As plataformas receptoras de criptomoedas que esperam KYC, ou seja, informações sobre o conhecimento do seu cliente, são impraticáveis e ruins para a indústria. Essa é a essência de um comentário público reunido na semana passada por uma empresa Chainanálise.
Chainalysis analisa blockchain , em resposta às recomendações apresentadas por uma IGO, Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), que se dedica a combater a legalização de dinheiro e outros crimes relacionados no setor financeiro.
No referido documento, publicado em fevereiro, o GAFI traçou inúmeras ações que os governos estaduais deveriam implementar para monitorar o comércio de criptomoedas de forma eficiente e, ao mesmo tempo, evitar riscos de lavagem de dinheiro.
De acordo com a avaliação da Chainalysis, essas medidas resultarão em VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) ou exchanges, diminuindo atividades potencialmente ilegítimas.
Na seção 7(b) do documento, o GAFI recomenda uma diretiva controversa declarando que os estados devem garantir os VASPs originários, obter e obter credenciais dent e precisas do remetente e informações exigidas do destinatário em transmissões virtuais, enviar as informações aos VASPs destinatários... e fazer é facilmente acessível mediante solicitação às autoridades competentes.
O Grupo de Acção Financeira solicitou comentários públicos sobre a secção em questão, rotulando o projecto de requisitos como uma medida preventiva.
O COO da Chainanálise, Jonathan Levin, e o chefe de política internacional, Jesse Spiro, escreveram recentemente que há vários problemas relacionados a esse provável requisito. Principalmente, o “destinatário” dos fundos – pode não ser um trocador de criptografia. Afirmaram que o objetivo dos ativos virtuais era agregar mais valor sem qualquer dent .
Acrescentaram ainda que os fundos podem ser transferidos para as suas carteiras pessoais ou para outro tipo de destinatário que seja incapaz de aceitar informações de reconhecimento. A obrigatoriedade deste requisito às bolsas pode resultar no encerramento destas plataformas, uma vez que a infra-estrutura para suportar tais informações não está disponível. Além disso, é tecnicamente impraticável alterar o funcionamento das blockchains para integrar este tipo de transferência.
Melhor maneira?
Levin e Spiro afirmaram que a transparência, característica de um blockchain, oferece oportunidades técnicas, porém, tais transferências podem usar os dados já armazenados no blockchain para produzir um método ativo baseado em risco.
Ao manter os dados sobre KYC, as bolsas podem oferecer informações sobre transferências precisas ou pessoas para execução da lei, vigilantes e bancos, conforme desejado, para evitar qualquer atividade ilegal.
Levin e Spiro observaram que a Chainalysis contribuiu em inúmeras investigações, usando os dados obtidos do blockchain para reconhecer carteiras e fundos suspeitos de estarem envolvidos em atividades ilegítimas.
Outras recomendações fornecidas pela empresa incluem o desenvolvimento de programas matic de atenção ao cliente, que sejam capazes de rastrear destinos em busca de atividades criminosas dent .
Se as recomendações fornecidas pelo GAFI forem adotadas tal como estão, entrarão em vigor como um padrão global até junho de 2019. Embora o grupo esteja convidando comentários públicos sobre a controversa seção 7(b), a duração dos comentários foi barrada em 11 de abril de 2019. e é incerto se a resposta da Chainalysis será assimilada ou não.
