A regulamentação das criptomoedas na Índia está se tornando mais rígida, já que o Ministério das Finanças notificou que os negócios de criptomoedas ou ativos virtuais estarão agora sob o âmbito da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (PMLA).
Isso significa que as exchanges de criptomoedas indianas terão que relatar atividades suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) e seguir o mesmo KYC, regulamentos antilavagem de dinheiro e devida diligência que bancos e outras entidades financeiras.
O objetivo da mudança da Índia
A medida da Índia alinha-se com uma tendência global de exigir que as plataformas de ativos digitais “seguissem padrões de combate ao branqueamento de capitais semelhantes aos seguidos por outras entidades regulamentadas, como bancos ou corretores de bolsa”, disse Jaideep Reddy, advogado do escritório de advocacia Trilegal. Sharat Chandra, cofundador do India Blockchain Forum, considerou a notificação um grande passo em direção à conformidade.
Sumit Gupta, cofundador e CEO da CoinDCX, uma exchange de criptomoedas, acrescentou: “Lentamente, mas com segurança, estamos caminhando em direção a um ecossistema criptográfico regulamentado!”
Isso significa que entidades como a CoinDCX são agora obrigadas por lei a realizar a devida diligência e a devida diligência aprimorada no âmbito do PMLA.
A notificação fornece mais clareza sobre as transações sob PMLA
A Gazeta da Índia publicou uma notificação do Ministério das Finanças em 7 de março, submetendo uma série de transações criptográficas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) de 2002, incluindo a troca, transferências, guarda e administração de ativos virtuais. Os serviços financeiros relacionados à oferta e venda de ativos virtuais por um emissor também se enquadram no PMLA.
O PMLA obriga as instituições financeiras a manter um registo de todas as transacções dos últimos dez anos, a fornecer esses registos aos funcionários, se solicitado, e a verificar a dent de todos os clientes.
Embora a imposição de padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) na criptografia não seja nova, só agora o governo indiano decidiu notificar todas as partes interessadas sobre a obrigação de cumprir a lei nacional de AML.
Impacto no mercado de criptografia
No ano passado, a Índia aplicou regras fiscais mais rigorosas ao setor criptográfico, incluindo uma taxa sobre o comércio. Estas medidas, bem como uma derrota global nos ativos digitais, causaram uma queda nos volumes de negociação nacionais.
A mais recente medida contra a lavagem de dinheiro “é preocupante, pois a implementação das medidas de conformidade necessárias provavelmente exigirá tempo e recursos”, disse Reddy.
No entanto, embora a notificação complique a vida das empresas de criptografia na Índia, ela fornece a clareza e a conformidade necessárias em um mercado que de outra forma seria incerto.
A medida do governo indiano é um passo em direção a um ecossistema criptográfico regulamentado, e entidades como a CoinDCX já estão cumprindo as novas regulamentações.
