O fechamento do Signature Bank gerou ondas de choque em todo o setor financeiro. Tornou-se evidente que os reguladores dos EUA estavam investigando as negociações do banco com clientes de criptomoedas antes de ele ser apreendido no fim de semana.
Fontes anónimas familiarizadas com o assunto dizem que o Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários estavam a investigar se o banco com sede em Nova Iorque tinha tomado medidas adequadas para prevenir o potencial branqueamento de capitais, examinando minuciosamente as aberturas de contas e monitorizando as transacções em busca de sinais de criminalidade.
Investigações sobre a alegada má conduta do Signature Bank
O Signature Bank era conhecido por sua abordagem favorável às criptomoedas, emprestando dinheiro a empresas no espaço de ativos digitais e facilitando transações criptográficas por meio de sua rede Signet.
No entanto, a sua alegada má conduta estava sob investigação antes do seu súbito encerramento, tornando-o no terceiro banco a fechar numa semana e na terceira maior falência bancária na história dos EUA.
Apesar das investigações, o Signature Bank, seus funcionários e executivos não foram acusados de qualquer irregularidade. Uma ação coletiva foi movida contra o banco e seus ex-executivos, alegando que eles alegaram que o banco era financeiramente tron poucos dias antes de ser fechado.
Reguladores negando acesso bancário a empresas de criptografia
Especialistas da indústria sugerem que o fechamento do Signature Bank faz parte de uma tendência de reguladores negarem acesso bancário a empresas de criptomoeda.
Embora o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York negue que a decisão de fechar o banco tenha algo a ver com criptografia, fontes internas apontam para declarações recentes de reguladores que indicam uma proibição de fato de negociar com todas as empresas de criptografia.
O fechamento do Signature Bank pegou muitos de surpresa, inclusive aqueles que lá trabalhavam. Sua abordagem favorável às criptomoedas lhe rendeu uma reputação de líder no setor.
No entanto, as investigações e o subsequente encerramento destacaram os desafios que as empresas de criptomoeda enfrentam no acesso aos serviços financeiros tradicionais.
Não está claro quando as investigações começaram e que efeito tiveram, se houver, na recente decisão dos reguladores do estado de Nova Iorque de fechar o banco.
Apesar da incerteza, o encerramento do Signature Bank enviou uma mensagem clara de que os reguladores estão a analisar mais de perto as atividades relacionadas com as criptomoedas e estão dispostos a tomar medidas se acreditarem que existem riscos de branqueamento de capitais ou outros crimes financeiros.
O fechamento do Signature Bank levantou preocupações sobre o acesso que as empresas de criptomoeda têm aos serviços financeiros tradicionais. Resta saber se outros bancos seguirão o destino do Signature Bank, mas é claro que os reguladores estão a examinar de perto a indústria e estão dispostos a tomar medidas, se necessário.
