De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), mais de 46.000 pessoas perderam mais de US$ 1 bilhão em menos de dois anos devido a fraudes criptográficas. De acordo com um relatório da FTC publicado em 3 de junho de 2022, os golpes de criptografia aumentaram 60 vezes em tamanho desde 2018. Eles alegaram que o anonimato das blockchain dent do perpetrador é desconhecida e a transação irreversível.
Golpes de criptografia custaram aos investidores em criptomoedas mais de US$ 1 bilhão em perdas
De acordo com relatórios de mercado, os golpes de criptografia estão aumentando no setor financeiro descentralizado. Num comunicado, a FTC indicou que a estrutura do sector financeiro descentralizado proporcionou uma porta aberta para fraudes. De acordo com a FTC , a criptografia possui diversas características que trac fraudadores. Não existe nenhum banco ou outra autoridade central para dent transações fraudulentas e tentar impedir que elas aconteçam. Não há como recuperar o dinheiro depois que ele acabar.
No ano passado, os clientes perderam 60 vezes mais dinheiro do que no ano anterior, com uma perda individual média de 2.600 dólares. A FTC observa que bitcoin (70%), tether (10%) e ether (9%) estavam entre as criptomoedas mais populares relatadas por indivíduos fraudados. No final do ano passado, as criptomoedas estavam na moda quando bitcoin atingiu um novo máximo de US$ 69.000 em novembro.
O fato de as transferências de pagamentos em criptomoedas, como bitcoin , serem irreversíveis é uma de suas características mais atraentes. Isso nem sempre é algo positivo. Os estornos são um tipo de ferramenta destinada a proteger os clientes, permitindo-lhes reverter uma transação se acreditarem que ela foi cobrada de forma fraudulenta por algo que não receberam. No entanto, esse recurso não está disponível para transações criptográficas.
De acordo com a FTC, mais de metade dos dent que perderam moedas digitais em fraudes criptográficas afirmaram que tudo começou com um anúncio, publicação ou mensagem numa plataforma de redes sociais. De acordo com o relatório, quase quatro em cada dez dólares perdidos em fraudes nas redes sociais foram em criptomoedas, muito mais do que qualquer outro método de pagamento. Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram foram as plataformas de mídia social mais populares nesses casos, de acordo com o relatório da FTC.
A FTC desaconselhou a construção de carteiras de investimento a partir de campanhas promocionais direcionadas e orientadas pelas redes sociais. De acordo com a FTC, combinar mídia social e criptomoeda é uma combinação volátil para fraude. Além disso, afirmou que a maioria dos golpes nas redes sociais são disfarçados de oportunidades de negócios devido à suscetibilidade das pessoas a falsas promessas.
O tipo mais frequente de fraude criptográfica foram as possibilidades de investimento falsas, que representaram mais de 90% dos golpes criptográficos. Em 2021, a FTC recebeu relatórios de US$ 575 milhões em perdas por fraudes criptográficas associadas a oportunidades de investimento. Muitos investidores disseram que sites e aplicativos de investimento lhes permitiriam acompanhar o desenvolvimento de suas criptomoedas, mas os aplicativos eram fraudulentos e tentar retirar seu dinheiro revelou-se difícil.
Não há nenhum banco ou outra autoridade centralizada para sinalizar transações suspeitas e tentar impedir a fraude antes que ela aconteça. Essas considerações não são exclusivas das transações criptográficas, mas todas elas favorecem os golpistas.
FTC.
A FTC alerta os investidores em criptografia para negociarem com cuidado na indústria descentralizada
Golpes românticos, que envolvem promessas enganosas de amor ou casamento em troca de dinheiro, constituem uma parte substancial dos relatórios de fraudes criptográficas, com perdas totalizando US$ 185 milhões. Muitos desses vigaristas abordam as pessoas por meio de mídias sociais ou aplicativos de namoro. O “abate de porcos”, uma forma de fraude em aplicativos de namoro – em que os infratores desenvolvem um relacionamento falso com uma vítima para enganá-la e fazê-la investir em criptomoeda – tornou-se mais prevalente.
A FTC afirma que o segundo tipo de golpes de criptografia são golpes de identidade empresarial e governamental, que podem começar com comunicações falsas que afirmam ser de empresas de tecnologia como Amazon ou Microsoft.
Os clientes mais jovens eram mais propensos a serem enganados por fraudes criptográficas. De acordo com a FTC, pessoas com idade entre 20 e 49 anos tinham quase três vezes mais probabilidade do que aquelas com mais de 50 anos de relatar a perda de criptomoeda para um vigarista.
A FTC aconselha os investidores em criptografia a terem cuidado com ofertas fraudulentas, uma vez que os investimentos em criptomoedas não oferecem retornos garantidos. Eles também devem evitar transações comerciais que exijam a compra bitcoin . Por fim, devem estar atentos a gestos românticos acompanhados de uma oferta criptográfica.
O desenvolvimento mais recente ocorre após algumas semanas tumultuadas nos mercados de criptomoedas. O fracasso de uma moeda estável indexada ao dólar dos EUA contribuiu em grande parte para a depressão de toda a classe de ativos criptográficos. Além disso, a confiança dos investidores foi abalada após a queda dos preços, que eliminou 500 mil milhões de dólares da capitalização de mercado e prejudicou-a.
Na maior parte, os investidores do mercado perderam dinheiro, assim como numerosos investidores institucionais e de retalho. Além disso, não há barreiras do FDIC ou quaisquer outras proteções de seguro ao consumidor.
O mercado de criptomoedas tem sido assolado por uma série de dificuldades nos últimos meses, forçando figuras proeminentes, incluindo Cameron e Tyler Wink levoss, a demitir funcionários da Gemini. O “inverno criptográfico”, que os dois bilionários bitcoin chamaram de “fase de trac ”, foi “ainda agravado pela atual turbulência econômica e geopolítica”.
É vital lembrar que o estudo da FTC é apenas uma pequena parte do que realmente aconteceu no mundo das criptomoedas porque a agência depende de relatórios em primeira mão fornecidos pelas vítimas.
De acordo com um documento da FTC, apenas cerca de 5% das vítimas de fraudes criptográficas notificaram uma agência governamental, e muito poucas notificaram a FTC. O número de golpes bitcoin cresceu à medida que a criptomoeda se tornou mais popular. Em 2019, a Chainanálise previu que endereços ilegais receberam aproximadamente US$ 14 bilhões em criptomoedas, quase o dobro do valor obtido em 2020.
