O setor criptográfico está entrando em uma nova era, o que é uma boa notícia para os investidores Voyager Digital. A fracassada troca de criptomoedas poderá em breve emergir de seus limites sombrios. A FTX venceu o leilão de ativos da corretora de criptomoedas insolvente Voyager Digital Ltd., a bolsa de ativos digitais criada pelo bilionário Sam Bankman-Fried.
Em um comunicado de imprensa no final da segunda-feira, Voyager Digital anunciou que a gigante da bolsa FTX havia vencido a guerra de licitações para comprar os ativos da empresa falida. A Wave Financial, empresa que investe em ativos digitais, foi rival da FTX no negócio.
Após o anúncio, o preço do Voyager Token (VGX), que era negociado a cerca de 76 centavos de dólar, aumentou 3,76%.
Os intermináveis problemas financeiros da Voyager Digital
Durante a pandemia da COVID-19, credores de criptomoedas como Voyager Digital floresceram, trac depositantes com altas taxas de juros e acesso rápido a empréstimos que os bancos regulares raramente oferecem. No entanto, o declínio nos mercados de criptomoedas prejudicou empresas e investidores de criptomoedas.
Em julho, o credor de criptomoedas Voyager Digital pediu falência. O escrutínio dos métodos de negócios da Voyager por parte dos observadores da indústria aumentou. Foi dada especial atenção à forma como a empresa cotada no Canadá declarou em materiais de marketing que os depósitos dos investidores eram segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Embora o seguro FDIC protegesse os depósitos cash mantidos em bancos de até US$ 250.000, as stablecoins não seriam cobertas. Segundo a autora Frances Coppola, a carteira de empréstimos da Voyager compreendia cerca de metade de todos os seus ativos. Quase 60% dessa carteira de empréstimos consistia em empréstimos à Three Arrows, que também entrou com pedido de concordata, Capítulo 15, em julho.
Além disso, a empresa afirmou que os seus créditos contra o fundo de cobertura Three Arrows Capital permaneceriam com a massa falida, que pagaria qualquer compensação disponível aos credores da massa falida.
Voyager recusou a oferta de resgate da FTX no início deste ano, chamando-a de “oferta baixa disfarçada de resgate de cavaleiro branco” que obstruiria seu processo de falência. No seu pedido de falência, Capítulo 11, em julho, Voyager estimou que a empresa tinha entre 1 bilhão e 10 bilhões de dólares em ativos, passivos com valor semelhante e mais de 100.000 credores.
Depois de apenas alguns meses no cargo de credor de criptomoedas, Voyager declarou na semana passada que seu diretor financeiro, Ashwin Prithipaul, estava se preparando para sair.
Crypto exchange FTX vence licitação para comprar Voyager Digital
A seguir estão os detalhes da transação de criptomoeda entre a FTX e Voyager Digital. O negócio tem valor estimado de US$ 1,4 bilhão. Isso inclui o valor de mercado de US$ 1,3 bilhão de todas as criptomoedas na plataforma falida, bem como uma “contraprestação adicional” de cerca de US$ 111 milhões. Voyager Digital revelou a informação na segunda-feira em Nova York.
Os clientes poderão transferir para a plataforma FTX US após a aquisição, afirmou Voyager , acrescentando que o contrato de compra será apresentado para aprovação judicial em 19 de outubro.
A FTX já tentou resgatar ou adquirir Voyager Digital em várias ocasiões antes desta transação. No final de março, o site com sede em Nova Iorque tinha mais de 3,5 milhões de utilizadores e 1,19 milhões de contas pagas.
Este ano, Bankman-Fried tem adquirido agressivamente startups de criptografia em dificuldades, arrebatando milhões de clientes e tecnologia importante por menos do que valiam há apenas seis meses.
Como os investidores lidaram com os pedidos de falência criptográfica?
Ao longo dos últimos anos, numerosos investidores utilizaram produtos financeiros inovadores, como bolsas de criptomoedas, para gerar lucros substanciais. Agora que os mercados estão a mudar, muitos não têm a certeza do seu nível de proteção no caso de falha de uma exchange de criptomoedas.
Além do site de empréstimos criptográficos Cred, o único outro exemplo notável de um caso de falência criptográfica é o Mt. Gox, com sede em Tóquio, a maior bolsa Bitcoin 0,0% em 2010 que faliu em 2014; esse foi um caso do Capítulo 15. Desde o início do inverno criptográfico mais longo, várias falências afetaram o ano de 2022.
A principal desvantagem das criptomoedas é o potencial de perda, que é mais difícil de gerenciar quando uma empresa de criptografia retém seu dinheiro. Voyager Digital e Celsius, duas grandes plataformas de negociação de criptomoedas, declararam falência em julho de 2022.
As falhas da Voyager e da Celsius ilustram os riscos específicos que os detentores de criptomoedas e investidores enfrentam ao confiar seu cash a empresas de criptografia.
Os investidores foram levados à ruína pelas falências e pela queda da Terra Luna, que deu início ao mais longo inverno criptográfico. Em circunstâncias terríveis, alguns investidores cometeram suicídio. Outros perderam as suas casas e famílias e desde então não conseguiram recuperar.
O fracasso destas organizações minou a confiança dos investidores na indústria das criptomoedas e, mais significativamente, no setor financeiro descentralizado ( DeFi ). A maioria das criptomoedas em circulação caiu em percentagens de dois dígitos e o mercado de 3 biliões de dólares encolheu para aproximadamente 1 bilião de dólares.
O pior cenário é o conflito entre entidades centralizadas e o ecossistema DeFi . O declínio gerou consultas de vigilantes financeiros e apelos à regulamentação da criptografia para proteger os investidores. O tempo revelará todos os efeitos do inverno criptográfico no mercado de ativos digitais.
