O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) está instando os custodiantes de criptografia a tomarem precauções extras para proteger os clientes e seus ativos, à medida que a indústria de criptografia continua a testemunhar um número crescente de falências. dent do NYDFS, Adrienne Harris, divulgou novos regulamentos determinando que os custodiantes de ativos digitais devem separar com precisão os ativos dos clientes dos fundos das empresas, tanto na rede quanto em suas contas contábeis internas.
Uma nova diretriz para custodiantes de criptografia
A nova diretriz estipula que os custodiantes de criptomoedas só devem receber ativos de clientes para fins de prestação de serviços de custódia e guarda, de modo a não criar uma relação devedor-credor. O regulador declarou que as orientações propostas visam proteger os clientes de uma potencial insolvência ou de outros processos semelhantes.
Em novembro, a FTX declarou falência devido à alegada má gestão de fundos entre a sua trading Alameda Research e ela própria. Sam Bankman-Fried, o fundador da FTX, negou acusações como fraude eletrônica, lavagem de dinheiro e violação das leis de financiamento de campanha apresentadas contra ele há várias semanas.
O regulador mandatou as entidades para salvaguardar os activos e manter registos abrangentes de todas as transacções. Também solicitou a essas entidades que fornecessem termos de serviço de custódia precisos e proibissem práticas enganosas.
Em um comunicado, Harris declarou que as regulamentações de moeda virtual do NYDFS têm protegido os dent desde 2015. Além disso, ele aconselhou ainda as empresas de criptomoeda regulamentadas pelo NYDFS a compreender e seguir a diretriz emitida, garantindo total segurança para os ativos dos clientes.
No mês passado, o regulador determinou que os bancos regulamentados pelo Estado recebessem aprovação explícita antes de participarem em atividades de ativos digitais.
Casos de falência na indústria de criptografia
Recentemente, o NYDFS descobriu que a Coinbase havia violado as leis contra lavagem de dinheiro em 2018 e 2019. A Coinbase concordou em pagar uma multa pesada de US$ 50 milhões e uma quantia adicional de US$ 50 milhões para remediar sua violação.
Um dia depois, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, moveu uma ação civil contra o ex-CEO da Celsius Network, Alex Mashinsky, por fazer declarações enganosas e imprecisas aos investidores, instando-os a investir seus ativos digitais na plataforma. Em julho, a Celsius pediu falência e, ao mesmo tempo, suspendeu as retiradas de clientes devido a condições de mercado desfavoráveis.
BlockFi, a empresa fintech em dificuldades, pediu falência apenas alguns dias após o colapso de sua contraparte, a FTX. Documentos indicaram que a BlockFi está em dívida com mais de 100.000 indivíduos com US$ 1 bilhão – US$ 10 bilhões em ativos e passivos combinados.
Na semana passada, a Genesis juntou-se às fileiras das empresas de criptografia que pediram falência. Eles interromperam de forma polêmica as retiradas de clientes em novembro, depois de terem US$ 175 milhões em ativos bloqueados na FTX.
A Gemini encerrou recentemente seu programa Earn, que oferecia aos clientes que emprestassem ativos criptográficos à Genesis uma recompensa máxima de 8%. Cameron Wink levoss (cofundador da Gemini) afirmou que o Digital Currency Group deve US$ 1,675 bilhão à Genesis, uma afirmação que Barry Silbert (CEO da DCG) negou veementemente.
O NYDFS se tornaria o administrador responsável pela massa falida da Gemini. Além disso, os ativos armazenados na reserva Gemini Dollar (GUSD) serão guardados separadamente daqueles pertencentes à Gemini e não serão incluídos em suas propriedades.
