По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), более 46 000 человек потеряли более 1 миллиарда долларов менее чем за два года из-за мошенничества с криптовалютой. Согласно отчету Федеральной торговой комиссии США, опубликованному 3 июня 2022 года, с 2018 года масштабы крипто-мошенничества увеличились в 60 раз. Они утверждали, что анонимность транзакций с блокчейном является основной движущей силой крипто-мошенничества, поскольку личность преступника dent , а транзакция необратимый.
Мошенничество с криптовалютой обошлось инвесторам в криптовалюту более чем в 1 миллиард долларов убытков
Согласно рыночным отчетам, крипто-мошенничество растет в индустрии децентрализованных финансов. В заявлении FTC указано, что структура децентрализованного финансового сектора открывает двери для мошенничества. По данным FTC , криптовалюта имеет несколько характеристик, которые trac мошенников. Не существует банка или другого центрального органа, который бы выявлял dent транзакции и пытался предотвратить их в первую очередь. Нет возможности вернуть деньги после того, как они исчезнут.
В прошлом году клиенты потеряли в 60 раз больше денег, чем годом ранее, при этом средний индивидуальный убыток составил 2600 долларов. FTC отмечает, что bitcoin (70%), tether (10%) и эфир (9%) были одними из самых популярных криптовалют, о которых сообщали мошенники. В конце прошлого года криптовалюты были в ярости, когда bitcoin достиг нового максимума в 69 000 долларов в ноябре.
Тот факт, что платежные переводы в криптовалютах, таких как bitcoin , необратимы, является одной из их самых привлекательных особенностей. Это не всегда положительный момент. Возвратные платежи — это тип инструмента, предназначенного для защиты клиентов, который позволяет им отменить транзакцию, если они считают, что она была списана мошенническим путем за то, что они не получили. Однако эта функция недоступна для криптовалютных транзакций.
По данным FTC, более половины dent , потерявших цифровую валюту в результате мошенничества с криптовалютой, заявили, что это началось с рекламы, поста или сообщения в социальной сети. Согласно отчету, почти четыре из каждых десяти долларов, потерянных в результате мошенничества в социальных сетях, были в криптовалюте, что намного больше, чем в любом другом способе оплаты. Согласно отчету FTC, наиболее популярными социальными сетями в таких случаях были Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram.
FTC рекомендовала не создавать инвестиционные портфели за счет целенаправленных рекламных кампаний, проводимых в социальных сетях. По данным FTC, сочетание социальных сетей и криптовалюты является неустойчивой комбинацией для мошенничества. Кроме того, в нем говорится, что большинство мошенничеств в социальных сетях маскируются под возможности для бизнеса из-за восприимчивости людей к ложным обещаниям.
Наиболее частым видом крипто-мошенничества были фальшивые инвестиционные возможности, на которые приходилось более 90% крипто-мошенничества. В 2021 году FTC получила отчеты об убытках в размере 575 миллионов долларов в результате мошенничества с криптовалютами, связанных с инвестиционными возможностями. Многие инвесторы заявили, что инвестиционные веб-сайты и приложения позволят им следить за развитием своей криптовалюты, но эти приложения были мошенническими, и попытка вывести свои деньги оказалась сложной задачей.
Нет банка или другого централизованного органа, который мог бы помечать подозрительные транзакции и пытаться остановить мошенничество до того, как оно произойдет. Эти соображения не уникальны для криптовалютных транзакций, но все они играют на руку мошенникам.
ФТК.
FTC предупреждает криптоинвесторов о необходимости осторожно торговать в децентрализованной отрасли
Романтические аферы, которые включают в себя обманчивые обещания любви или брака в обмен на деньги, составляют значительную часть отчета о крипто-мошенничестве с потерями в размере 185 миллионов долларов. Многие из этих мошенников обращаются к людям через социальные сети или приложения для знакомств. «Забой свиней», форма мошенничества с приложениями для знакомств, при которой преступники устанавливают фальшивые отношения с жертвой, чтобы обманным путем заставить ее инвестировать в криптовалюту , стала более распространенной.
FTC говорит, что второй вид крипто-мошенничества — это мошенничество с выдачей себя за другое лицо со стороны бизнеса и правительства, которое может начинаться с фальшивых сообщений, утверждающих, что они принадлежат технологическим фирмам, таким как Amazon или Microsoft.
Молодые клиенты чаще попадались на удочку крипто-мошенничества. По данным FTC, люди в возрасте от 20 до 49 лет почти в три раза чаще сообщали о потере криптовалюты мошеннику, чем люди старше 50 лет.
FTC советует криптоинвесторам опасаться мошеннических предложений, поскольку инвестиции в криптовалюту не приносят гарантированной прибыли. Им также следует избегать деловых операций, требующих покупки bitcoin . Наконец, они должны быть в поиске романтических жестов, сопровождаемых предложением криптовалюты.
Последнее событие произошло после нескольких бурных недель на криптовалютных рынках. Крах стабильной монеты, привязанной к доллару США, во многом способствовал депрессии всего класса криптоактивов. Кроме того, доверие инвесторов было подорвано падением цен, которое стерло 500 миллиардов долларов из рыночной капитализации и нанесло ей ущерб.
По большей части рыночные инвесторы потеряли деньги, а также многочисленные институциональные и розничные инвесторы. Кроме того, нет поддержки со стороны FDIC или каких-либо других страховых компаний.
В последние месяцы рынок криптовалют столкнулся с рядом трудностей, вынудивших видных деятелей, включая Кэмерона и Тайлера Wink Левосса, уволить сотрудников Gemini. «Криптозима», которую два миллиардера bitcoin назвали «фазой trac », «еще более усугубилась нынешними экономическими и геополитическими потрясениями».
Важно помнить, что исследование FTC — это лишь малая часть того, что на самом деле произошло в мире криптовалюты, потому что агентство полагается на отчеты из первых рук, предоставленные жертвами.
Согласно документу FTC, только около пяти процентов жертв крипто-мошенничества уведомляют государственные органы, и очень немногие уведомляют FTC. Количество мошеннических операций bitcoin росло по мере того, как криптовалюта становилась все более популярной. В 2019 году Chainanalysis прогнозировал, что незаконные адреса получили примерно 14 миллиардов долларов в криптовалюте, что почти вдвое превышает сумму, полученную в 2020 году.
