистеме DeFi . Благодаря стейблкоинам DeFi сможет функционировать эффективно.
Их способность обеспечивать надежную ценность в условиях турбулентности рынка криптовалют делает их незаменимым инструментом для всех, кто ориентируется в мире цифровых активов. По мере развития криптоэкосистемы стейблкоины, скорее всего, останутся стержнем, способствуя более широкому внедрению и созданию новых финансовых инноваций.
Исследование мира стейблкоинов
Стейблкоины, основа стабильности в сфере криптовалют, существуют в различных формах, каждая из которых использует уникальный механизм для поддержания стабильной стоимости. Эти цифровые активы обеспечивают жизненно важный мост между традиционными финансами и нестабильным рынком криптовалют. Давайте углубимся в четыре основных типа стейблкоинов:
Стейблкоины, обеспеченные фиатом
Стейблкоины, обеспеченные фиатом, прочно привязаны к обычным валютам, при этом доллар США является наиболее распространенным якорем. Для каждой выпущенной единицы стейблкоина эквивалентное количество бумажной валюты надежно хранится в резерве.
Это гарантирует, что стоимость стейблкоина отражает базовую фиатную валюту, сохраняя соотношение стоимости 1:1. Яркими примерами этой категории являются Tether (USDT) и USD Coin (USDC).
Крипто-обеспеченные стейблкоины
Крипто-обеспеченные стейблкоины получают свою стабильность от криптовалют, заблокированных в качестве залога. trac определенное количество криптовалюты, например Ethereum (ETH) или Bitcoin (BTC) . Такое обеспечение позволяет выпускать стейблкоины, а смарт-контракт trac корректирует предложение для сохранения стабильной стоимости.
Несмотря на то, что эти стейблкоины предлагают децентрализацию, они подвержены колебаниям базового обеспечения. Яркие примеры включают DAI и sUSD (Synthetix USD).
Алгоритмические стейблкоины
Алгоритмические стейблкоины полагаются на сложные алгоритмы и смарт- trac для динамического управления спросом и предложением. Вместо обеспечения они используют алгоритмические механизмы для расширения или trac предложения стейблкоинов, адаптируясь к динамике рынка для поддержания стабильности цен.
В отличие от стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами, их стабильность не зависит от физических активов или валют. Ярким примером является компания Ampleforth (AMPL), которая ежедневно корректирует свое предложение в зависимости от рыночных условий.
Стейблкоины, обеспеченные товарами
Стейблкоины, обеспеченные товарами, привязаны к физическим активам, таким как золото или другие ценные товары. Эти стейблкоины обладают резервом выбранного товара, гарантируя, что их стоимость точно trac цену товара.
Пользователи часто могут обменять эти стейблкоины на базовый товар, добавив дополнительный уровень безопасности. PAX Gold (PAXG) — примечательный экземпляр, обеспеченный одной тройской унцией золота на каждый токен.
Стейблкоины предоставляют разнообразные возможности для пользователей, ищущих стабильности на непредсказуемом рынке криптовалют. Каждый тип стейблкоина обладает уникальными преимуществами и особенностями, отвечающими различным предпочтениям и требованиям пользователей.
Понимание этих категорий имеет первостепенное значение для людей, ориентирующихся в сфере криптовалют и выбирающих стейблкоин, соответствующий их финансовым целям.
Список лучших стейблкоинов в 2023 году
В быстро развивающемся мире криптовалют стейблкоины стали надежным краеугольным камнем, предлагая пользователям гавань стабильности цен среди зачастую неспокойных крипто-морей. Эти цифровые активы привязаны к реальным активам, обеспечивая надежность и предсказуемость сбережения. В 2023 году выделяются пять стейблкоинов, каждая из которых обладает уникальными характеристиками и позицией на рынке.
Тетер (USDT)
Tether — одна из первых стейблкоинов и первопроходец в отрасли. Его долговечность и широкое распространение на биржах делают его идеальным выбором. USDT используется для торговли и передачи стоимости между различными сетями блокчейнов, что делает его универсальным. Tether регулярно проходит сторонние проверки, чтобы убедиться, что его резервы соответствуют оборотным запасам, что повышает прозрачность и доверие.
Монета доллара США (USDC)
USDC — это стейблкоин, привязанный к доллару США с соотношением стоимости 1:1. Он известен своим строгим соблюдением нормативных требований, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности для пользователей. Он легко интегрируется в различные блокчейн-платформы, что делает его доступным для разработчиков и приложений. USDC широко используется во всем мире, предоставляя пользователям стабильный и общепризнанный цифровой доллар.
Дай (ДАИ)
В отличие от других стейблкоинов, DAI децентрализован и не поддерживается одной организацией. Он поддерживает свою стабильность посредством смарт- trac в блокчейне Ethereum . Пользователи могут блокировать различные криптовалюты, включая Ethereum (ETH), для генерации DAI, обеспечивая гибкость и диверсификацию. Владельцы DAI имеют право голоса в управлении системой стейблкоинов, добавляя демократический элемент в ее работу.
