O parlamento japonês decidiu recentemente implementar medidas mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML) a partir de 1º de junho. Esta medida surge como uma resposta ao órgão de vigilância financeira internacional, o Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI), que considera insuficiente a anterior legislação anti-lavagem de dinheiro do Japão. O objetivo é alinhar a estrutura legal do Japão com as regulamentações globais sobre criptomoedas.
Uma das principais características das novas medidas é a aplicação da “Regra de Viagem”, a fim de melhorar o trac dos produtos do crime. A Regra de Viagem exige que as instituições financeiras que processam transferências de criptomoedas superiores a US$ 3.000 forneçam às bolsas ou instituições destinatárias informações do cliente. Essas informações incluem o nome, endereço e detalhes da conta do remetente e do destinatário.
O Comitê do G7 , que se reuniu no Japão em meados de maio, expressou apoio à Regra de Viagens e enfatizou a importância dos padrões globais para criptomoedas. O Comité também reconheceu o trabalho do GAFI na abordagem dos riscos emergentes relacionados com acordos de financiamento descentralizado ( DeFi ) e transações entre pares.
Adoção de criptografia no Japão
O país foi um dos primeiros a adotar as criptomoedas, tendo-as legalizado como forma de propriedade. As regulamentações de criptografia do país são conhecidas por estarem entre as mais rigorosas do mundo. A Agência de Serviços Financeiros (FSA), regulador financeiro do Japão, implementou várias regras para trocas de criptografia para proteger os clientes. Estas regras incluem participações separadas de ativos de clientes e empresas, auditorias anuais para verificar as participações, limitações à negociação de alavancagem e a exigência de que as bolsas licenciadas detenham pelo menos 95% dos fundos dos clientes em carteiras frias.
Em abril, a equipe do projeto Web3 do Partido Liberal Democrata, no poder no Japão, publicou um livro branco propondo estratégias para expandir a indústria de criptografia do país. Isto indica o interesse do governo em promover o crescimento e desenvolvimento de criptomoedas dentro de uma estrutura regulamentada.
Ao implementar AML e fazer cumprir a regra de viagem, o país pretende aumentar a transparência e a segurança nas transações de criptomoedas. Esses esforços estão alinhados com as tendências globais e com o reconhecimento crescente da necessidade de regulamentações robustas no espaço criptográfico. As novas medidas contribuirão para fortalecer a posição do Japão como líder na regulação criptográfica e poderão servir de modelo para outros países que procuram reforçar os seus quadros AML no contexto dos activos digitais.
