Binance , глобальный титан криптовалюты , оказался в горячем положении после обвинений в ненадлежащем обращении со средствами клиентов, добавив новую главу в сагу, связанную со сложными финансовыми операциями компании.
Обвинения вращаются вокруг сложной сети, созданной биржей для перемещения и управления средствами клиентов и компаний по всему миру.
Теневая финансовая сеть
В лабиринте финансовой сети Binance значительное влияние имеют несколько организаций. Среди них — компания Key Vision Development, зарегистрированная на Сейшельских островах и контролируемая генеральным директором Чанпэн Чжао.
Наряду с Merit Peak и Binance Holdings эти организации составляют основу международной деятельности компании.
Среди центральных игроков в этом противоречии — Silvergate, небольшой банк из Сан-Диего, который начал обслуживать Binance в 2019 году. Перейдя от традиционного кредитования недвижимости к обслуживанию криптовалютных компаний, Silvergate быстро стал важной частью финансовой сети компании.
Однако в середине 2021 года Silvergate закрыла учетную запись Key Vision, что вызвало дальнейшую реорганизацию финансовых операций биржи.
Этот сдвиг и непрозрачный характер транзакций, проходящих через учетные записи Silvergate, были основным предметом разногласий, что способствовало обвинениям в неправомерных действиях со средствами пользователей. Он подчеркивает вопросы подотчетности и прозрачности в постоянно развивающемся мире криптофинансирования.
В отличие от обычных банковских норм клиентам было предложено вносить доллары непосредственно на счет Key Vision. Затем клиенты получат электронное письмо от Binance с подтверждением депозита, что является неортодоксальным методом, который вызвал опасения по поводу прозрачности и подотчетности.
Средства с этих счетов якобы перетасовывались по сети непрозрачным образом, что подлило масла в огонь продолжающихся споров.
Человек, хорошо знакомый с финансовой практикой компании, сообщил, что излишки со счета Binance Holdings и счета клиентских средств Key Vision регулярно переводились на счет Merit Peak.
Затем средства со счета Merit Peak были использованы для покупки собственной стабильной монеты BUSD компании. Система позволяла средствам перемещаться по кругу, вызывая недоумение как у регулирующих органов, так и у бывших руководителей.
Литовская ссылка в глобальной сети Binance
Деятельность Binance в Европе связана с базирующейся в Литве компанией, первоначально известной как Binance UAB, позже переименованной в Bifinity.
Bifinity играет ключевую роль в деятельности крипто-гиганта в качестве официального поставщика платежей в криптовалюте, связывая финансовую сеть Европейского Союза с глобальными операциями Binance .
В 2021 году компания выплатила более 420 миллионов евро неназванной связанной стороне, позже dent как Binance Holdings. В то время как деятельность Bifinity увеличила налоговые поступления Литвы, сделав ее одним из крупнейших корпоративных налогоплательщиков страны, финансовые маневры компании вызывают обеспокоенность.
Сложная финансовая сеть и тактика, используемые Binance и связанными с ней организациями для управления своими налоговыми обязательствами, привлекли внимание наблюдателей.
Операции компании, хотя и сложные и распределенные по нескольким организациям и юрисдикциям, подчеркивают проблемы, с которыми сталкиваются регулирующие органы при управлении глобальными криптовалютными компаниями.
На фоне этих опасений остается вопрос, сможет ли Binance и ее сложная сеть финансовых практик выдержать проверку со стороны регулирующих органов. По мере того как эта сага разворачивается, она служит предостережением о рисках и проблемах, присущих в значительной степени нерегулируемому ландшафту криптовалюты.
**Содержание этой статьи было получено из недавнего расследования Reuters .
