Outra crise está devastando o setor de ativos digitais um mês depois que o colapso da stablecoin Terra derrubou o mercado, gerando nova apreensão entre todas as criptomoedas. No domingo, a Celsius Network Ltd., uma das maiores financiadoras de criptomoedas do mundo e uma peça-chave em finanças descentralizadas, anunciou que estava suspendendo saques, trocas e transferências.
A decisão ocorreu após semanas de incerteza em relação à sua capacidade de entregar os retornos dent precedentes testemunhados em alguns de seus produtos, incluindo taxas de até 17%.
Congelamento de retirada Celsius é cripto e a última crise
O colapso é o revés mais recente no mercado de criptomoedas e DeFi . Embora a Celsius seja uma plataforma centralizada que a diferencia da DeFi , seu amplo envolvimento no setor, incluindo investimentos na Terra e várias estratégias arriscadas destinadas a criar grandes retornos que poderiam ser repassados a seus clientes, aumentou as preocupações sobre sua viabilidade.
No final de maio, de blockchain Nansen alimentou especulações de que Celsius era parcialmente culpado pelo colapso do TerraUSD. Após o fracasso do empreendimento de stablecoin de US$ 60 bilhões, Terra, os investidores em cripto estão preocupados com o possível fim de Celsius possa causar ainda mais danos a um mercado já em terreno incerto após vários invernos de cripto.
Os investidores estão, assim como o colapso do Terra, sem correr riscos. Ben Arms tron , um cripto YouTuber, anunciou sua intenção de entrar com uma ação coletiva contra a plataforma de empréstimo e seu CEO. BitBoy é a segunda conta criptográfica do YouTube com mais assinantes. Possui mais de 1,45 milhão de assinantes e tem como foco o conteúdo de notícias/tendências do mercado.
A empresa está enfrentando graves problemas de liquidez devido à desaceleração do mercado de criptomoedas, com suas ações caindo cerca de 13% desde o início do ano. Na segunda-feira, os saques foram interrompidos e cerca de US$ 320 milhões em ativos foram movimentados para pagar dívidas e evitar a liquidação em plataformas de finanças descentralizadas ( DeFi ), como Aave .
De acordo com as notícias, a Celsius contratou advogados de reestruturação da Akin Gump Strauss Hauer & Feld para buscar possíveis soluções para seus problemas financeiros. No entanto, a Arms tron afirma que as empresas contratam esses advogados principalmente para prepará-los para a falência.
Em termos de recuperação de fundos da Celsius, parece haver uma opção potencial para usuários com menos de US$ 25.000 em ativos na plataforma receberem seu dinheiro em breve. Na quarta-feira, Joshua Browder, fundador do advogado robô DoNotPay, postou um procedimento passo a passo para receber o dinheiro de volta:
A bagunça Celsius tomou a posição de liderança completamente de surpresa, e nenhum cronograma ou estratégia para consertá-la foi revelado. Muitos especialistas acreditam que os efeitos colaterais da crise Celsius serão limitados ao bitcoin .
O que vem a seguir para a rede em apuros?
Embora seja incerto se a Celsius está à beira da falência, a empresa oferece “rendimentos percentuais anuais” (semelhantes aos juros anuais em contas tradicionais) para depósitos de criptomoedas em torno de 19%. Não é uma instituição segurada pelo FDIC. Essa falta de registro pode levar os clientes a se tornarem credores quirografários. Isso pode causar saques em massa e problemas de liquidez.
No entanto, o pedido de falência de Celsius desencadearia a “suspensão matic ”, o que impediria os credores de prosseguir com os esforços de cobrança contra a empresa.
Enquanto isso, circulavam rumores sobre uma possível tensão na Three Arrows Capital, um proeminente fundo de hedge, após um vago tweet de seu fundador Zhu Su na noite de terça-feira, aumentando as preocupações do mercado. De acordo com relatos da mídia, a Three Arrows anunciou que estava no processo de descobrir como reembolsar os credores e outras contrapartes depois que as principais empresas de empréstimos do mercado a liquidaram.
A Three Arrows, um player significativo e um dos fundos de hedge mais conhecidos no mundo das criptomoedas, teria cerca de US$ 10 bilhões em ativos sob gestão, de acordo com a Bloomberg, citando dados de Nansen. De acordo com um documento regulatório de dezembro de 2020, a empresa detinha mais de 6% do Grayscale Bitcoin Trust, o maior fundo bitcoin do mundo.
O ceticismo só aumentou o aperto bitcoin , que agora está sendo negociado quase 70% abaixo de sua máxima histórica em novembro. Alguns participantes do mercado estão preocupados com os riscos contagiosos que a Celsius e a Three Arrows Capital podem representar para o setor de criptomoedas se falirem no pior cenário possível.
O colapso do Terra e relatórios recentes sobre Celsius e Three Arrows podem prejudicar a confiança de investidores institucionais no setor de criptomoedas.
O empréstimo de criptomoeda baseado em blockchain está sob escrutínio regulatório, com a BlockFi concordando em pagar US$ 100 milhões em multas este ano para resolver as acusações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA e outras autoridades de que forneceu ilegalmente um serviço que paga aos clientes grandes taxas de juros para emprestar seus fichas digitais.
Os usuários da rede Celsius estão chegando a uma conclusão desagradável em meio a relatórios de falência. Os usuários podem nunca conseguir recuperar seu dinheiro se o credor de criptografia for à falência. Em processos de falência, os credores não garantidos frequentemente precisam esperar no final da fila, o que implica que os fundos criptográficos da Celsius poderiam ser usados para pagar outros credores primeiro.
O seguro de depósito está disponível para clientes de bancos de varejo em muitos países. Os clientes de um banco dos Estados Unidos, por exemplo, são protegidos pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), uma agência do governo dos Estados Unidos. Quando um banco quebra, o FDIC resgata fundos de clientes de até US$ 250.000.
Por outro lado, os usuários do Celsius não têm essa mesma proteção; é feito em letras maiúsculas como parte dos termos de uso da rede. Sem essa proteção, os usuários podem considerá-la aceitável antes que a Celsius suspendesse as retiradas. Os usuários podem estar reconsiderando agora que a Celsius instituiu um congelamento nas retiradas.
Uma instituição financeira que emitiu empréstimos denominados em criptomoeda está à beira da falência. No entanto, seu renascimento virá da revitalização do mercado de criptomoedas. Adam Levitin foi ao Twitter para oferecer aos investidores uma explicação de seu risco.
