- FinCEN propõe novos regulamentos criptográficos que aplicariam regras KYC
- A regra proposta está de acordo com a regra de viagens do GAFI
Um dos principais reguladores financeiros dos Estados Unidos, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), propôs um novo conjunto de regulamentações criptográficas que exigiriam que as carteiras criptográficas aplicassem as regras Know Your Customer (KYC).
Espera-se que esta nova regra KYC faça com que instituições financeiras como bancos e carteiras criptográficas mantenham registros melhores e também relatem os requisitos para quaisquer transações nas quais possam estar envolvidos. é promulgada.
Os novos regulamentos de criptografia são intitulados “Requisitos para certas transações envolvendo moeda virtual conversível ou ativos digitais”. A regulamentação também pode levar ao fim de transações anônimas que atualmente são comuns no espaço criptográfico.
O FinCEN propõe que as transações com valor superior a US$ 3.000 tenham as novas regras KYC propostas. Enquanto aqueles com valor acima de $ 10.000 devem ser relatados diretamente aos reguladores. A nova regra exigiria que as instituições envolvidas na operação verificassem a dent das partes envolvidas na operação.
A verificação deve confirmar o nome e os endereços físicos de ambas as partes.
Deve-se notar que este novo regulamento cripto proposto comprometeria a privacidade que as transações criptográficas tendem a dar a seus usuários.
A regulamentação cripto proposta pelo FinCEN ecoa a regra de viagem do GAFI
A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) propôs uma regra de viagem que pede aos locais de negociação que forneçam às autoridades informações sobre o iniciador e o destinatário de transações superiores a US$ 10.000.
De acordo com esta regra de viagem, cobre principalmente transações de câmbio para câmbio nos Estados Unidos.
regulamento cripto do FinCEN também segue a linha da regra do GAFI. A agência está propondo ainda regras contra a divisão de transações em unidades menores para atrair a atenção da agência.
Simplificando, as autoridades financeiras dos Estados Unidos estão tentando, tanto quanto possível, evitar que alguém realize transações anonimamente.
