A instabilidade nos mercados bolsistas e cambiais resultou num aumento das receitas comerciais para os bancos, mais de quarenta e quatro por cento (44%) face ao ano anterior e uns espantosos trezentos e trinta e quatro por cento (334,8%) desde o último trimestre.
O controlador de bancos estrangeiros, Controladoria da Moeda, afirmou que o desempenho comercial consolidado da holding bancária (BHC) oferece uma imagem abrangente das receitas comerciais no sistema bancário.
O lucro comercial consolidado da holding de quase vinte e cinco bilhões (US$ 24,9 bilhões) nos primeiros meses de 2019 foi superior a dezenove bilhões de dólares (US$ 19,1 bilhões), o que é mais de trezentos e trinta e quatro por cento (334,8%) superior ao último meses de 2018.
O aumento nas receitas comerciais foi motivado por um aumento de mais de oito mil milhões de dólares (8,7 mil milhões de dólares) no rendimento de derivados de ações e um aumento de mais de seis mil milhões de dólares (6,5 mil milhões de dólares) na taxa de juro combinada e nos derivados cambiais.
O lucro comercial da holding anual aumentou em mais de sete bilhões de dólares (US$ 7,6 bilhões), o que representa mais de quarenta e quatro por cento (44%).
A receita comercial do primeiro trimestre de 2019 é a mais alta desde 2012. Quatro bancos governam o mercado.
O OCC afirmou que o volume estimado de trac de derivativos mantidos pelos bancos aumentou em mais de vinte e quatro trilhões de dólares (US$ 24,9 trilhões), o que perfaz mais de quatorze por cento (14,1%) para duzentos e um trilhões de dólares (US$ 201,3 trilhões) de o último trimestre.
O aumento no volume estimado de trac de derivados por exposição ao risco primário foi motivado por um aumento de vinte e um biliões de dólares (21,0 mil milhões de dólares) no volume teórico da taxa de juro. O valor estimado da taxa de juros representou constantemente os bancos tradicionais.
Um derivado de taxa de juros é uma ferramenta financeira que se altera com base nas ações das taxas de juros. Normalmente, eles são usados como hedge e têm potencial para serem usados para reproduzir movimentos nas taxas de juros, com o FED oferecendo amplos movimentos ultimamente.
De acordo com a OCC, os quatro bancos dominantes com a maior actividade de derivados detêm mais de oitenta e oito por cento (88,3%) de todos os derivados bancários, enquanto os 25 principais bancos detêm aproximadamente cem por cento de todos os trac .
De acordo com o gráfico, os derivados aumentaram até 2009 e continuaram a crescer como uma bola de neve mesmo durante a crise bancária de 2008.
Fascinantemente, eles mantiveram o mesmo nível, com poucas mudanças além de uma maior união no sistema bancário.
Os derivados de crédito em circulação permaneceram abaixo dos dezasseis biliões (16,4 mil milhões de dólares) durante os primeiros meses de 2008, diminuindo ainda mais para além dos cento e trinta e dois mil milhões (132,0 mil milhões de dólares), o que perfaz um pouco mais de três por cento (3,1%) para quatro biliões de dólares. (US$ 4,1 trilhões).
Doravante, eles estão voltando aos bons tempos com bilhões em retornos apenas pelas negociações no primeiro trimestre.
