O regulador financeiro do Reino Unido está no encalço da FTX. A Autoridade de Conduta Financeira disse que a bolsa de criptomoedas FTX pode oferecer serviços ou produtos financeiros no Reino Unido sem a sua licença.
FTX é uma das maiores bolsas de criptografia do mundo. Este ano, elevou seu perfil ajudando plataformas de ativos digitais que vacilaram à medida que os preços das criptomoedas diminuíram.
Embora outras exchanges de criptomoedas tenham sentido os efeitos do inverno criptográfico em curso, a FTX continuou a crescer. Na verdade, a sua receita em 2021 aumentou 1.000%, para 1,02 mil milhões de dólares. E não mostram quaisquer sinais de abrandamento – mesmo com as actuais condições de mercado. Espera-se que eles gerem receitas de US$ 1,1 bilhão em 2022, depois de encerrar o primeiro trimestre com US$ 270 milhões.
Reguladores de todo o mundo ainda estão debatendo a melhor forma de regular os negócios de criptomoedas. A FCA disse em julho que regras globais são necessárias para governar as empresas internacionais de criptografia e “manter os mercados limpos”. A FTX ainda não respondeu à alegação do regulador financeiro britânico.
Quase todas as empresas e indivíduos que oferecem, promovem ou vendem serviços ou produtos financeiros no Reino Unido têm de ser autorizados ou registados por nós […] Esta empresa não está autorizada por nós e tem como alvo pessoas no Reino Unido.
Declaração da FCA
Além disso, o Financial Times informa que a FTX interrompeu o fornecimento de serviços de derivativos de criptografia para clientes de varejo no Reino Unido. Isso foi seguido pela proibição da FCA de vender e distribuir produtos derivados de criptomoedas para comerciantes de varejo.
Enquanto isso, as críticas da FCA à FTX não foram a primeira vez que soou um alarme sobre uma empresa de criptomoeda. No ano passado, criticou Binance , que prometeu cumprir a lei como resultado.
Com a aprovação regulamentar, o braço europeu da FTX, com sede na Suíça, anunciou as suas ambições de entrar no mercado do Reino Unido no início deste ano. No entanto, a atual reviravolta pode cancelar os planos de expansão que a FTX tinha.
Este ano, em abril, o Reino Unido tornou permanente o seu registro de criptoativos. Isso exige que todas as empresas que conduzem atividades de criptomoeda no país atendam aos padrões antilavagem de dinheiro da FCA. Embora algumas grandes empresas como Gemini, Kraken e Crypto.com estejam registradas, outras como FTX, Coinbase e Binance não estão, embora todas permaneçam acessíveis aos consumidores do Reino Unido.
FTX se enquadra nos regulamentos de criptografia da FCA
Novas regulamentações focadas em criptomoedas foram instituídas em janeiro de 2020 para permitir que a FCA supervisionasse as empresas que operam no espaço e aplicasse as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O porta-voz da FCA explicou isso em agosto:
O registro bem-sucedido depende de uma empresa atender aos padrões mínimos que esperamos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e temos visto muitos sinais de alerta de crimes financeiros perdidos pelas empresas de ativos criptográficos que buscam o registro.
FCA
Embora as repercussões imediatas para as entidades não registadas sejam desconhecidas, a FCA não será gentil na sua aplicação. A ePayments do Reino Unido, um dos maiores fornecedores de pagamentos tron , fechou em 13 de setembro. Isto ocorreu depois de receber uma ordem da FCA devido a deficiências no controlo da criminalidade financeira.
A Federal Trade Commission (FTC) tem monitorado de perto a empresa nas últimas semanas, assim como tem feito com outras empresas. Em 19 de agosto, a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) entregou uma carta de execução à FTX, alegando que havia enganado os clientes sobre certos serviços relacionados a criptomoedas serem segurados pelo FDIC.
De acordo com um guia da FCA, os fornecedores de criptomoedas e carteiras devem registrar-se na FCA para supervisão contra lavagem de dinheiro se sua atividade de ativos digitais ocorrer no Reino Unido.
Como as regulamentações de criptografia afetam os investidores?
A FCA e outros reguladores financeiros em todo o mundo têm tentado proteger os consumidores e estabelecer padrões nos mercados criptográficos. No entanto, isto tem sido difícil porque muitos dos maiores grupos estão baseados em jurisdições offshore. A FTX e Binance , criaram afiliadas americanas para apaziguar as autoridades dos EUA, mas continuam a oferecer serviços de sua base internacional.
Se os clientes do Reino Unido negociarem com a FTX, não terão acesso às mesmas proteções ao consumidor que são padrão no Reino Unido. Isto inclui o Provedor de Justiça Financeiro e o Esquema de Compensação de Serviços Financeiros. Essencialmente, é improvável que esses consumidores recebam o seu dinheiro de volta se algo der errado.
Dependendo das regulamentações criptográficas do país, os investidores podem enfrentar consequências significativas. Por exemplo, uma nação com regras rígidas de câmbio de criptomoedas pode tornar a negociação de criptomoedas mais difícil.
Alternativamente, suponha que um país tenha regras criptográficas fracas ou inexistentes. Nesse caso, poderá resultar num ambiente ao estilo do Velho Oeste, em que os investidores estarão mais propensos a serem defraudados ou sujeitos a outras consequências negativas. Em suma, os investidores devem compreender o clima regulatório de criptografia em qualquer nação antes de colocar dinheiro lá.
