Департамент банковского дела и ценных бумаг Пенсильвании (DoBS) недавно пояснил, что криптовалютным биржам и поставщикам услуг не потребуется лицензия на перевод денег для работы в их штате.
DoBS опубликовал новое руководство для своей местной криптоиндустрии, которому последовал ряд запросов от компаний.
Департамент пояснил, что bitcoin и другие криптовалюты не являются «настоящими деньгами», и, следовательно, Закон о лицензировании бизнеса по переводу денег или Закон Пенсильвании о денежных переводах не могут применяться к таким криптовалютным торговым платформам.
В законе говорится, что только фиатная валюта или валюта, выпущенная правительством США, может считаться деньгами. Департамент добавил: «На сегодняшний день ни одна юрисдикция в Соединенных Штатах не определила какую-либо виртуальную валюту в качестве законного платежного средства».
В руководящем акте говорится, что стороны, которые осуществляют эти виды деятельности по переводу денег, должны будут получить лицензию, если они переводят фиатную валюту, и должны будут взимать комиссию за такие переводы. Но криптовалютные биржи «никогда напрямую не обрабатывают» фиатную валюту, и транзакции обычно проводятся через банковский счет, который «не является денежным переводом», и для этого потребуется лицензия.
Другие предприятия в этом секторе, в том числе поставщики криптовалютных киосков, банкоматов и торговых автоматов, также не были операторами денежных переводов.
В DoBS говорится: «Как в односторонней, так и в двусторонней киоск-системах не будет перевода денег каким-либо сторонним приложениям или пользователям. Пользователь киоска просто обменяет свою фиатную валюту на виртуальную валюту и наоборот, и никакого участия в переводе денег не будет».
Разъяснения Пенсильвании по поводу лицензии поступили с трехлетней задержкой. В январе 2016 года правительство стремилось обновить defi денег в своем штате, чтобы прикрыть криптовалютный бизнес, но в то время эта инициатива была заморожена из-за бюджетного тупика.
Сценарий может быть другим для фирм, которые занимались первичным предложением монет (ICO) токенов на федеральном уровне. В марте 2018 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила: « Биржа, которая продает монеты или токены ICO или обменивает их на другие виртуальные валюты, такие как фиатные валюты, или другие ценности, которые могут быть заменены валюта, как правило, также считается средством денежного перевода. ”
