A indústria das criptomoedas avançou muito desde a introdução do Bitcoin em 2009. À medida que cresce a utilização de moedas digitais e outras formas de financiamento descentralizado, os governos de todo o mundo estão a tentar descobrir como regular este setor emergente.
O cenário das criptomoedas é muito fragmentado, com algumas nações aceitando-as como moeda legal e outras proibindo-as completamente. Este guia examinará a estrutura legal para o uso de criptomoedas nos países que atualmente permitem seu uso (a partir de 2023).
É crucial ter em mente que a estrutura regulatória global em torno das criptomoedas ainda está em desenvolvimento à medida que exploramos mais o assunto. Algumas nações têm aceitado mais as moedas digitais do que outras, mas, em geral, os governos e as autoridades reguladoras estão continuamente a ajustar-se aos novos avanços nos negócios. Nesta postagem, veremos especificamente as jurisdições onde Bitcoin é reconhecido e governado.
Países onde a criptografia é legal e regulamentada
Algumas nações reconheceram as criptomoedas como moeda com curso legal, enquanto outras ainda estão tentando descobrir como controlar sua circulação.
Os Estados Unidos estão entre os mercados mais estritamente regulamentados para moedas digitais. Desde 2013, a FinCEN, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros, divulgou recomendações sobre Bitcoin . Bitcoin é dinheiro virtual que pode ser trocado ou convertido em cash fiduciário, conforme defi pelo Tesouro. Bitcoin é tratado como propriedade pelo IRS por motivos fiscais. A Lei de Sigilo Bancário classifica como MSB qualquer organização que atue como administradora Bitcoin ou bolsa Bitcoin . Ao lidar com valores superiores a US$ 10.000, um MSB deve registrar-se no Tesouro dos EUA e apresentar relatórios. Além disso, o FinCEN e o Tesouro dos EUA estão tentando determinar qual deveria ser a principal prioridade para monitorar e reportar transações bitcoin .
Em segundo lugar, Canadá: O Canadá tem uma posição que geralmente apoia o Bitcoin . Por razões fiscais, a Agência de Receitas do Canadá (CRA) trata Bitcoin como qualquer outra mercadoria. As trocas de moeda virtual no Canadá estão sob a alçada da Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e do Financiamento do Terrorismo, uma vez que são consideradas empresas de serviços monetários. Isso exige que eles se inscrevam no Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FIN TRAC ) e apresentem relatórios de transações financeiras potencialmente fraudulentas.
A União Europeia (UE) classifica oficialmente as criptomoedas como criptoativos a partir de 1 de julho de 2018. O uso Bitcoin não é restrito na União Europeia. A Autoridade Bancária Europeia, no entanto, emite uma nota de advertência relativamente ao bitcoin . A proposta de regulamentação dos mercados de criptoativos (MiCA) da União Europeia foi concluída. Proteger os consumidores, incentivar a inovação e garantir a estabilidade financeira são objetivos desta ideia. Emissores de criptomoedas, provedores de serviços de criptomoedas e bolsas de criptomoedas estão todos incluídos no escopo do MiCA. O seu objetivo é garantir que os sistemas reguladores financeiros em toda a União Europeia (UE) permaneçam consistentes e uniformes. Os tokens de segurança e os tokens não fungíveis não são cobertos pela lei.
A nação centro-americana de El Salvador fez Bitcoin sua moeda oficial. Bitcoin e o dólar americano foram reconhecidos como dinheiro legal em El Salvador em setembro de 2021. A mudança foi saudada como uma oportunidade para impulsionar a inovação financeira e o acesso em todo o país. Alguns especialistas, porém, expressaram preocupações sobre os possíveis efeitos da medida na economia, por isso não foi bem recebida por todos. As empresas em El Salvador devem cumprir os regulamentos recentemente adotados Bitcoin e criptomoedas no país.
Países como Dinamarca, Alemanha, Japão, Suíça, Espanha e Reino Unido também legalizaram e regulamentaram as criptomoedas. Algumas destas nações promulgaram legislação contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, enquanto outras promulgaram restrições adaptadas especificamente aos serviços de ativos digitais.
