Похоже, что для пресечения незаконной криптовалютной деятельности Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в ближайшие дни сосредоточится на профилировании пользователей криптовалюты.
В отчете , опубликованном сегодня, 14 сентября, ФАТФ информирует регулирующие органы о том, что профилирование пользователей криптовалюты улучшит выявление dent криптовалютной деятельности. Публикация ФАТФ, являющаяся источником рекомендаций для более чем 200 стран, помогает регулирующим органам выделять тревожные характеристики и поведение пользователей.
Красные флажки ФАТФ
В публикации ФАТФ говорится, что красные флажки указывают как на «подозрительную деятельность виртуальных активов», так и на любые потенциальные «попытки уклониться от обнаружения правоохранительными органами». В мире после COVID-19 многие ведущие фирмы в настоящее время переходят на удаленную виртуальную помощь, что свидетельствует о росте виртуальных активов (ВА).
Эти индикаторы загораются, когда суммы транзакций или депозитов не соответствуют текущему финансовому состоянию или истории активности пользователя. Когда существует несоответствие между этими двумя факторами, этот транзакционный красный флаг может потенциально указывать на возможное мошенничество, отмывание денег или деятельность денежных мулов.
Последствия профилирования пользователей криптовалюты
Прежде всего, профилирование пользователей криптовалюты поможет регулирующим dent идентифицировать крипто- trac и trac . С другой стороны, профилирование исторически всегда идет рука об руку с негативными коннотациями. Красные флажки ФАТФ отслеживают такие аспекты, как несколько крупных транзакций, прием средств, подозреваемых как мошеннические/украденные, и частота переводов.
Как сообщалось в апреле этого года, общее криптосообщество США в значительной степени соблюдает руководящие принципы, установленные ФАТФ. С другой стороны, некоторые другие страны, такие как Канада, по сообщениям, более невосприимчивы к нормативным рекомендациям ФАТФ. Вместо этого сравнения становится ясно, что руководство ФАТФ не будет так легко воспринято всеми.
Проблемы с платформой Privacy Coin
Профилирование пользователей криптовалюты может сопровождаться некоторыми противоречиями, но с точки зрения эффективности оно может решить основные проблемы, связанные с платформой конфиденциальных монет, такой как Monero и Zcash .
анонимность и сочетание транзакционных данных, найденных на таких платформах, могут создать процветающую среду обитания для крипто-преступной деятельности . В конечном счете, профилирование пользователей криптовалюты FATF вернет часть власти регулирующим органам и предотвратит дальнейшую преступность.
