De acordo com os dados mais recentes da Scamwatch, os australianos continuaram caindo em golpes , entregando 242,5 milhões de dólares australianos a fraudadores em 2022.
A maior parte do dinheiro perdido em golpes de qualquer tipo entre janeiro e julho deste ano foram golpes de investimento, que podem incluir desde esquemas Ponzi tradicionais até fraudes com criptomoedas.
O valor já é 36% superior ao total das estatísticas de 2021, que mostraram que os australianos perderam 178,2 milhões de AUD como resultado de golpes de investimento durante o ano.
A fim de forçar um maior investimento no combate à fraude, os ativistas do consumidor pedem aos bancos que assumam mais responsabilidade na compensação das vítimas.
A Australian Broadcasting Corporation (ABC) informou em 8 de setembro que as organizações de defesa estão pressionando por mudanças que exigiriam que os bancos verificassem se o nome do destinatário corresponde ao nome da conta quando os fundos forem transferidos online.
Casos de fraudes criptográficas trac mais regulamentações
De acordo com o CEO do Consumer Action Law Center, Gerard Brody, “a reforma fundamental é transferir essa obrigação de clientes individuais para bancos quando se trata de danos causados por fraude”.
Broady também acrescentou que, embora os bancos peçam o nome da sua conta, eles realmente não o verificam.
A tecnologia PayID, que é opcional e permite que os clientes visualizem o nome associado a um BSB e o número da conta, é algo que os bancos querem que mais clientes usem.
Segundo Brody, é dent que o sistema voluntário que torna os consumidores exclusivamente responsáveis por evitar fraudes é ineficaz.
Um aumento nas fraudes e hacks de criptomoedas, bem como o declínio mais amplo do mercado, parece ter aumentado o monitoramento das autoridades australianas sobre a indústria de criptomoedas.
Sean Hughes, comissário da Australian Securities and Investments Commission (ASIC), supostamente alertou os investidores a reconhecerem que investir em criptoativos é um tipo de “assunção de risco extremo” em 11 de setembro.
A Polícia Federal Australiana estabeleceu uma unidade especializada para trac transações relacionadas a criptomoedas em agosto, depois de rotular a tecnologia como uma “ameaça emergente” devido a um aumento nas atividades criminosas.
Em agosto, a exchange cripto Binance Australia declarou publicamente que estava reforçando os procedimentos de integração para novos usuários, a fim de proteger aqueles que foram identificados dent sendo os mais vulneráveis ao crime criptográfico financeiro. O mês também viu o novo governo trabalhista australiano anunciar sua posição sobre a regulamentação do setor.
De acordo com a mídia local, o comissário da ASIC, Sean Hughes, declarou:
“Queremos ser muito explícitos e inequívocos em nossas comunicações aos clientes que entram no mercado. Acreditamos que os ativos de criptomoeda são extremamente voláteis, perigosos e complexos.”
