Международная организация гражданского общества Transparency International US призвала законодателей пересмотреть некоторые положения законодательства о структуре криптовалютного рынка. В настоящее время законопроект ожидает одобрения в Капитолии.
Организация выразила свою обеспокоенность по поводу данного законодательства в письме лидеру большинства в Сенате США Джону Туну и сенатору Чарльзу Шумеру. Обеспокоенность Transparency International вызывает Закон о ясности рынка цифровых активов (CLARITY Act) и Закон об ответственных финансовых инновациях (RFIA).
Организация Transparency International видит риски, связанные с законопроектом RFIA
В письме, поддержанном фондом «Свободная Россия», Коалицией за финансовую подотчетность и корпоративную прозрачность, а также Нейтом Сибли, директором Инициативы по борьбе с клептократией Института Хадсона, подчеркиваются риски, связанные с этими законопроектами. Партии хотят, чтобы Конгресс обеспечил включение в законодательство о цифровых активах мер по защите от отмывания денег и обхода санкций, а также других незаконных действий.
Организация утверждала, что виртуальные активы становятся новыми инструментами для отмывания доходов от коррупции, включая взяточничество и хищения. В письме приводился пример Тарека Эль Аиссами, венесуэльского чиновника, обвиняемого в хищении государственных средств путем конвертации их в цифровые активы и отмывании через американские криптовалютные биржи.
«Эти пробелы в нашем законодательстве о криптовалютах предоставят наркокартелям, торговцам фентанилом и коррумпированным режимам, таким как Иран, Северная Корея и Россия, именно то, что им нужно для анонимного перемещения грязных денег и финансирования своих преступлений»
— Скотт Грейтак, заместитель исполнительного директора Transparency International US.
Рекомендации организации появились после недавнего представления демократами Сената рамочной программы регулирования рынка. Эта программа подчеркивает необходимость более строгих мер регулирования криптовалют. Ранее сенаторы-демократы пояснили, что риски, связанные с высокой волатильностью большинства цифровых активов, создают угрозу финансового кризиса в рамках RIFA.
Новоназначенный исполнительный директорdentсовета советников по цифровым активам Патрик Витт также призвал Конгресс в начале этого месяца оперативно принять законодательство о структуре криптовалютного рынка. На отраслевом мероприятии в Вашингтоне 12 сентября он заявил, что завершение работы над законопроектом является первоочередной задачей.
Американские политики также утверждали, что лазейка в RFIA может позволить децентрализованным криптоплатформам обходить правила, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Организация Transparency International заявила в письме, что Министерство финансов США должно иметь полномочия внедрять меры по борьбе с отмыванием денег на платформах DeFi для предотвращения незаконной деятельности.
В письме также содержится призыв к принятию мер по устранению определенных лазеек для миксеров цифровых активов. Миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, ранее были связаны с преступной деятельностью.
Авторы утверждали, что RFIA позволит компаниям избежать ответственности, заявляя, что они не работают в США. Они также настаивали на том, что любой окончательный вариант закона должен гарантировать, что криптоплатформы, обслуживающие клиентов из США, будут соблюдать санкции США и требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Закон GENIUS ограничивает возможности эмитентов стейблкоинов предлагать доходность
Авторы также признали важность создания равных условий для эмитентов стейблкоинов. Они заявили, что все эмитенты стейблкоинов должны внедрить разумный мониторинг в масштабах всей экосистемы. По их мнению, эта инициатива может помочь обеспечить защиту инвесторов, гарантируя при этом, что они не будут заниматься незаконной финансовой деятельностью.
Закон GENIUS вступил в силу в июле и предусматривает , что ни один эмитент стейблкоинов не может предлагать доходность или проценты по своим активам. Сенаторы-демократы также предложили запретить выплату процентов или доходности эмитентами стейблкоинов напрямую или через аффилированные компании. Законодательство о стейблкоинах запрещает эмитентам предлагать доходность напрямую или через аффилированные компании, но не препятствует биржам делать это.
Банки через свои филиалы добивались включения этого термина в законодательство о стейблкоинах, и даже после подписания закона они не перестали призывать к его изменению. В августе Институт банковской политики написал , что законодатели должны использовать законопроект о структуре рынка для устранения лазейки, созданной Законом GENIUS.
Криптовалютная индустрия рассматривает законопроект о стейблкоинах как справедливый закон, позволяющий биржам и их филиалам выплачивать проценты держателям. Криптовалютные лоббистские группы отреагировали на заявление Института банковской политики, утверждая, что наличие таких разрешений только у банков дает им преимущество и ограничивает выбор потребителей.
