Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) призывает хранителей криптовалюты принять дополнительные меры предосторожности для защиты клиентов и их активов, поскольку в криптоиндустрии продолжает расти число банкротств. dent NYDFS Эдриэнн Харрис выпустила новые правила , обязывающие хранителей цифровых активов точно отделять активы клиентов от средств компаний как в сети, так и на их внутренних учетных записях.
Новое руководство для хранителей криптовалюты
Новая директива предусматривает, что хранители криптовалюты должны получать активы клиентов только с целью предоставления услуг по хранению и хранению, чтобы не создавать отношения должник-кредитор. Регулятор заявил, что предлагаемые правила предназначены для защиты клиентов от потенциальной неплатежеспособности или других подобных процедур.
В ноябре FTX объявила о банкротстве из-за предполагаемого нецелевого использования средств между ее торговой фирмой Alameda Research и ею самой. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, отверг обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств, отмывании денег и нарушении законов о финансировании избирательных кампаний, выдвинутых против него несколько недель назад.
Регулирующий орган поручил организациям защищать активы и вести полный учет всех транзакций. Он также попросил эти организации предоставить точные условия предоставления услуг по хранению и запретить обман.
В своем заявлении Харрис заявил, что правила виртуальной валюты NYDFS защищают dent с 2015 года. Кроме того, он также посоветовал криптовалютным компаниям, регулируемым NYDFS, понять и следовать изданной директиве, обеспечивая полную безопасность активов клиентов.
В прошлом месяце регулирующий орган обязал банки, регулируемые государством, получить явное одобрение, прежде чем участвовать в операциях с цифровыми активами.
Дела о банкротстве в криптоиндустрии
Совсем недавно NYDFS обнаружило, что Coinbase нарушила законы о борьбе с отмыванием денег в 2018 и 2019 годах. Coinbase согласилась выплатить крупный штраф в размере 50 миллионов долларов и дополнительную сумму в 50 миллионов долларов, чтобы исправить нарушение.
На следующий день генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала гражданский иск против бывшего генерального директора Celsius Network Алекса Машински за вводящие в заблуждение и неточные заявления инвесторам, призывающие их вкладывать свои цифровые активы в платформу. В июле Celsius подала заявление о банкротстве, одновременно приостановив снятие средств клиентами из-за неблагоприятных рыночных условий.
BlockFi, находящаяся в затруднительном положении финтех-компания, внезапно объявила о банкротстве всего через несколько дней после того, как ее коллега, FTX, рухнула. В документах указано, что BlockFi имеет долг перед более чем 100 000 человек с совокупными активами и обязательствами на сумму от 1 до 10 миллиардов долларов.
На прошлой неделе Genesis присоединилась к числу криптофирм, объявивших о банкротстве. В ноябре они прекратили снятие средств клиентами после того, как на FTX были заблокированы активы на сумму 175 миллионов долларов.
Gemini недавно завершила свою программу Earn, которая предоставила клиентам, которые одолжили криптоактивы Genesis, максимальное вознаграждение в размере 8%. Кэмерон Wink Левосс (соучредитель Gemini), как сообщается, утверждал, что Digital Currency Group должна Genesis 1,675 миллиарда долларов, что категорически опроверг Барри Силберт (генеральный директор DCG).
NYDFS станет попечителем, отвечающим за банкротство Близнецов. Кроме того, активы, хранящиеся в резерве Gemini Dollar (GUSD), будут сохранены отдельно от активов, принадлежащих Gemini, и не будут включены в его активы.
