Регулирующие органы штата Массачусетс начали расследование продажи акций компании высшим руководством First Republic Bank (FRC.N) за несколько недель до недавних банковских потрясений, потрясших мировой банковский сектор.
Уильям Гэлвин, секретарь Содружества в штате Массачусетс, сообщил агентству Reuters, что его офис вызвал в суд банк First Republic, чтобы получить подробную информацию о политике фирмы в отношении инсайдерской торговли и о том, как офицеры осуществляли продажу своих акций с 1 января. иметь значение.
Галвин, который имеет репутацию жесткого регулятора ценных бумаг, сказал, что его офис был особенно заинтересован в изучении инсайдерской торговой деятельности, которая привела к беспорядкам, потрясшим банковский сектор.
Из-за нормативной аномалии руководители банков, не имеющих холдинговых компаний, подают формы транзакций в орган банковского регулирования, а не в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Цена акций First Republic упала почти на 90% в марте после краха Silicon Valley Bank (SVB), в результате которого люди выводили депозиты из более мелких банков.
First Republic привлекла состоятельных клиентов льготными ставками по ипотечным кредитам и кредитам, что также сделало ее более уязвимой, чем региональные кредиторы с менее состоятельными клиентами, поскольку страхование вкладов в США гарантирует только 250 000 долларов на сберегательный счет.
Расследование Массачусетса в отношении Первой республики находится на ранней стадии и может не привести к действиям регулирующих органов. Корпоративным инсайдерам разрешено покупать и продавать акции своих компаний.
Сотрудникам и директорам запрещено совершать сделки с существенной информацией, которая еще не является общедоступной. Несколько руководителей First Republic продали акции в этом году, в том числе основатель и исполнительный председатель Джеймс Герберт.
Согласно документам Федеральной корпорации страхования депозитов, опубликованным на веб-сайте First Republic, в этом году Герберт продал акций на сумму 4,5 миллиона долларов.
Руководители Первой республики не одиноки
Галвин сказал, что его офис также начал аналогичное расследование инсайдерских продаж руководителями SVB Financial Group, которая владела Silicon Valley Bank до своего банкротства.
The Wall Street Journal ранее сообщал об этом расследовании. Оба банка имеют филиалы в Массачусетсе. Калифорнийские регуляторы завладели Silicon Valley Bank 10 марта.
Расследования, подобные расследованию Гэлвина, подчеркивают растущее внимание к руководителям банков и их управлению рисками в условиях недавнего банковского кризиса. Банковские регуляторы, федеральная прокуратура и SEC расследуют крах SVB.
«Оба предприятия — их банковские стратегии были рискованными. Это справедливое заявление. Риск вернулся домой, чтобы насест», — сказал Гэлвин.
Массачусетс не беспокоит другие банки штата
Галвин сказал, что его пока не беспокоят другие банки, работающие в его штате, хотя он знает, что они по-прежнему находятся под сильным давлением.
«У нас нет оснований полагать, что они инвестировали в аналогичные стратегии», — сказал Галвин.
По мере продолжения расследования повышенное внимание будет уделяться First Republic и SVB Financial Group, а регулирующие органы, инвесторы и клиенты внимательно следят за развитием событий.
Расследование, проведенное регулирующими органами штата Массачусетс в отношении продажи акций и политики инсайдерской торговли First Republic, поставило банк под пристальным вниманием.
Заманивание банком состоятельных клиентов льготными ставками по ипотечным кредитам и кредитам сделало его более уязвимым, чем региональные кредиторы, что может создать проблемы для банка, поскольку расследование продолжается.
