- FinCEN предлагает новые правила криптовалюты, которые будут обеспечивать соблюдение правил KYC
- Предлагаемое правило соответствует правилу поездок ФАТФ.
Один из ведущих финансовых регуляторов в Соединенных Штатах, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), предложил новый набор крипто-правил, которые обязывают криптокошельки применять правила «Знай своего клиента» (KYC).
Ожидается, что это новое правило KYC заставит финансовые учреждения, такие как банки и криптовалютные кошельки, лучше вести учет, а также сообщать о требованиях для любых транзакций, в которых они могут участвовать.
Новые правила криптовалюты называются «Требования к определенным транзакциям с конвертируемой виртуальной валютой или цифровыми активами». Регулирование также может привести к прекращению анонимных транзакций, которые в настоящее время распространены в криптопространстве.
FinCEN предлагает, чтобы для транзакций на сумму более 3000 долларов применялись недавно предложенные правила KYC. В то время как о тех, которые стоят более 10 000 долларов, следует сообщать непосредственно регулирующим органам. Новое правило потребует от учреждений, участвующих в сделке, проверки dent сторон, участвующих в сделке.
Проверка должна подтвердить имя и физические адреса обеих сторон.
Следует отметить, что это новое предлагаемое регулирование криптовалюты поставит под угрозу конфиденциальность, которую криптовалютные транзакции обычно предоставляют своим пользователям.
Предложенное FinCEN регулирование криптовалюты перекликается с правилом путешествия FATF.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предложила правило поездок, согласно которому торговые площадки должны предоставлять властям информацию об инициаторе и получателе транзакций на сумму более 10 000 долларов США.
Согласно этому правилу поездок, оно в основном распространяется на обменные операции в Соединенных Штатах.
Недавно предложенное FinCEN регулирование криптовалюты также следует линии правила FATF. Агентство также предлагает правила, запрещающие разбиение транзакций на более мелкие единицы, чтобы обмануть агентство.
Проще говоря, финансовые власти в Соединенных Штатах стараются максимально избегать анонимных транзакций.