Países com proibições implícitas ou absolutas
Embora algumas nações tenham apoiado abertamente as criptomoedas, outras as baniram de alguma forma. Estas nações preocupam-se com os efeitos das criptomoedas na sua economia e com a sua possível utilização em atividades criminosas como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Com uma proibição total de ofertas iniciais de moedas (ICOs) e trocas locais de criptomoedas, a China tem uma das políticas mais rígidas para criptomoedas. Como resultado da repressão da China aos mineradores de criptomoedas, muitos cidadãos chineses deixaram o país. Mesmo que a compra e venda de criptomoedas seja proibida na China, os dent podem, ainda assim, possuir e enviar bitcoin legalmente para o exterior.
O uso de moedas virtuais é proibido por lei na Arábia Saudita. A Autoridade Monetária da Arábia Saudita (SAMA) emitiu alertas sobre os perigos do uso de criptomoedas, citando temores de que a moeda possa ser usada para fins ilícitos.
O uso de criptomoedas também foi proibido no Catar. O Banco Central do Qatar emitiu um alerta público sobre as criptomoedas, dizendo que não trata as moedas digitais como cash legal nem as regulamenta.
Além disso, Camarões, República Centro-Africana, Gabão, Guiana, Lesoto, Líbia e Zimbabué têm restrições às criptomoedas, implícitas ou definitivas. Para proteger a sua economia, várias destas nações instituíram controlos rigorosos sobre o comércio de moedas estrangeiras.
É importante lembrar que mesmo em países onde bitcoin é totalmente proibido, alguns habitantes locais encontrarão um método para utilizá-lo. Há também o fato de que o ambiente regulatório está em constante mudança, com a possibilidade de que algumas nações adotem regras mais amigáveis para criptomoedas no futuro.
Futuro das regulamentações sobre criptomoedas
Está se tornando mais evidente que os governos e agências reguladoras em todo o mundo precisarão desenvolver diretrizes claras para o uso de criptomoedas à medida que sua popularidade e aceitabilidade crescem. Isto está se tornando mais vital à medida que as criptomoedas evoluem de investimentos especulativos para moeda legal usada em transações regulares.
É provável que o governo se envolva mais na regulação das transações de criptomoedas à medida que seu uso se torna mais difundido. Embora algumas nações tenham tomado medidas para regular as criptomoedas, outras ainda estão descobrindo como fazê-lo. Podemos prever um aumento no número de países que adotarão uma postura preventiva em relação à legislação sobre criptomoedas nos próximos anos.
Uma vez que bitcoin ganhou ampla popularidade em todo o mundo, há uma necessidade premente de regras universalmente aceitas para controlar a sua circulação. Isto está se tornando mais significativo à medida que o uso de criptomoedas para transações internacionais se expande. Mais trabalho será feito no futuro para padronizar os padrões mundiais para criptomoedas, com grupos como o Grupo de Ação Financeira (GAFI) desempenhando um papel importante.
Espera-se que a indústria das criptomoedas mantenha o seu ritmo rápido de inovação à medida que o quadro jurídico em torno das criptomoedas continua a mudar. Isto abrange tanto inovações na infraestrutura de criptomoedas que ampliam seu apelo e uso, quanto novas variantes de moedas criadas para atender às necessidades de nichos de mercado. Também podemos antecipar um aumento no número de empresas e estabelecimentos que aceitam criptomoedas como meio de pagamento.
As empresas e agências governamentais estão cada vez mais adotando blockchain , a espinha dorsal de criptomoedas como Bitcoin , à medida que a criptomoeda ganha popularidade. Com as suas capacidades seguras e transparentes de armazenamento e transmissão de dados, a tecnologia blockchain tem o potencial de revolucionar muitas indústrias, desde a gestão da cadeia de abastecimento até aos sistemas de votação.
Conclusão
Em conclusão, o clima regulatório para as criptomoedas é bastante variável, com alguns governos apoiando-o abertamente e outros proibindo-o abertamente. Mais países e agências reguladoras provavelmente adotarão uma postura proativa em relação à regulamentação bitcoin à medida que sua popularidade crescer. Prevê-se um maior envolvimento do governo, assim como padrões globais uniformes, inovação constante e uso generalizado da tecnologia blockchain. As vantagens potenciais das criptomoedas não podem ser desconsideradas, apesar dos problemas regulatórios que o setor enfrenta.
