- Uma alteração proposta exigirá que as empresas divulguem transações estrangeiras avaliadas em mais de US$ 250
- Parte de um esforço mais amplo do governo para combater o uso de criptografia na lavagem de dinheiro
Os reguladores dos EUA criaram uma alteração à legislação existente na guerra em curso contra a fraude financeira. A alteração proposta obrigará as empresas a recolher e partilhar dados sobre quaisquer transações estrangeiras superiores a 250 dólares. Atualmente, a lei só se aplica a transações de valor superior a US$ 3.000. A Reserva Federal procura agora mudar esta situação à luz de um relatório recente . O relatório da Reserva – elaborado em conjunto com a Rede de Repressão aos Crimes Financeiros ( FinCEN ) – revela que as transferências ilícitas cash tendem a ocorrer em quantidades muito menores.
O relatório continua explicando que esta alteração incluirá transações de criptomoeda. Isso significa que qualquer empresa envolvida com criptomoeda precisará divulgar dados sobre quaisquer transações acima do limite aos reguladores. Em seu comunicado de imprensa oficial , a Reserva disse o seguinte:
“A modificação proposta reduziria esse limite de US$ 3.000 para US$ 250 para transferências e transmissões de fundos que comecem ou terminem fora dos Estados Unidos”,
Uma mudança de atitude
O FinCEN chegou a esta conclusão após uma análise cuidadosa de 1,29 milhão de transações. 71% dos quais foram encontrados abaixo de US$ 500. O relatório continua recomendando novas alterações à legislação atual que os reguladores dos EUA poderiam implementar. As alterações sugeridas visam ajudar a combater os micropagamentos frequentemente associados ao branqueamento de capitais e fraudes financeiras semelhantes. Este relatório surge em meio à decisão da Reserva de avaliar os benefícios das criptomoedas e à pressão do DOJ por uma maior regulamentação das criptomoedas .
Todas essas três decisões indicam uma mudança positiva na atitude em relação às criptomoedas por parte do governo dos EUA. Não mais descartados de imediato, os reguladores dos EUA estão agora procurando maneiras pelas quais o país possa se beneficiar da criptografia. Regulamentações como essas só podem ser um sinal de que coisas boas estão por vir para os investidores em criptomoedas.
