- Директор FinCEN говорит, что банки также должны учитывать риски, связанные с криптовалютой.
- Банки и криптовалютные биржи должны принять эффективную политику AML.
- FinCEN проверит эффективность банковской программы AML при их оценке
Отмывание денег осуществляется с помощью цифровых валют, и это стало серьезной проблемой для многих регулирующих органов и органов власти по всему миру. Подчеркнув необходимость пресечения отмывания денег с помощью криптовалют, один из чиновников из FinCEN США призвал банки серьезно рассмотреть риски, связанные с цифровыми валютами.
FinCEN предупреждает банки о криптовалютных рисках
Директор агентства Кеннет Бланко напомнил финансовым учреждениям, что они также обязаны обеспечить контроль над незаконным cash средств путем принятия адекватных мер по борьбе с отмыванием денег . Бланко сообщил об этом во время недавней виртуальной конференции в Лас-Вегасе, посвященной решению проблем отмывания денег.
Заявление директора FinCEN соответствовало правилу агентства (FIN-2019-A003). В законе сообщается, что каждый банк и финансовое учреждение обязаны отслеживать и сообщать о сомнительных транзакциях, связанных с отмыванием денег, и других незаконных действиях, в том числе о транзакциях с уклонением от санкций.
Необходимость эффективной политики AML в банках и криптобиржах
Специально для криптовалюты директор FinCEN призвал финансовые учреждения пересмотреть свою политику и меры по борьбе с отмыванием денег. Однако похоже, что многие банковские учреждения до сих пор не знают, как цифровые валюты влияют на них , и поэтому могут смягчиться в принятии эффективных стратегий ПОД. Бланко сказал, что можно легко сказать, что банковские учреждения пренебрегают этими рисками всякий раз, когда они проверяются.
Бланко считает, что криптовалютные биржи — не единственные организации, которые должны быть обеспокоены рисками, связанными с цифровыми валютами . Банковским учреждениям также необходимо учитывать риски криптовалюты. По словам Бланко, FinCEN и другие эксперты критически оценят, насколько банки эффективно управляют рисками с помощью политик AML.
Сообщалось о случаях, когда розничные банки обменивали криптовалюты на cash с нелегальными предприятиями по обслуживанию денег (MSB). Примечательно, что власти США не ослабевают и активно следят за такими сделками. Cryptopolitan сообщил о нескольких случаях, когда Министерство юстиции предъявило обвинение нескольким предприятиям с отмыванием денег . Совсем недавно гражданину Болгарии было предъявлено обвинение в якобы содействии отмыванию денег через его криптовалютную биржу, получившую название криптобиржи RG Coin .
