Еще один кризис потряс сектор цифровых активов через месяц после того, как крах стабильной монеты Terra привел к падению рынка, вызвав новый трепет среди всех криптовалют. В воскресенье Celsius Network Ltd., один из крупнейших в мире кредиторов криптовалюты и ключевой игрок в сфере децентрализованных финансов, объявила о прекращении снятия средств, свопов и переводов.
Это решение последовало за неделями неопределенности в отношении его способности обеспечить dent прибыль, наблюдаемую на некоторых из его продуктов, включая ставки до 17%.
Заморозка вывода средств по Цельсию — это последний кризис криптовалюты
Крах — это самая недавняя неудача на рынке криптовалют и экосистеме DeFi Хотя Celsius является централизованной платформой, которая отличает ее от DeFi , ее широкое участие в этом секторе, включая инвестиции в Terra и различные рискованные стратегии, направленные на получение больших доходов, которые она затем может передать своим клиентам, усилило опасения по поводу ее жизнеспособности.
К концу мая специализирующаяся на блокчейне , подогрела слухи о том, что Celsius частично виноват в крахе TerraUSD. После провала венчурного проекта Terra стоимостью 60 миллиардов долларов криптоинвесторы обеспокоены тем, что возможная кончина Celsius может нанести еще больший ущерб рынку, который и без того находится в неопределенной ситуации после нескольких криптовалютных зим.
Инвесторы, как и крах Терры, не рискуют. Бен tron , крипто-ютубер, объявил о своем намерении подать коллективный иск против кредитной платформы и ее генерального директора. BitBoy — второй по количеству подписчиков крипто-аккаунт YouTube. У него более 1,45 миллиона подписчиков, и он фокусируется на рыночных новостях и трендах.
Компания испытывает серьезные проблемы с ликвидностью из-за спада на рынке криптовалют: ее акции упали примерно на 13% с начала года. В понедельник снятие средств было остановлено, и активы на сумму около 320 миллионов долларов были перемещены для погашения долгов и предотвращения ликвидации на платформах децентрализованного финансирования ( DeFi ), таких как Aave .
Согласно новостным сообщениям, Celsius наняла юристов по реструктуризации из Akin Gump Strauss Hauer & Feld для поиска потенциальных решений своих финансовых проблем. Однако tron утверждает, что компании нанимают этих юристов в основном для подготовки к банкротству.
Что касается возврата средств от Celsius, у пользователей с активами на платформе менее 25 000 долларов, по-видимому, есть потенциальная возможность получить свои деньги в ближайшее время. В среду Джошуа Браудер, основатель робота-адвоката DoNotPay, опубликовал пошаговую процедуру возврата денег:
Неразбериха с Цельсием совершенно неожиданно заняла лидирующие позиции, и не было раскрыто ни графика, ни стратегии по ее устранению. Многие эксперты считают, что побочные эффекты кризиса Цельсия ограничатся bitcoin .
Что дальше для вооруженной сети?
Хотя неясно, находится ли Celsius на грани банкротства, фирма предлагает «годовую процентную доходность» (аналогичную годовой процентной ставке по традиционным счетам) для депозитов в криптовалюте около 19%. Это не учреждение, застрахованное FDIC. Отсутствие регистрации может привести к тому, что клиенты станут необеспеченными кредиторами. Это может привести к массовому снятию средств и проблемам с ликвидностью.
Однако заявление Celsius о банкротстве приведет к « matic приостановке», что не позволит кредиторам предпринимать усилия по взысканию задолженности с фирмы.
Тем временем ходили слухи о возможной напряженности в известном хедж-фонде Three Arrows Capital после расплывчатого твита его основателя Чжу Су поздно вечером во вторник, что усилило беспокойство рынка. Согласно сообщениям СМИ, Three Arrows объявила, что находится в процессе выяснения того, как расплатиться с кредиторами и другими контрагентами после того, как ведущие кредитные компании на рынке ликвидировали ее.
По данным Bloomberg со ссылкой на данные Нансена, Three Arrows, крупный игрок и один из самых известных хедж-фондов в крипто-мире, управляют активами на сумму около 10 миллиардов долларов. Согласно нормативной документации от декабря 2020 года, компании принадлежало более 6 процентов акций Grayscale Bitcoin Trust, крупнейшего в мире bitcoin фонда.
Скептицизм только усилил сжатие bitcoin , которые сейчас торгуются почти на 70% ниже своего исторического максимума в ноябре. Некоторые участники рынка обеспокоены инфекционными рисками, которые Celsius и Three Arrows Capital могут представлять для индустрии криптовалют, если они обанкротятся в худшем случае.
Крах Terra и недавние сообщения о Celsius и Three Arrows могут подорвать доверие институциональных инвесторов к криптовалютной индустрии.
Криптовалютное кредитование на основе блокчейна находится под пристальным вниманием регулирующих органов, и BlockFi согласилась выплатить штраф в размере 100 миллионов долларов в этом году, чтобы снять обвинения со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США и других органов власти в том, что она незаконно предоставляла услугу, по которой клиенты платят большие проценты за кредитование. цифровые токены.
Пользователи Celsius Network приходят к неприятному выводу на фоне сообщений о банкротстве. Пользователи никогда не смогут вернуть свои деньги, если крипто-кредитор обанкротится. В процедурах банкротства необеспеченным кредиторам часто приходится ждать в конце очереди, подразумевая, что криптовалютные средства Celsius могут быть использованы для погашения долга перед другими кредиторами.
Страхование вкладов доступно розничным клиентам банка во многих странах. Клиенты американского банка, например, защищены Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), правительственным агентством США. Когда банк терпит крах, FDIC приходит на помощь средствам клиентов на сумму до 250 000 долларов.
С другой стороны, у пользователей Celsius такой защиты нет; оно написано заглавными буквами как часть условий использования сети. Без этой защиты пользователи могли счесть это приемлемым до того, как Celsius прекратил снятие средств. Пользователи могут пересмотреть свое мнение о том, что Celsius ввел запрет на снятие средств.
Финансовая организация, выдавшая кредиты в криптовалюте, находится на грани банкротства. Однако его возрождение произойдет за счет оживления крипторынка. Адам Левитин отправился в Twitter, чтобы предложить инвесторам объяснение их риска.
