- FinCEN поручает фирме по обмену криптовалют собирать больше информации о пользователях
- Транзакции на сумму более 250 долларов будут тщательно проверяться
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и Федеральная резервная система опубликовали в пятницу новое уведомление . Они заявили, что хотят снизить порог до 250 долларов для международных транзакций.
Эти новые правила требуют, чтобы все финансовые организации делились информацией о своих клиентах и всеми транзакциями в криптовалюте на сумму выше 250 долларов США, в основном для транзакций, которые начинаются или заканчиваются в Соединенных Штатах.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) предложила новое правило поездок, обязывающее финансовое учреждение обмениваться такими данными с федеральными агентствами даже для небольших транзакций.
FinCEN и его дочернее агентство, Федеральная резервная система, потребуют от учреждения предоставить такую информацию, как имя и адрес того, кто инициирует транзакцию, сумму транзакции и дату выполнения платежа. Другой необходимой информацией от финансового учреждения являются любые инструкции, прилагаемые к платежному поручению и банку-получателю.
Согласно этому новому правилу, FINCEN следит за тем, чтобы компании по обмену криптовалют хранили в своей базе данных довольно много информации о своих пользователях.
FinCEN стремится обеспечить соблюдение новых правил.
ФАТФ рассматривает возможность применения этих новых или аналогичных руководящих принципов в странах с высоким уровнем разногласий в их отношениях с криптовалютой.
Этот новый мандат стоит на грани того, что было предложено Bitcoin Bitcoin стремилась сохранить конфиденциальность пользователей и держать их подальше от внимания, но это новое правило заставит биржевые компании собирать информацию о своих пользователях.
Хотя в настоящее время руководящие принципы только предлагаются, FINCEN и дочерние агентства консультируются с общественностью и запрашивают информацию у всех, кого может затронуть это новое правило. Консультация будет открыта в течение следующих 30 дней.
