A Comissão de Valores Mobiliários e Comércio da Nigéria emitiu novas regras para emissão, negociação e detenção de ativos virtuais no país. A notícia chega 20 meses depois de a Comissão ter expressado a sua posição sobre os criptoativos e como categorizá-los e geri-los.
A posição da SEC contrasta fortemente com a do Banco Central da Nigéria (CBN). A CBN proíbe instituições financeiras nigerianas de fazer negócios com empresas envolvidas em criptografia. No entanto, as leis da SEC determinam que as plataformas e bolsas que emitem tokens digitais tenham contas fiduciárias nos bancos para quem enviam os tokens.
A Nigéria foi pioneira na aceitação global da criptomoeda. Este avanço tem o potencial de legitimar as indústrias criptográficas e associadas. Além disso, pode trazer novas oportunidades para a sua utilização na Nigéria. As diretrizes da SEC também podem dar ao CBN uma estrutura para as instituições financeiras do país lidarem com criptografia.
Uma licença de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) agora é necessária para qualquer empresa que queira vender bens e serviços criptográficos na Nigéria. As licenças VASP não são suficientes para operar como uma troca de ativos digitais. Um conjunto de responsabilidades acompanha a licença VASP. Além disso, exige que os titulares de licenças recebam dos usuários documentos de reconhecimento de risco autodeclarados.
Provedor de serviços de ativos virtuais na Nigéria observará AML
Os VASPs também implementam diretrizes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). Além das diretrizes da VASP, os regulamentos abrangem as seguintes áreas. Uma bolsa para negociação de ativos digitais, emissão de tokens, monitoramento dos ativos digitais e fornecimento das plataformas de que necessitam.
Todas as exchanges de criptomoedas que atendem clientes nigerianos devem agora obter permissão da SEC. Ao registrar-se na SEC, o revendedor concederá à agência acesso às suas informações. Além disso, a SEC precisará que os revendedores lhes emitam dados comerciais.
De acordo com a SEC, não se pode negociar ativos digitais em uma bolsa, a menos que receba uma “não objeção” da SEC em primeiro lugar. Uma pessoa deve enviar solicitações para cada ativo que a bolsa planeja listar. Os candidatos precisam provar que a bolsa possui conhecimento adequado do projeto e de seus riscos. As bolsas também devem realizar vigilância do mercado em tempo real como parte do seu mandato.
Emissão de tokens
Um projeto deve apresentar um formulário de avaliação à SEC e enviar uma cópia completa do white paper para conduzir ICOs na Nigéria. Quando houver uma consideração no token proposto pela Comissão, o emissor deverá aderir às regras de valores mobiliários do país.
A SEC poderia excluir projetos de emissão de tokens dos requisitos de registro em alguns casos, quando um revendedor projeta tokens de segurança para venda. Além disso, ao vender apenas em um site de crowdfunding.
A SEC permitirá que os nigerianos levantem um máximo de NGN 10 bilhões, ou aproximadamente US$ 24,1 milhões, pela Securities and Exchange Commission (SEC). A Comissão tem autoridade para rever este número a qualquer momento.
Embora as leis prevejam a operação de uma empresa de custódia de ativos digitais na Nigéria, elas não parecem exigir que os provedores e plataformas de ofertas de ativos digitais (DAOP) utilizem custodiantes imparciais. Um DAOP tem permissão para oferecer seus serviços de custódia de acordo com os requisitos da aplicação. Não existem regras específicas sobre a guarda dos ativos dos usuários por uma exchange.
Todo projeto de ativo digital que deseja buscar recursos por meio de uma operadora DAOP deve passar por verificação. Se aprovado, poderá obter luz verde para financiamento. Um DAOP deve manter os investidores atualizados sobre os projetos que anuncia.
Além disso, a plataforma deve trac a utilização dos fundos pelos projetos. O trac garantirá que eles serão usados pelos motivos declarados em seus white papers separados.
Gerenciamento e proteção de ativos digitais
As leis da SEC estabelecem que é possível negociar a custódia de ativos digitais na Nigéria. A lei não exige que os operadores DAOP e bolsas usem custodiantes dent de acordo com as regras.
A lei permite que o DAOP forneça seus serviços de custódia, desde que siga todas as normas e regras aplicáveis. No entanto, a forma como uma exchange deve manter os ativos dos usuários não é especificada com precisão.
Além disso, as leis são vagas sobre como e onde as pessoas podem guardar os bens. Os depositários na Nigéria só são obrigados a manter os activos dos seus clientes separados dos seus próprios.
