Os países latino-americanos estiveram na liderança durante o período de expansão da criptografia. Agora, também começaram a adoptar políticas para proteger o seu público dos impactos negativos da recessão. As últimas notícias são da Sunacrip, o órgão fiscalizador venezuelano de criptomoedas, que compartilhou novas diretrizes sobre transações criptográficas e trocas criptográficas não autorizadas. O principal objetivo é prevenir transações suspeitas usando criptografia.
Vários outros países tomaram as mesmas medidas para garantir que estão em conformidade com as directivas das organizações monetárias internacionais. A utilização da criptografia para atividades ilícitas não é segredo e as agências financeiras e de segurança de vários países têm trabalhado no estabelecimento de estruturas para reduzir a sua utilização indevida. Recentemente, a Índia também anunciou a quase conclusão de um programa para documentar a política relativa à criptografia.
Aqui está uma breve visão geral do documento divulgado pela Sunacrip e seus possíveis impactos no venezuelano :
Sunacrip avança em direção a regulamentações mais rígidas para fintech
A Venezuela permaneceu sob sanções dos EUA devido às suas políticas estatais. Embora nem sempre siga as diretrizes das organizações internacionais, cumpriu as diretrizes estabelecidas pelo GAFI para evitar o uso indevido de criptografia. Sua organização fiscalizadora, Sunacrip, ajudará a implementar as regulamentações para evitar o uso indevido da criptografia.
O uso de plataformas fintech facilitou a realização de transações pelos usuários. Mas além de trazer facilidade, também criou complicações que a Sunacrip pretende combater. Publicou uma nova providência que visa lidar com essas complicações. Será usado para estabelecer um mecanismo que garantirá que todas as atividades suspeitas em plataformas criptográficas sejam monitoradas.
Embora a criptografia tenha surgido com o objetivo de trazer a descentralização, ela ficou presa em uma situação difícil. Não foi capaz de combater a crescente demanda por divulgação da dent do cliente por parte das autoridades governamentais. Como no caso do documento compartilhado pela Sunacrip, que foi assinado por Joselit Rameriz, traz diretrizes quanto ao monitoramento direto. O objetivo deste documento é trabalhar na implementação das diretivas do GAFI relativas a atividades suspeitas e ao financiamento do terrorismo.
A Venezuela não faz atualmente parte do GAFI devido a sanções internacionais, mas implementará essas diretivas para tornar as transações criptográficas justas.
Afetando a adoção de criptografia
O documento da Sunacrip afirma que qualquer troca de criptografia não autorizada deve alertar os cidadãos e estes devem denunciá-la às autoridades. A inteligência financeira nacional tomará as medidas necessárias para enfrentar o desafio das trocas não autorizadas. Além disso, colocou os clientes em uma situação difícil. Se forem encontrados usando ou fazendo transações com exchanges não autorizadas, terão que enfrentar multa de cerca de US$ 15.000.
As mudanças da Sunacrip afetarão o negócio de criptografia no país devido à falta de registro nas populares bolsas de criptografia. Uma delas é Binance , que é conhecida mundialmente por seus serviços de criptografia, mas não foi autorizada na Venezuela. Outras trocas de criptografia populares enfrentam o mesmo problema. Assim, a falta de grandes exchanges de criptomoedas na lista autorizada afetará o mercado de criptomoedas.
A Sunacrip tem sido dura com várias exchanges de criptomoedas, pois revogou a autorização de algumas exchanges importantes em janeiro. Além disso, continuou a afetar os especialistas em fintech, uma vez que não conseguiram obter fundos para os seus projetos. Os especialistas em criptografia acreditam que seria uma tarefa muito difícil para o Sunacrip monitorar as transações criptográficas. Seriam necessários recursos enormes para este trabalho.
Conclusão
O órgão de vigilância criptográfico venezuelano emitiu novas diretrizes relativas ao controle da criptografia. A autoridade mencionada impediu que os usuários utilizassem os serviços de trocas criptográficas não autorizadas para transações criptográficas. Se os usuários forem encontrados utilizando trocas ou outros serviços não autorizados, eles serão penalizados. A Sunacrip poderia emitir directivas, mas seria muito difícil implementar a nova política. Seriam necessários fundos enormes para estabelecer uma estrutura para este trabalho.
