Внезапное закрытие Signature Bank потрясло всю финансовую индустрию. Стало очевидным, что регулирующие органы США расследовали сделки банка с криптовалютными клиентами, прежде чем он был конфискован в выходные.
Анонимные источники, знакомые с этим вопросом, говорят, что Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам выясняли, принял ли нью-йоркский банк адекватные меры для предотвращения возможного отмывания денег, тщательно проверяя открытие счетов и отслеживая транзакции на предмет признаков преступности.
Расследование предполагаемых неправомерных действий Signature Bank
Signature Bank был известен своим дружественным к криптовалютам подходом, ссужая деньги фирмам в пространстве цифровых активов и облегчая транзакции криптовалюты в фиат через свою сеть Signet.
Тем не менее, его предполагаемое неправомерное поведение было расследовано до его внезапного закрытия, что сделало его третьим банком, закрывшимся за неделю, и третьим по величине банкротством банка в истории США.
Несмотря на расследования, Signature Bank, его сотрудники и руководители не были обвинены в каких-либо правонарушениях. Против банка и его бывших руководителей был подан коллективный иск, в котором утверждалось, что они утверждали, что банк был финансово tron всего за несколько дней до его закрытия.
Регуляторы отказывают в банковском доступе криптокомпаниям
Инсайдеры отрасли предполагают, что закрытие Signature Bank является частью тенденции регулирующих органов, запрещающих банковский доступ к криптовалютным компаниям.
Хотя Департамент финансовых услуг Нью-Йорка отрицал, что решение о закрытии банка имело какое-либо отношение к криптовалюте, инсайдеры указывают на недавние заявления регуляторов, указывающие на фактический запрет на работу со всеми криптовалютными компаниями.
Закрытие Signature Bank застало врасплох многих, в том числе и тех, кто там работал. Дружественный к криптовалюте подход заслужил репутацию лидера в этой области.
Однако расследования и последующее закрытие выявили проблемы, с которыми сталкиваются криптовалютные компании при доступе к традиционным финансовым услугам.
Неясно, когда начались расследования и какое влияние они оказали на недавнее решение регулирующих органов штата Нью-Йорк закрыть банк.
Несмотря на неопределенность, закрытие Signature Bank дало четкий сигнал о том, что регулирующие органы внимательно изучают деятельность, связанную с криптовалютой, и готовы принять меры, если они считают, что существуют риски отмывания денег или других финансовых преступлений.
Закрытие Signature Bank вызвало обеспокоенность по поводу доступа криптовалютных компаний к традиционным финансовым услугам. Еще неизвестно, последуют ли за судьбой Signature Bank другие банки, но ясно, что регулирующие органы внимательно изучают отрасль и готовы принять меры в случае необходимости.
