Последние рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) напугали различные криптовалютные компании из-за более строгих проверок бирж и операций с виртуальными активами. Межправительственный орган теперь хочет, чтобы компании, занимающиеся цифровой валютой, работали в партнерстве с блокчейна , традиционными финансовыми компаниями и другими организациями, занимающимися криптовалютой.
В то же время эти последние рекомендации ФАТФ призывают целый ряд новых компаний входить в экосистему криптовалюты и получать солидную прибыль от консультаций по криптовалюте.
Более строгие правила ФАТФ для криптовалютных бирж
Хотя эти рекомендации могут показаться новыми, многие страны, включая Японию и США, уже применяют многие аналогичные правила в отношении криптосферы, такие как нормы «борьбы с отмыванием денег» (AML) и «знай своего клиента» (KYC). При этом существуют и дополнительные новые ограничения, направленные на внесение ключевых улучшений в работу поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) по всему миру.
Мониторинг транзакций будет усилен для выявления возможных преступных схем. Денежные переводы и пункты обмена теперь будут придерживаться «правила поездок» для подтверждения dent обеих сторон, участвующих в транзакции.
Когда речь заходит конкретно о биржах криптовалют, ожидается, что профессиональные фирмы, предоставляющие финансовые услуги, предоставят гораздо больше ясности в отношении того, что именно будут означать новые правила. Регуляторы и криптоассоциации расшифруют точное влияние новых правил, касающихся их конкретных операций.
Организатор саммита V20 и президент Blockchain Australia dent Такер заявляет, что саммит V20 помог прояснить опасения, связанные с новыми правилами. Новая ассоциация VASP была создана путем подписания «Меморандума о взаимопонимании» и названа Международной ассоциацией обмена цифровыми активами (IDAXA).
Войдите в посредников — возможность для крипто-консультации
Новые правила ФАТФ откроют возможности для различных профессиональных консалтинговых фирм, таких как PWC, Norton Rose Fulbright и Deloitte. Они послужат связующим звеном между рекомендациями ФАТФ и ПУВА. И их найм не будет экономичным ни в каком смысле.
Помимо посредников, криптобиржи будут нести расходы на создание новой инфраструктуры для соблюдения правил. Для обеспечения большей прозрачности транзакций в этой сфере потребуется значительное сотрудничество в масштабах всей отрасли.
Взаимно согласованные модели управления и межплатформенный мониторинг будут ключевыми факторами. Автоматизированный мониторинг транзакций для идентификации dent и соблюдения обязательств по мониторингу должен быть разработан в консультации с профессиональными финансовыми учреждениями.
Многие фирмы, предоставляющие финансовые услуги, видят возможность роста в новых правилах ФАТФ. Неудивительно, что прибыль биржи будет зависеть от ее соответствия последним правилам ФАТФ.
В развивающихся странах можно ожидать некоторой свободы действий в отношении интерпретации новых руководящих принципов. Несмотря на возможность арбитража и свободы действий, эти новые правила ФАТФ наверняка напугают отрасль как минимум на какое-то время.
