Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег будут ужесточены после того, как в пятницу регуляторы внесли предложение пересмотреть правила по борьбе с отмыванием денег в криптовалютных транзакциях..
Согласно предложению, клиенты должны будут предоставить средства dent для криптовалютных транзакций на сумму более 1000 швейцарских франков, в отличие от ранее, когда транзакции на сумму более 5000 требовали dent клиента.
Согласно FINMA, новое правило необходимо из-за уязвимости отмывания денег в криптопространстве. Недавно предложенные правила FINMA по борьбе с отмыванием денег будут соответствовать «международным стандартам», утвержденным в середине 2019 года, что указывает на директиву Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) от июня прошлого года.
Кроме того, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая выступает в качестве наблюдателя за отмыванием денег на международной арене, одобрила криптовалютную транзакцию на сумму не более 1000 долларов США для определенных dent . Это приводит к тому, что компании по обмену криптовалюты должны будут записывать данные о людях, которые хотят совершить криптовалютные транзакции на сумму более 1000 долларов США, а также о получателе.
Чтобы обсудить это событие, позднее в 2020 году будет проведено публичное обсуждение относительно нового лимита транзакций криптовалюты в размере 1000 долларов США.
Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег аналогичны AMLD5
В январе Европейский союз начал реализацию собственной Пятой директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), требующей от криптофирм соблюдения расширенных программ «знай своего клиента» (KYC) и обязательств по отчетности..
Директива, которая начала применяться с 10 января, требовала, чтобы криптофирмы и кастодиальные кошельки внедрили базовые процедуры AML, поскольку они, как говорят, заполняют так называемую нормативную пустоту.
Однако разные страны пробуют разные подходы к наращиванию усилий по борьбе с отмыванием денег, что создает множество проблем для криптофирм, работающих в разных юрисдикциях. Европа начинает готовиться к строгому регулированию криптовалюты, поскольку фирмы уже закрывались до вступления в силу закона.
Отмывание денег и криптовалюта
Благодаря криптографическим характеристикам его можно использовать для содействия незаконной деятельности, как считают страны и заинтересованные стороны, против цифровых активов. Однако общее влияние криптовалюты на отмывание денег невелико по сравнению с операциями cash .
По сообщениям, в 2019 году в даркнете было потрачено скудных 829 миллионов долларов в bitcoin , что составляет 0,5% всех транзакций Bitcoin . Использование Blockchain для детализации общедоступных записей о каждой транзакции помогает управлять и ограничивать риски финансовых преступлений в криптовалюте, включая Bitcoin .
Благодаря правилам FINMA по борьбе с отмыванием денег теперь будет более строгое регулирование потока криптовалют и, надеюсь, большая прозрачность в их источниках и использовании. Рост этой отрасли частично зависит от создания безопасных, справедливых и надежных рыночных условий.
Избранное изображение от Pixabay
