- Децентрализованные финансы — это воплощение концепции криптовалюты.
- Криптовалютные проекты рассматриваются как защита от экономического коллапса.
- DeFi стремится переписать то, как работает вся банковская система.
- Трейдеры используют позиции Dai с кредитным плечом, чтобы получить большую прибыль.
- Криптоиндустрия решит свои проблемы в некоторых возможных сценариях.
Сегодня DeFi для криптографии — это то же самое, что кислород для человека. Да, сфера децентрализованных финансов стала настолько важной для индустрии криптовалют, что почти каждое значительное развитие сегодня имеет DeFi . Даже ICO-мания 2017 года не может сравниться с гигантским пузырем DeFi . Пузырь или нет, он создает криптомиллионеров быстрее, чем вы можете себе представить.
Итак, что подпитывает DeFi ? Децентрализованные финансы — это воплощение концепции криптографии — возможность создавать финансовые решения, которые конкурируют с обычными финансовыми и банковскими услугами, хотя и на децентрализованной архитектуре. Это означает предложение услуг, связанных с деньгами, вне поля зрения правительств, властей и общепринятых правил. Звучит захватывающе, не так ли? Неудивительно, что миллениалы, которым надоели банки, толпятся, чтобы инвестировать в технологии следующего поколения.
Поскольку основы мировой экономики выглядят все более шаткими, децентрализованные приложения находят все большую поддержку среди инвесторов.
DeFi продолжает бросать вызов традиционному банкингу
Борьба за то, чтобы оставаться по-настоящему децентрализованным, породила практические децентрализованные финансовые услуги. Сегодня криптопроекты рассматриваются как защита от экономического коллапса. Инвесторы ищут специализированные децентрализованные решения для защиты своего богатства от дефолтов правительства, экономической неопределенности и ухудшения глобальной геополитической ситуации. Bitcoin уже показал свою ценность в качестве актива-убежища во времена COVID-19, превзойдя фондовые рынки.
По мере развития DeFi появляются новые стейблкоины, которые обещают гораздо больше, чем традиционные криптовалюты. Например, стабильная монета «Dai» предлагает возможности, подобные BTC, с глобальным охватом и привязана к доллару США, что снижает ее коэффициент волатильности.
Другой популярный проект, Compound , предоставляет традиционные услуги фондов денежного рынка в криптовалюте. Dharma , DeFi , позволяет своим пользователям получать доход от инвестиций за счет выпуска андеррайтингового долга, как и при обычной установке.
DeFi defi банковское дело для преобразования больной экономики
Алекс Пак из Dragonfly Capital объясняет, как DeFi стремится переписать то, как работает вся банковская система, перенаправляя услуги через децентрализованную архитектуру без разрешений. По словам Алекса, такое событие происходит через 50 лет, что дает нынешнему движению множество возможностей.
Салил Дешпанде из Brain Capital добавляет, что инвесторов изначально trac криптоактивы из-за их устойчивых к цензуре свойств. Естественно, люди любят свою конфиденциальность, а решения DeFi обеспечивают анонимность. Несмотря на первоначальную эйфорию, DeFi будет развиваться, чтобы в долгосрочной перспективе предлагать еще лучшие финансовые продукты.
Дешпанде приводит Венесуэлу в качестве яркого примера, где децентрализованные технологии пришли на помощь населению, испытывающему острые финансовые затруднения. Падение цен на нефть и катастрофическая финансовая политика потрясли страну, вызвав резкую инфляцию. Прозрачное и эффективное децентрализованное финансирование помогло венесуэльцам сохранить свое богатство и застраховаться от инфляции. Джилл Карлсон из Goldman Sachs основала «Инициативу открытых денег», которая изучает венесуэльскую криптосферу. Она говорит, что криптовалюта помогла гражданам защитить свое богатство от инфляции.
Стейблкоины зарабатывают деньги, или нет?