Истинный доллар США (TUSD)
True USD известен своим строгим соблюдением нормативных стандартов и регулярно проверяется третьими сторонами. Пользователи могут проверять количество TUSD в обращении посредством подтверждения резервов в режиме реального времени, что повышает прозрачность. TUSD широко используется в децентрализованных финансах ( DeFi ), обеспечивая стабильность в нестабильной экосистеме DeFi . TrueUSD — еще один стейблкоин, обеспеченный фиатными деньгами, который предлагает стабильность и прозрачность. Его регулярно проверяют, чтобы убедиться, что резервы в долларах США полностью поддерживают его.
Binance USD (BUSD)
BUSD выпущен Binance, одной из крупнейших и наиболее авторитетных криптовалютных бирж в мире, внушающей доверие пользователей. Он предлагает высокую скорость транзакций и низкие комиссии в экосистеме Binance , что делает его идеальным для трейдеров. BUSD можно передавать через различные сети блокчейнов, что обеспечивает гибкость для пользователей.
Использование стейблкоинов
Трейдинг
Стейблкоины играют ключевую роль в экосистеме торговли криптовалютой. Трейдеры часто используют стейблкоины как убежище для снижения рисков во время волатильности рынка. Вместо конвертации своих активов в традиционные бумажные валюты трейдеры могут быстро переключиться на стейблкоины, чтобы защитить свои активы. Эта стратегия позволяет трейдерам оставаться на рынке криптовалют, сводя к минимуму подверженность колебаниям цен.
Вложения
Стейблкоины соединяют криптовалютный и традиционный финансовый миры, что делает их trac вариантом для инвесторов. Они могут быстро переводить средства в криптоинвестиции и из них без значительного ценового риска. Инвесторы могут размещать свой капитал в стейблкоинах, ожидая благоприятных рыночных условий, что дает стратегическое преимущество для долгосрочного управления портфелем.
Денежные переводы
Стейблкоины предлагают экономичное и эффективное решение для трансграничных денежных переводов. Традиционные международные денежные переводы часто требуют высоких комиссий и длительного времени обработки. Стейблкоины, с другой стороны, обеспечивают практически мгновенные и недорогие трансграничные транзакции, что делает их предпочтительным выбором для услуг денежных переводов. Пользователи могут отправлять стейблкоины по всему миру с минимальной комиссией, гарантируя, что предполагаемый получатель получит полную стоимость перевода.
Децентрализованные финансы ( DeFi )
Стейблкоины — это источник жизненной силы растущей экосистемы DeFi . Они служат основной средой для кредитования, заимствования, выращивания урожая и предоставления ликвидности в рамках протоколов DeFi . Пользователи могут вносить стейблкоины на платформы DeFi , чтобы получать проценты или залоговые активы для кредитов.
Стабильность этих монет гарантирует, что пользователи могут участвовать в деятельности DeFi , не беспокоясь о существенных колебаниях стоимости.
Хеджирование
Крипто-энтузиасты и предприятия часто используют стейблкоины в качестве механизма хеджирования. Во времена рыночной неопределенности они могут временно конвертировать свои криптоактивы в стейблкоины, чтобы зафиксировать их стоимость. Эта гарантия позволяет им уверенно ориентироваться на медвежьих рынках или в потенциальных нисходящих трендах.
Риски и вызовы в мире стейблкоинов
Стейблкоины, хотя и предлагают ряд преимуществ, не лишены рисков и проблем. Прежде чем приступить к работе со стейблкоинами, крайне важно понять эти потенциальные ловушки:
Проблемы регулирования. Одной из основных проблем, с которыми сталкиваются стейблкоины, является контроль со стороны регулирующих органов. Правительства и финансовые органы все больше обеспокоены потенциальным неправомерным использованием стейблкоинов для незаконной деятельности, включая отмывание денег и мошенничество.
Следовательно, они активно работают над внедрением правил, регулирующих выпуск и использование стейблкоинов. Эти правила сильно различаются в разных странах, создавая сложную среду соблюдения требований для проектов стейблкоинов.
Централизация: некоторые стейблкоины могут проявлять тенденцию к централизации, которая может подорвать децентрализованные принципы криптовалют. Централизованный контроль над выпуском стейблкоинов, резервами или управлением может привести к цензуре, отсутствию прозрачности и риску контрагента. Пользователи могут оказаться подверженными решениям и уязвимостям центрального органа.
Риск контрагента: в случае стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой, пользователи полагаются на способность эмитента поддерживать эквивалентный резерв фиатной валюты. Если эмитент сталкивается с финансовыми трудностями или неэффективным управлением, это может повлиять на стабильность и возможности погашения стейблкоина. Этот риск контрагента является проблемой, которую пользователи должны учитывать при выборе стейблкоина.
