As regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA serão mais rígidas depois que os reguladores fizeram uma proposta na sexta-feira para revisar as regras de combate à lavagem de dinheiro em transações criptográficas.
De acordo com a proposta, os clientes serão obrigados a fornecer um meio de dent para transações criptográficas acima de 1.000 francos suíços, ao contrário de antes, quando as transações acima de 5.000 exigiam a dent do cliente.
De acordo com a FINMA, a nova regra é necessária devido à vulnerabilidade da lavagem no espaço criptográfico. As novas regras anti-branqueamento propostas pela FINMA alinhar-se-ão com as “normas internacionais” aprovadas em meados de 2019, indicando a directiva do Grupo de Acção Financeira (GAFI) de Junho passado.
Além disso, a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), que atua como vigilante contra a lavagem de dinheiro no cenário internacional, aprovou transações criptográficas de no máximo US$ 1.000 para clientes não identificados dent Isso se traduz no fato de que as empresas de troca de criptografia seriam obrigadas a registrar detalhes de pessoas que desejam concluir transações criptográficas acima de US$ 1.000, da mesma forma que o destinatário.
Para discutir esse desenvolvimento, uma consulta pública será realizada no final de 2020 sobre o novo limite de transações criptográficas de US$ 1.000.
Regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA semelhantes à AMLD5
A União Europeia iniciou em janeiro a implementação de sua própria Quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro (AMLD5), exigindo que as empresas de criptografia sigam programas aprimorados de conhecimento do seu cliente (KYC) e obrigações de relatórios.
A diretiva que começou a ser implementada a partir de 10 de janeiro exigia que as empresas de criptografia, carteiras de custódia, implementassem procedimentos básicos de AML, pois estariam preenchendo o que é chamado de lacuna regulatória.
No entanto, diferentes países estão a tentar abordagens diferentes para intensificar os esforços de luta contra o branqueamento de capitais, o que cria muitos problemas para as empresas de criptografia com operações em diferentes jurisdições. A Europa está começando a se preparar para um espaço estritamente regulamentado em criptografia, uma vez que as empresas já estavam fechando antes da implementação da lei.
Lavagem de dinheiro e criptomoeda
Devido às características da criptografia, pode ser usado para auxiliar atividades ilícitas, conforme acreditam os países e as partes interessadas, contra os ativos digitais. No entanto, o efeito geral da criptografia na lavagem de dinheiro é escasso em comparação com as transações cash .
Alegadamente, em 2019, escassos US$ 829 milhões em bitcoin foram gastos na dark web , totalizando 0,5% de todas as transações Bitcoin . Usando Blockchain para detalhar o registro público de cada transação, ajuda a gerenciar e reduzir os riscos de crimes financeiros em criptomoedas, incluindo Bitcoin .
Com as regras de combate ao branqueamento de capitais da FINMA, haverá agora uma regulamentação mais rigorosa do fluxo de criptomoedas e, esperançosamente, uma maior transparência na sua origem e utilização. O crescimento desta indústria depende, em parte, do estabelecimento de condições de mercado seguras, justas e confiáveis.
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