Российские криптовалютные биржи стремятся покупать цифровые монеты и доставлять бумажные деньги в Великобританию без соблюдения процедур «знай своего клиента» (KYC) и правил по борьбе с отмыванием денег (AML), согласно новому отчету Российской главы по прозрачности . Международный.
В отчете показано, что более 20 площадок по торговле монетами в Москва-Сити нарушают правила, причем восемь из них готовы обменять стейблкоины с привязкой к доллару США на британские фунты и передать cash получателям в Лондоне.
Распространение криптовалют
Рост криптовалют — одно из самых значительных явлений в финансовом мире за последние годы. Цифровые валюты, которые используют блокчейн для перемещения цифровых активов из одного места в другое, предлагают альтернативную платежную платформу для традиционных финансовых учреждений.
В то время как в платежах между банками участвуют оба предприятия, делающие запись о транзакции, в блокчейне информация о денежных потоках открыта и хранится в одном месте.
В некотором смысле это делает его невероятно прозрачным. Вы можете видеть, как платежи пингуются между криптокошельками, потому что все они опубликованы.
Однако у этой прозрачности есть и обратная сторона, поскольку остается множество способов сохранить анонимность dent пользователей. Некоторым это может показаться невероятно удобным, если они пытаются вывести законные деньги из досягаемости властного государства. И наоборот, он обеспечивает trac платформу для перемещения средств сомнительного происхождения по всему миру с меньшим количеством проверок.
Ситуация с московскими биржами
Расследование Transparency International Russia в отношении бирж цифровых активов в Москве показывает, что некоторые из них рассматривают Лондон как новый центр.
Они готовы перевести USDT, наиболее широко используемый стейблкоин, в cash для доставки в Великобританию. В отчете показано, что для клиентов не проводилась процедура KYC, и для обмена не запрашивались документы, удостоверяющие dent .
Вместо этого будет достаточно сведений о том, во что будет одет коллекционер, и, возможно, серийного номера банкноты, подтверждающего его dent . Удобно, чтобы курьер, доставляющий деньги, был русскоязычным.
Отсутствие сдержек и противовесов по этим транзакциям вызвало обеспокоенность по поводу потока незаконных средств. Законодательство Великобритании об отмывании денег требует предоставить паспорт и, возможно, некоторые счета за коммунальные услуги для подтверждения dent , чтобы перевести деньги через обычную банковскую систему.
Тем не менее, эти биржи избегают этого требования и переводят деньги из страны, на которую распространяются широкомасштабные финансовые санкции, в Великобританию без каких-либо проверок соблюдения требований AML.
Ни одна из этих бирж, по-видимому, не была зарегистрирована для целей борьбы с отмыванием денег в Великобритании, несмотря на то, что они осуществляют здесь деятельность, которая потребовала бы от них этого.
Даже в ответ на запрос TI Russia о комментариях провайдеры отказались предлагать эти услуги. Эта секретность вызывает опасения по поводу анонимности транзакций и уклонения от властей, что затрудняет trac незаконных средств.
Регулирующие органы в разных странах применяют строгие законы о борьбе с отмыванием денег и меры KYC, чтобы не допустить, чтобы криптобиржи способствовали отмыванию денег. Однако кажется, что введения этих законов недостаточно, если криптобиржи не обеспечивают их соблюдение.
Этот недавний отчет показывает, что некоторые криптовалютные биржи в России соглашаются на отмывание денег, чтобы забрать USDT и выдать cash в фунтах стерлингов в Лондоне, полностью избегая правил AML.