Уязвимости смарт-контрактов trac Крипто-обеспеченные и алгоритмические стейблкоины часто полагаются на смарт-контракты trac поддержания своей стабильности. Эти контракты trac быть уязвимы к ошибкам, эксплойтам или взломам, что может привести к потере средств пользователей. Пользователи должны провести комплексную проверку и обеспечить безопасность основных смарт- trac .
Волатильность рынка. Хотя стейблкоины стремятся поддерживать стабильную стоимость, они могут добиться успеха лишь иногда, особенно в экстремальных рыночных условиях. Внезапная потеря доверия к привязке стейблкоина или значительный рыночный шок могут привести к колебаниям цен. Пользователи должны знать, что стейблкоины не полностью застрахованы от волатильности.
Отсутствие прозрачности. Некоторым проектам стейблкоинов может потребоваться обеспечить большую прозрачность в отношении своих резервов, аудиторских отчетов или управленческих решений. Пользователям может потребоваться помощь в оценке легитимности и стабильности таких стейблкоинов.
Будущие тенденции
Будущее стейблкоинов обещает быть инновационным:
Разнообразие типов стейблкоинов. Среда стейблкоинов, скорее всего, будет и дальше диверсифицироваться, с появлением новых типов, каждый из которых отвечает различным потребностям и предпочтениям. Сюда входят гибридные стейблкоины, сочетающие в себе характеристики существующих типов.
Интеграция в традиционные финансы: Стейблкоины готовы стать более интегрированными с традиционными финансовыми системами, потенциально объединяя традиционные и криптовалютные рынки.
Расширенные функции конфиденциальности. Некоторые стейблкоины могут включать расширенные функции конфиденциальности, решающие проблемы прозрачности, сохраняя при этом стабильность.
Глобальное принятие: Ожидается, что стейблкоины станут свидетелями более широкого распространения во всем мире, особенно в регионах с нестабильными местными валютами, в качестве надежного средства сбережения и средства обмена.
Плюсы стейблкоинов
Цифровая валюта
Стейблкоины — это криптовалюты со всеми преимуществами технологии блокчейн. Эти монеты имеют быстрое время расчетов и могут использоваться для трансграничных транзакций. К ним также легко получить доступ, как и к традиционным криптовалютам на биржах, и они хранятся в криптокошельках.
Нет волатильности рынка
Самым значительным преимуществом стейблкоинов является их способность поддерживать фиксированный уровень цен (при прочих равных условиях). Эта особая функция важна для многочисленных инвесторов по всему миру, которые хотят, чтобы инвестиции в криптовалюту были защищены от волатильности рынка.
Застраховаться от падения рынков
Из-за характера стейблкоинов рыночные трейдеры обычно используют их для хеджирования против других криптовалют на падающем рынке.
Минусы стейблкоинов
Централизация
В отличие от большинства обычных криптовалют, которые полностью децентрализованы, большинство стейблкоинов выпускаются централизованной организацией, которая демонстрирует значительный контроль над валютой. Залоговые активы большинства стейблкоинов также управляются единым органом.
Нет роста цен
Со стейблкоинами ожидаемого роста цен не ожидается. Инвесторы не получают никакой прибыли, сохраняя стейблкоины в своем портфеле из-за их фиксированной цены.
Страх потери активов
Это связано в основном с монетами, обеспеченными сеньоражом. Как и ранее в этом году с TerraUSD(UST), алгоритмические монеты могут рухнуть. В таких сценариях инвесторы, скорее всего, потеряют свои инвестиции, поскольку такие монеты обычно не имеют залогового обеспечения.
Заключение
Стейблкоины играют ключевую роль в экосистеме криптовалют, предоставляя надежный и стабильный цифровой актив. Они предлагают пользователям безопасные средства хранения стоимости и транзакций на зачастую нестабильном рынке криптовалют. Поскольку криптовалютный ландшафт продолжает развиваться, стейблкоины, скорее всего, сохранят свое значение и полезность. Для тех, кто изучает рынок криптовалют, стейблкоины необходимы для смягчения волатильности цен и облегчения различных финансовых операций, от торговли до денежных переводов. Они предлагают стабильную точку входа в криптовалюты, позволяя пользователям dent ориентироваться на рынке.
В заключение, совершенно очевидно, что стейблкоины никуда не денутся. Эти цифровые активы обладают огромным потенциалом для ускорения внедрения криптовалюты, поскольку позволяют людям исследовать рынок, не опасаясь волатильности цен. Уже можно подумать, что в их кошельках хранятся бумажные доллары США. С их «стабильностью» и постоянно растущим спросом стейблкоины, похоже, будут играть жизненно важную роль в преодолении разрыва между криптовалютой и традиционной экономикой.