Что больше всего удивляет в DeFi так это его ошеломляющий рост. Например, стабильная монета Dai завоевала огромную популярность среди трейдеров, но принятие остается проблемой. В настоящее время Dai держит 21 000 инвесторов, и каждый день он выполняет 13 490 транзакций.
Сложные правила, регулирующие чеканку Dai, также включают в себя «плату за стабильность» и контрольный показатель залога эфира. В настоящее время Дай владеет эфиром на 339 миллионов долларов. Для сравнения, Dharma владеет 10 миллионами долларов, а Compound может похвастаться заблокированными активами на 34 миллиона долларов.
Dai также имеет гуманитарный аспект, когда он используется в развивающихся странах для расширения возможностей финансово слабых слоев общества. В то же время трейдеры используют позиции Dai с кредитным плечом, чтобы получить большую прибыль на Ethereum . Трейдеры занимают Dai, отдавая в залог эфир, а затем снова используют эти Dai для покупки эфира.
Риски и проблемы DeFi
Децентрализованные финансовые приложения не являются надежными, поскольку смарт- trac могут быть взломаны. Открытый исходный код уязвим для хакерских атак.
Скептики движения не верят, что DeFi внесет значительный вклад в массовое внедрение криптовалюты. Джефф Дорман из компании по управлению активами Arca говорит, что, несмотря на технологическое мастерство, технология не является многообещающей. Он считает, что стабильные монеты, созданные известными фирмами, в том числе Libra от Facebook, заслуживают большего доверия.
Несмотря на все прелести, обещанные в утопическом будущем DeFi , на этом пути есть риски. Правительства и органы власти, вероятно, так или иначе будут вовлечены. Кроме того, вся криптоконцепция выходит за рамки простого превосходства правительств — речь идет о совершенно новой финансовой экосистеме. Так что лучше научиться ходить, прежде чем мечтать о победе в марафоне.
Рост комиссий за транзакции — одно из последствий стремительного роста DeFi . Исполнение смарт- trac становится все дороже. После определенного уровня становится нелогично платить огромные комиссионные за выполнение простых смарт- trac , и трейдеры считают нецелесообразным использовать децентрализованные приложения. Представьте, что вы платите 30 долларов ETH за одну транзакцию.
Что нас ждет в 2020 году – вероятные тенденции
Известно, что криптоиндустрия решает свои проблемы уникальными способами. Таким образом, текущие проблемы DeFi будут решены, но еще неизвестно, как это будет сделано. Вот несколько вероятных сценариев:
- По мере того, как Ethereum движется к узлам «стекинга» и отказывается от майнеров, транзакционные издержки будут снижены.
- с перегрузкой сети Ethereum будут решены путем тонкой настройки существующего оборудования и повышения вычислительной мощности.
- Приложения DeFi могут отказаться от Ethereum в пользу платформ, подобных Ethereum , которые более приспособлены для обслуживания инвесторов.
- Обширные улучшения в кодировании могут помочь преобразовать приложения в экономичные, эффективные исполнители, потребляющие меньше вычислительной мощности.
- DeFi может использовать традиционные банковские каналы для снижения затрат и предлагать финансовые решения нового поколения для традиционной пользовательской базы.
Помните, лошадь DeFi убежала, и теперь ее не сдержать. Хоть на пути и могут быть выбоины, но лошадь понеслась. Многие новые пользователи defi DeFi как прозрение, и в ближайшее время они не отступят.
В то время как некоторые игроки увянут, основные участники DeFi увидели, что их ждет в будущем. В оставшемся 2020 году некомпетентность будет отсеяна, а мечтатели рванут вперед. Как и Bitcoin миллионеры, умные инвесторы знают игру «купи и держи» лучше, чем неудачники.
Время успокоит тех, кто жалуется на бум DeFi . Инвесторы могут быть спокойны, зная, что мировое господство невозможно без ухабов на пути к славе.
